Erstellung von Telebankingdateien über eurodata im Lieferantenzahlungsverkehr
Grundlegende Informationen zum Lieferantenzahlungsverkehr finden Sie unter Lieferantenzahlungsverkehr. Allgemeines
Für deutsche Steuerberater besteht die Möglichkeit, Telebankingdateien aus dem Lieferantenzahlungsverkehr für verschiedene Klienten/Konten zu Erstellen und automatisch über eurodata für den Kunden zur Verfügung zu stellen.
Kurzablauf
- Für die Nutzung des eurodata-Services ist ein eigener Vertrag mit BMD abzuschließen. Zur Abklärung der Details wenden Sie sich bitte direkt an BMD!
- Nach Abschluss der Verträge werden die erforderlichen Zugangsdaten für den Upload zur Verfügung gestellt und im Programm hinterlegt.
- Pro Klient muss eine Vereinbarung für die Übermittlung der Telebankingdateien ausgefüllt werden.
- Danach können die Telebankingdateien für alle betroffenen Klienten im Zahlungsverkehr erstellt und über eurodata hochgeladen werden.
- Der Klient gibt die Zahlungen mittels unterschriebenem Übermittlungsprotokoll frei.
- Der aktuelle Zahlungsstatus kann jederzeit im BMD Programm abgerufen werden.
- Die Zahlungen werden in die FIBU verbucht und die offenen Posten automatisch ausgeglichen.
Grundsätzliche Vorbereitungen
Vertragsabschluss mit BMD
Um den Service nutzen zu können, muss ein eigener Vertrag mit BMD abgeschlossen werden. Details zu den Kosten etc. vereinbaren Sie bitte direkt mit BMD!
Sie erhalten danach eine eigene Beraternummer bei eurodata, welche gemeinsam mit Ihrer BMD Beraternummer im Programm hinterlegt wird.
Die Vorlage zu diesem Vertrag finden Sie hier: Vereinbarung Zahlungsverkehr
Vereinbarung mit dem Klienten
Damit die Klientendateien bei eurodata hochgeladen und weitergeleitet werden können, muss der Klient eine entsprechende Vereinbarung ausfüllen. Das Formular wird Ihnen von eurodata zur Verfügung gestellt.
Mit dieser Vereinbarung gestattet der Kunde, dass die Dateien via eurodata an seine Bank weitergeleitet werden. Die Vereinbarung wird vom Klienten und dessen Bank unterzeichnet und verbleibt bei der kontoführenden Bank.
Zusätzlich wird eine Kopie dieser Vereinbarung an Sie weitergeleitet. Sie ergänzen die eurodata-Beraternummer und die BMD Mandantennummer. Nach firmenmäßiger Unterzeichnung faxen Sie die Vereinbarung an die angegebene Nummer.
Nach Erhalt des Schreibens kann eurodata die Telebankingdateien an die Banken der Klienten weiterleiten.
Hinweis
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Für den Mandanten können bei seiner Bank zusätzliche Bankgebühren anfallen. Bitte weisen Sie den Klienten darauf hin, dies beim Unterzeichnen der Vereinbarung bei seinem Bankkundenberater zu hinterfragen. |
Programmeinstellungen
Für die automatische Weiterleitung der Telebankingdateien aus dem Lieferantenzahlungsverkehr sind folgende Einstellungen im Programm notwendig.
Hinterlegung Zugangsdaten
Um die Dateien bei eurodata hochladen zu können, müssen die entsprechenden Zugangsdaten im Programm hinterlegt werden. Dazu steigen Sie im CRM unter Stammdaten → Einstellungen → CRM Parameter → Zahlungsplattformen ein. Für die Hinterlegung der Zugangsdaten steht der Punkt Rechenzentrum zur Verfügung.
| Rechenzentrum | Als Rechenzentrum müssen sie hier die Einstellung 2 - eurodata hinterlegen. |
| Berater-ID Rechenzentrum | In diesem Parameter hinterlegen Sie die Berater-ID, die Ihnen von eurodata zugeteilt wurde. |
| User Rechenzentrum | Für den Upload der Dateien bei eurodata hinterlegen Sie hier die zugeteilte Benutzer-ID. |
| Passwort Rechenzentrum | Für den Upload der Dateien bei eurodata hinterlegen Sie hier das zugeteilte Passwort. |
Einstellungen im Lieferantenzahlungsverkehr
Der Zahlungsversand wird direkt im Lieferantenzahlungsverkehr aktiviert. Dazu steigen Sie direkt im Programm Lieferantenzahlungsverkehr in die Parameter ein und wählen dort den Punkt "Zahlungsversand". Der Parameter "Zahlungsversand" muss auf "3 - Direkte Übermittlung" gesetzt werden.
Das Erstellen und Bearbeiten des Zahlungsvorschlages erfolgt wie gewohnt im Programm Lieferantenzahlungsverkehr.
Nachdem Sie die Zahlungen kontrolliert und für das Telebanking freigegeben haben, können Sie die Telebankingdatei erstellen. Dazu steht die Funktion Datenträger erstellen zur Verfügung.
Für die Datenübermittlung müssen die Dateien im Format "SEPA RB 6.0 (pain.001.001.03) International" erstellt werden.
Die Telebankingdateien werden weiterhin im angegebenen Verzeichnis gespeichert und das Datenträgerprotokoll ausgedruckt.
Freigabe mittels Begleitzettel
Die Übermittlung der Daten an eurodata erfolgt im Hintergrund über die integrierte Schnittstelle.
Damit der Klient die Zahlungen dann entsprechend freigeben kann, wird im Anschluss an das DT-Protokoll zusätzlich ein Datenübermittlungsprotokoll ausgedruckt.
Dieses Protokoll leiten Sie an Ihren Klienten weiter, der dieses unterzeichnet und zur Freigabe der Zahlungen an seine Bank übermittelt.
Damit es zu keinen falschen Freigaben kommen kann, wird beim Erstellen der Telebankingdatei ein eindeutiger Hashwert erzeugt und am BMD Datenübermittlungsprotokoll angegeben.
Dieser Hashwert wird bei der Übermittlung der Telebankingdateien ebenfalls mitgeliefert - somit können die Telebankingdateien und die Freigaben eindeutig identifiziert bzw. zugeordnet werden.
Damit ist der Zahlungs- und Übermittlungsvorgang grundsätzlich abgeschlossen. Im Anschluss öffnet sich das Aktionsprotokoll, wo Sie über den aktuellen Stand der Zahlungen informiert werden. Zur besseren Kontrolle können Sie zusätzlich die Spalte mit dem Hashwert einblenden.
Wenn die Zahlungen vom Klienten freigegeben wurden, dann ist dies ebenfalls im Aktionsprotokoll ersichtlich. Dieses können Sie jederzeit in der Finanzbuchhaltung unter Zahlungsverkehr → Service-Rechenzentren aufrufen.
DSRZ-Datei Freigabe
Beim "Daten-Service-Rechenzentrum"-Verfahren (DSRZ) kann die Datei nach der Übermittlung direkt über das Onlinebanking oder die Telebankingsoftware freigegeben werden. In diesem Fall muss der unterschriebene Begleitzettel nicht mehr an die Bank übermittelt werden.
Wie die Zahlungen freigegeben werden müssen, ist mit der jeweiligen Bank abzuklären.
Nach dem Abschluss des Zahlungslaufes werden die Zahlungen in die FIBU verbucht.
 | Siehe auch: |