Feldauswahl Tilgungsplan
Bezeichnung | Bezeichnung Kredit bzw. Darlehen | ||||||||||
Aufnahmedatum | Datum der Kreditaufnahme. Zu diesem Zeitpunkt steht das Kapital zur Verfügung (Auswirkung auf die verfügbaren Finanzmittel im Finanzplan). | ||||||||||
Kreditbetrag | Aufgenommener Kredit- oder Darlehensbetrag | ||||||||||
Datum 1. Rückzahlung | Datum der 1. Rückzahlung
Erfolgt die erste Tilgungszahlung im selben Monat wie die Kreditaufnahme, wird im Finanzplan nur die Differenz (Kreditbetrag – Tilgung) dargestellt. In den Folgemonaten wird im Finanzplan dann nur mehr die Tilgung ausgewiesen. | ||||||||||
Rückzlg-Modus | monatliche/vierteljährliche/halbjährliche/jährliche Rückzahlung | ||||||||||
fixe Annuität | Eingabe einer fixen Annuität. Die Rückzahlungsrate (Annuität) bleibt gleich. Die Tilgung und die Zinsen verändern sich. Nach Eingabe des Zinssatzes wird die Laufzeit automatisch berechnet und kann nicht geändert werden. | ||||||||||
Laufzeit in Monaten | Laufzeit des Kredites | ||||||||||
Laufzeit-Berechnung | Definition, ob die Laufzeit ab Aufnahmedatum oder ab dem Datum der 1. Rückzahlung berechnet werden soll. | ||||||||||
Tilgungsmodus | gleiche Annuität: Annuität ist jeden Monat gleich hoch, Zinsen und Tilgung schwanken. gleiche Tilgung: Tilgungsbetrag ist jeden Monat gleich hoch, Zinsen und Annuität schwanken | ||||||||||
endfälliges Darlehen | Während der Laufzeit fallen nur Zinsen und keine Tilgung an. Das Darlehen wird erst am Ende der Laufzeit zur Gänze getilgt. Durch diese Einstellung wird der Rückzahlungsmodus übersteuert. Ein Tilgungsträger (z. B. Fondsparen) kann für den Finanzplan monatlich auf einem Konto der Klasse 0 erfasst werden. | ||||||||||
Kostenstelle | Kostenstelle, auf der die Zinsen in der Planung ausgewiesen werden sollen. | ||||||||||
Zinsen-KontoNr in FIBU | Zinskonto (Darstellung im Budget und im direkten Finanzplan) | ||||||||||
Datum 1. Verzinsung | Datum, zu dem die 1. Zinsenabrechnung erfolgt, NICHT Datum, ab dem Zinsen berechnet werden! | ||||||||||
Verzinsung-Modus | monatliche/vierteljährliche/halbjährliche/jährliche Verzinsung | ||||||||||
Zinssatz | Durchschnittlicher Jahres-Kreditzinssatz. Dieser kann in den Folgejahren angepasst werden. | ||||||||||
Zinstage | Anzahl der Tage/Monat bzw. Jahr für Zinsberechnung (Ø 30/360, genau/360 oder genau/365) | ||||||||||
Zinsbetrag | Errechneter Zinsbetrag, der ins Budget bzw. in den Finanzplan übernommen und in die Folgejahre vorgetragen wird (Anpassung je nach hinterlegtem Zinssatz) | ||||||||||
Aktiv | Hier kann gekennzeichnet werden, in welchen Finanzplänen (lang- und/oder kurzfristig) der Tilgungsplan aktiv sein soll.
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Tilgungsbetrag | Differenzbetrag zwischen Annuitäten und Zinsen, der im Finanzplan als Zahlung ausgewiesen wird. | ||||||||||
Spesen-KontoNr | Hinterlegung Aufwandskonto für den Ausweis der Spesen. | ||||||||||
Spesen | Hinterlegung einmaliger Spesenbetrag. | ||||||||||
Spesen Verrechnungsart | Die einmaligen Spesen werden entweder sofort bezahlt (die Spesen werden im FP vom Kreditbetrag abgezogen, die Annuität wird aber vom vollen Kreditbetrag gerechnet), in die Rückzahlungsrate eingerechnet (die Spesen werden auf den Kreditbetrag gerechnet, die Annuität wird dadurch höher) oder separat bezahlt (die Spesen werden nur im Budget berücksichtigt, Annuität und Kreditbetrag werden nicht geändert). | ||||||||||
Spesen laufend | Hinterlegung laufender Spesenbetrag. | ||||||||||
Spesen laufend Beginndatum | Hinterlegung Beginndatum für die Berücksichtigung der laufenden Spesen. | ||||||||||
Spesen laufend Modus | Zeitraum für die Berücksichtigung der laufenden Spesen (monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich). | ||||||||||
Spesen laufend Verrechnungsart | Die laufenden Spesen erhöhen entweder die Annuität oder die Restschuld. |
Abteilung | Abteilung, auf der die Zinsen in der Planung ausgewiesen werden sollen. | ||||||||||
Aktiv | Hier kann gekennzeichnet werden, in welchen Finanzplänen (lang- und/oder kurzfristig) der Tilgungsplan aktiv sein soll.
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Aufnahmedatum | Datum der Kreditaufnahme. Zu diesem Zeitpunkt steht das Kapital zur Verfügung (Auswirkung auf die verfügbaren Finanzmittel im Finanzplan). | ||||||||||
Bezeichnung | Bezeichnung Kredit bzw. Darlehen | ||||||||||
Datum 1. Rückzahlung | Datum der 1. Rückzahlung
Erfolgt die erste Tilgungszahlung im selben Monat wie die Kreditaufnahme, wird im Finanzplan nur die Differenz (Kreditbetrag – Tilgung) dargestellt. In den Folgemonaten wird im Finanzplan dann nur mehr die Tilgung ausgewiesen. | ||||||||||
Datum 1. Verzinsung | Datum, zu dem die 1. Zinsenabrechnung erfolgt, NICHT Datum, ab dem Zinsen berechnet werden! | ||||||||||
Dimension | Dimension, auf der die Zinsen in der Planung ausgewiesen werden sollen. | ||||||||||
endfälliges Darlehen | Während der Laufzeit fallen nur Zinsen und keine Tilgung an. Das Darlehen wird erst am Ende der Laufzeit zur Gänze getilgt. Durch diese Einstellung wird der Rückzahlungsmodus übersteuert. Ein Tilgungsträger (z. B. Fondsparen) kann für den Finanzplan monatlich auf einem Konto der Klasse 0 erfasst werden. | ||||||||||
fixe Annuität | Eingabe einer fixen Annuität. Die Rückzahlungsrate (Annuität) bleibt gleich. Die Tilgung und die Zinsen verändern sich. Nach Eingabe des Zinssatzes wird die Laufzeit automatisch berechnet und kann nicht geändert werden. | ||||||||||
Freifeld 01 | Textfeld, 40 Zeichen Bsp.: Hinterlegung Sachbearbeiter, Sicherheiten, ... | ||||||||||
Freifeld 02 | Textfeld, 40 Zeichen Bsp.: Hinterlegung Sachbearbeiter, Sicherheiten, ... | ||||||||||
Freifeld 03 | Numerisches Feld, 10 Vorkommastellen Bsp.: Hinterlegung Sachbearbeiter, Sicherheiten, ... | ||||||||||
Freifeld 04 | Numerisches Feld, 10 Vorkommastellen Bsp.: Hinterlegung Sachbearbeiter, Sicherheiten, ... | ||||||||||
Freifeld 05 | Betragsfeld, 15 Zeichen (Vorkomma+Nachkomma) Bsp.: Hinterlegung Sachbearbeiter, Sicherheiten, ... | ||||||||||
Freifeld 06 | Betragsfeld, 15 Zeichen (Vorkomma+Nachkomma) Bsp.: Hinterlegung Sachbearbeiter, Sicherheiten, ... | ||||||||||
Geschäftsbereich | Geschäftsbereich, auf dem die Zinsen in der Planung ausgewiesen werden sollen. | ||||||||||
Kostenstelle | Kostenstelle, auf der die Zinsen in der Planung ausgewiesen werden sollen. | ||||||||||
Kostenträger | Kostenträger, auf dem die Zinsen in der Planung ausgewiesen werden sollen. | ||||||||||
Kredit-KontoNr in FIBU | Kreditkonto (Darstellung als Auszahlung und Tilgung im Finanzplan) HINWEIS: Dieses Bestandskonto kann auch im Zuge der KORE-Planung im Tilgungsplan hinterlegt werden. Das Konto muss dazu nicht in der KORE angelegt werden, es wird automatisch die Suchroutine für die FIBU-Konten gestartet. | ||||||||||
Kreditbetrag | Aufgenommener Kredit- oder Darlehensbetrag | ||||||||||
Laufzeit in Monaten | Laufzeit des Kredites | ||||||||||
Laufzeit-Berechnung | Definition, ob die Laufzeit ab Aufnahmedatum oder ab dem Datum der 1. Rückzahlung berechnet werden soll. | ||||||||||
Rückzlg-Modus | monatliche/vierteljährliche/halbjährliche/jährliche Rückzahlung | ||||||||||
Schlüssel | Die Zinsen werden auf die im Schlüssel definierten Kostennummern, im ebenfalls dort definierten Verhältnis, aufgeteilt. | ||||||||||
Spesen | Hinterlegung einmaliger Spesenbetrag. | ||||||||||
Spesen laufend | Hinterlegung laufender Spesenbetrag. | ||||||||||
Spesen laufend Beginndatum | Hinterlegung Beginndatum für die Berücksichtigung der laufenden Spesen. | ||||||||||
Spesen laufend Modus | Zeitraum für die Berücksichtigung der laufenden Spesen (monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich). | ||||||||||
Spesen laufend Verrechnungsart | Die laufenden Spesen erhöhen entweder die Annuität oder die Restschuld. | ||||||||||
Spesen Verrechnungsart | Die einmaligen Spesen werden entweder sofort bezahlt (die Spesen werden im FP vom Kreditbetrag abgezogen, die Annuität wird aber vom vollen Kreditbetrag gerechnet), in die Rückzahlungsrate eingerechnet (die Spesen werden auf den Kreditbetrag gerechnet, die Annuität wird dadurch höher) oder separat bezahlt (die Spesen werden nur im Budget berücksichtigt, Annuität und Kreditbetrag werden nicht geändert). | ||||||||||
Spesen-KontoNr | Hinterlegung Aufwandskonto für den Ausweis der Spesen. | ||||||||||
Tilgungsbetrag | Differenzbetrag zwischen Annuitäten und Zinsen, der im Finanzplan als Zahlung ausgewiesen wird. | ||||||||||
Tilgungsmodus | gleiche Annuität: Annuität ist jeden Monat gleich hoch, Zinsen und Tilgung schwanken. gleiche Tilgung: Tilgungsbetrag ist jeden Monat gleich hoch, Zinsen und Annuität schwanken | ||||||||||
Verzinsung-Modus | monatliche/vierteljährliche/halbjährliche/jährliche Verzinsung | ||||||||||
Werte aus Vorperioden | Darstellung von Altbeständen durch jährliche manuelle Eingabe. Die Zinsen werden linear verteilt! | ||||||||||
Zinsbetrag | Errechneter Zinsbetrag, der ins Budget bzw. in den Finanzplan übernommen und in die Folgejahre vorgetragen wird (Anpassung je nach hinterlegtem Zinssatz) | ||||||||||
Zinsen-KontoNr in FIBU | Zinskonto (Darstellung im Budget und im direkten Finanzplan) | ||||||||||
Zinsenart | Einstellung, ob die Zinsen vor- oder nachschüssig bezahlt werden. vorschüssig: Die Zinsen sind zu Beginn der hinterlegten Periode fällig (im Tilgungsplan wird die letzte Periode zinsfrei dargestellt). nachschüssig: Die Zinsen sind am Ende der hinterlegten Periode fällig (im Tilgungsplan wird die erste Periode zinsfrei dargestellt). | ||||||||||
Zinssatz | Durchschnittlicher Jahres-Kreditzinssatz. Dieser kann in den Folgejahren angepasst werden. | ||||||||||
Zinstage | Anzahl der Tage/Monat bzw. Jahr für Zinsberechnung (Ø 30/360, genau/360 oder genau/365) |