Tilgungsplan
fixe Annuität BTP_ANNUITAET
Eingabe einer fixen Annuität. Die Rückzahlungsrate (Annuität) bleibt gleich. Die Tilgung und die Zinsen verändern sich. Nach Eingabe des Zinssatzes wird die Laufzeit automatisch berechnet und kann nicht geändert werden.
Eingabe einer fixen Annuität. Die Rückzahlungsrate (Annuität) bleibt gleich. Die Tilgung und die Zinsen verändern sich. Nach Eingabe des Zinssatzes wird die Laufzeit automatisch berechnet und kann nicht geändert werden.
Satzart BTP_SATZART
Wird für den Export bzw. Import von Tilgungsplänen benötigt:
0 = Hauptdatensatz des Tilgungsplans
1 = Zinssatzänderung
2 = Sondertilgung
3 = Tilgungsfreie Zeit
4 = Laufende Spesen
6 = Änderung fixe Annuität
Aufnahmedatum BTP_AUFNAHMEDATUM
Datum der Kreditaufnahme. Zu diesem Zeitpunkt steht das Kapital zur Verfügung (Auswirkung auf die verfügbaren Finanzmittel im Finanzplan).
Datum der Kreditaufnahme. Zu diesem Zeitpunkt steht das Kapital zur Verfügung (Auswirkung auf die verfügbaren Finanzmittel im Finanzplan).
Werte aus Vorperioden BTP_AUSVORPERIODEN
Darstellung von Altbeständen durch jährliche manuelle Eingabe. Die Zinsen werden linear verteilt!
Darstellung von Altbeständen durch jährliche manuelle Eingabe. Die Zinsen werden linear verteilt!
Bezeichnung BTP_DARLEHENBEZ
Bezeichnung Kredit bzw. Darlehen
FIBU-Nummer BTP_FIBUNR
Die ersten 4 Stellen beschreiben das Jahr, die nächsten 2 Stellen die FIBU-Nummer.
Die ersten 4 Stellen beschreiben das Jahr, die nächsten 2 Stellen die FIBU-Nummer.
Bsp.: Hinterlegung Sachbearbeiter, Sicherheiten, ...
Bsp.: Hinterlegung Sachbearbeiter, Sicherheiten, ...
Bsp.: Hinterlegung Sachbearbeiter, Sicherheiten, ...
Bsp.: Hinterlegung Sachbearbeiter, Sicherheiten, ...
Bsp.: Hinterlegung Sachbearbeiter, Sicherheiten, ...
Bsp.: Hinterlegung Sachbearbeiter, Sicherheiten, ...
Aktiv BTP_ISTAKTIV
Hier kann gekennzeichnet werden, in welchen Finanzplänen (lang- und/oder kurzfristig) der Tilgungsplan aktiv sein soll.
Hier kann gekennzeichnet werden, in welchen Finanzplänen (lang- und/oder kurzfristig) der Tilgungsplan aktiv sein soll.
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Inaktiv |
Die Detailpläne sind in beiden Finanzplänen nicht aktiv. Wird eine Investition auf inaktiv gestellt, wird sie zwar nicht gelöscht, die errechneten Beträge werden in Budget (AfA) und Finanzplan (Zahlung Investition) aber nicht mehr berücksichtigt. | ||
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FP langfr. + kurzfr. |
Die Detailpläne werden in beiden Finanzplänen berücksichtigt.
Achtung!
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FP langfristig |
Die Detailpläne werden nur im Finanzplan langfristig berücksichtigt. | ||
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FP kurzfristig |
Die Detailpläne werden nur im Finanzplan kurzfristig berücksichtigt. |
endfälliges Darlehen BTP_ISTENDFAELLIG
Während der Laufzeit fallen nur Zinsen und keine Tilgung an. Das Darlehen wird erst am Ende der Laufzeit zur Gänze getilgt. Durch diese Einstellung wird der Rückzahlungsmodus übersteuert.
Während der Laufzeit fallen nur Zinsen und keine Tilgung an. Das Darlehen wird erst am Ende der Laufzeit zur Gänze getilgt. Durch diese Einstellung wird der Rückzahlungsmodus übersteuert.
Ein Tilgungsträger (z. B. Fondsparen) kann für den Finanzplan monatlich auf einem Konto der Klasse 0 erfasst werden.
Kredit-KontoNr in FIBU BTP_KONTONR
Kreditkonto (Darstellung als Auszahlung und Tilgung im Finanzplan)
Kreditkonto (Darstellung als Auszahlung und Tilgung im Finanzplan)
HINWEIS: Dieses Bestandskonto kann auch im Zuge der KORE-Planung im Tilgungsplan hinterlegt werden. Das Konto muss dazu nicht in der KORE angelegt werden, es wird automatisch die Suchroutine für die FIBU-Konten gestartet.
Geschäftsbereich BTP_KORE_GESCHAEFTSBEREICH
Geschäftsbereich, auf dem die Zinsen in der Planung ausgewiesen werden sollen.
Geschäftsbereich, auf dem die Zinsen in der Planung ausgewiesen werden sollen.
Kostenstelle BTP_KORE_KOSTENSTELLE
Kostenstelle, auf der die Zinsen in der Planung ausgewiesen werden sollen.
Kostenstelle, auf der die Zinsen in der Planung ausgewiesen werden sollen.
Kostenträger BTP_KORE_KOSTENTRAEGER
Kostenträger, auf dem die Zinsen in der Planung ausgewiesen werden sollen.
Kostenträger, auf dem die Zinsen in der Planung ausgewiesen werden sollen.
Laufzeit-Berechnung BTP_LAUFZEIT_BERECHNUNG
Definition, ob die Laufzeit ab Aufnahmedatum oder ab dem Datum der 1. Rückzahlung berechnet werden soll.
Definition, ob die Laufzeit ab Aufnahmedatum oder ab dem Datum der 1. Rückzahlung berechnet werden soll.
Zinsen BTP_LIST_ZINSEN
Errechneter Zinsbetrag, der ins Budget bzw. in den Finanzplan übernommen und in die Folgejahre vorgetragen wird
Errechneter Zinsbetrag, der ins Budget bzw. in den Finanzplan übernommen und in die Folgejahre vorgetragen wird
Zinssatz BTP_ZINSSATZ
Durchschnittlicher Jahres-Kreditzinssatz. Dieser kann in den Folgejahren angepasst werden.
Durchschnittlicher Jahres-Kreditzinssatz. Dieser kann in den Folgejahren angepasst werden.
Erfolgt die erste Tilgungszahlung im selben Monat wie die Kreditaufnahme, wird im Finanzplan nur die Differenz (Kreditbetrag – Tilgung) dargestellt. In den Folgemonaten wird im Finanzplan dann nur mehr die Tilgung ausgewiesen.
Spesen laufend Beginndatum BTP_SPESENLFD_BEGINNDATUM
Hinterlegung Beginndatum für die Berücksichtigung der laufenden Spesen.
Hinterlegung Beginndatum für die Berücksichtigung der laufenden Spesen.
Spesen laufend Modus BTP_SPESENLFD_MODUS
Zeitraum für die Berücksichtigung der laufenden Spesen (monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich).
Zeitraum für die Berücksichtigung der laufenden Spesen (monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich).
Spesen laufend Verrechnungsart BTP_SPESENLFD_VERRART
Die laufenden Spesen erhöhen entweder die Annuität oder die Restschuld.
Die laufenden Spesen erhöhen entweder die Annuität oder die Restschuld.
Spesen Verrechnungsart BTP_SPESEN_VERRECHNUNGSART
Die einmaligen Spesen werden entweder sofort bezahlt (die Spesen werden im FP vom Kreditbetrag abgezogen, die Annuität wird aber vom vollen Kreditbetrag gerechnet), in die Rückzahlungsrate eingerechnet (die Spesen werden auf den Kreditbetrag gerechnet, die Annuität wird dadurch höher) oder separat bezahlt (die Spesen werden nur im Budget berücksichtigt, Annuität und Kreditbetrag werden nicht geändert).
Die einmaligen Spesen werden entweder sofort bezahlt (die Spesen werden im FP vom Kreditbetrag abgezogen, die Annuität wird aber vom vollen Kreditbetrag gerechnet), in die Rückzahlungsrate eingerechnet (die Spesen werden auf den Kreditbetrag gerechnet, die Annuität wird dadurch höher) oder separat bezahlt (die Spesen werden nur im Budget berücksichtigt, Annuität und Kreditbetrag werden nicht geändert).
Tilgungsmodus BTP_TILGUNG_MODUS
gleiche Annuität: Annuität ist jeden Monat gleich hoch, Zinsen und Tilgung schwanken.
gleiche Annuität: Annuität ist jeden Monat gleich hoch, Zinsen und Tilgung schwanken.
gleiche Tilgung: Tilgungsbetrag ist jeden Monat gleich hoch, Zinsen und Annuität schwanken
Tilgungsbetrag BTP_TILGUNGSBETRAG
Differenzbetrag zwischen Annuitäten und Zinsen, der im Finanzplan als Zahlung ausgewiesen wird.
Differenzbetrag zwischen Annuitäten und Zinsen, der im Finanzplan als Zahlung ausgewiesen wird.
Zinsenart BTP_ZINSENART
Einstellung, ob die Zinsen vor- oder nachschüssig bezahlt werden.
vorschüssig: Die Zinsen sind zu Beginn der hinterlegten Periode fällig (im Tilgungsplan wird die letzte Periode zinsfrei dargestellt).
nachschüssig: Die Zinsen sind am Ende der hinterlegten Periode fällig (im Tilgungsplan wird die erste Periode zinsfrei dargestellt).
Datum 1. Verzinsung BTP_ZINSEN_BEGINNDATUM
Datum, zu dem die 1. Zinsenabrechnung erfolgt, NICHT Datum, ab dem Zinsen berechnet werden!
Datum, zu dem die 1. Zinsenabrechnung erfolgt, NICHT Datum, ab dem Zinsen berechnet werden!
Zinsbetrag BTP_ZINSENBETRAG
Errechneter Zinsbetrag, der ins Budget bzw. in den Finanzplan übernommen und in die Folgejahre vorgetragen wird (Anpassung je nach hinterlegtem Zinssatz)
Errechneter Zinsbetrag, der ins Budget bzw. in den Finanzplan übernommen und in die Folgejahre vorgetragen wird (Anpassung je nach hinterlegtem Zinssatz)
Zinsen-KontoNr in FIBU BTP_ZINSEN_KONTONR
Zinskonto (Darstellung im Budget und im direkten Finanzplan)
Zinskonto (Darstellung im Budget und im direkten Finanzplan)
Zinssatz BTP_ZINSSATZ
Durchschnittlicher Jahres-Kreditzinssatz. Dieser kann in den Folgejahren angepasst werden.
Durchschnittlicher Jahres-Kreditzinssatz. Dieser kann in den Folgejahren angepasst werden.
Zinstage BTP_ZINSTAGE_MODUS
Anzahl der Tage/Monat bzw. Jahr für Zinsberechnung (Ø 30/360, genau/360 oder genau/365)
Anzahl der Tage/Monat bzw. Jahr für Zinsberechnung (Ø 30/360, genau/360 oder genau/365)