Darlehen
Grundlegende Informationen zur NTCS FIBU finden Sie unter Erste Schritte Österreich.Allgemein
Dieses Programm bietet die Möglichkeit, Darlehen und Kredite in übersichtlichter Form zu erfassen und monatlich zu verbuchen. Bei der Verbuchung werden die monatliche Rate, die Zinsen und eventuell hinterlegte Spesen gegen das bei der Erfassung hinterlegte Verrechnungskonto gebucht. Eine Aufsplittung auf Rate, Zinsen oder Spesen ist somit bei der Bankbuchung nicht mehr notwendig. Hier muss der gesamte Betrag gegen das Verrechnungskonto gebucht werden.
Zusätzlich können Zinssatzänderungen, Sondertilgungen, tilgungsfreie Zeiten und laufende Spesen abgebildet werden.
Für dieses Programm ist die Lizenz für den Zahlungsverkehr erforderlich. Wenden Sie sich diesbezüglich bitte an unseren BMD Verkauf.
Der Einstieg erfolgt in der FIBU unter Zahlungsverkehr → Darlehen.
Hinweis
 | Die Darlehensberechnung kann auch für Personenkonten verwendet und verbucht werden. |
Erfassung
Bei der Erfassung stehen folgende Felder zur Verfügung.
Hinweis
| Die erfassten Werte werden nicht in das Budget übernommen. Dafür ist eine Erfassung im Controlling nowendig. Nähere Informationen dazu finden Sie in der Themenhilfe CTR Budget unter Tilgungsplan. |
Hinweis
| Wird ein Kfz erfasst, muss das Feld "Kfz-wertabhängig" verpflichtend ausgefüllt werden. |
Erfassung von bestehenden Krediten
Für die Erfassung von bestehenden Krediten stehen Ihnen zwei Möglichkeiten zur Verfügung:
- Erfassung zum Bilanzstichtag
- Erfassung mit ursprünglichem Aufnahmedatum
Erfassung zum letzten Bilanzstichtag
Bestehende laufende Kredite können zum Bilanzstichtag des Vorjahres mit dem noch offenen restlichen Kreditbetrag und der Restlaufzeit nacherfasst werden.
Erfassung mit dem ursprünglichen Aufnahmedatum
Bei dieser Variante sind folgende Felder relevant:
- Aufnahmedatum: ursprüngliches Aufnahmedatum
- Kreditbetrag: ursprünglicher Kreditbetrag
- Laufzeit in Monaten: ursprüngliche Laufzeit
Zinssatzänderung
Ab einem bestimmten Datum kann ein neuer gültiger Zinssatz bekannt gegeben werden. Zusätzlich kann dabei erfasst werden, ob sich dadurch die Kreditlaufzeit oder die Annuitäten entsprechend anpassen sollen.
Bei Erfassung eines Zinssatzes ab einem gewissen Datum erfolgt die Errechnung bis zum Datum des früheren Zinssatzes automatisch.
Sondertilgung
Aufgrund der erfassten Sondertilgungen wird im Tilgungsplan automatisch eine neue Laufzeit berechnet.
Tilgungsfreie Zeit
Tilgungfreie Zeiten können entweder zu Beginn oder während der Kreditlaufzeit erfasst werden.
Für tilgungsfreie Zeiten werden nur Zinsen berechnet, aber keine Tilgung. Die Laufzeit verlängert sich um die tilgungsfreie Zeit.
Laufende Spesen
Ab einem gewissen Datum können die erfassten laufenden Spesen abgeändert werden.
Je nach Einstellung bei der Anlage erhöht sich dadurch die Annuität oder die Restschuld.
Verbuchen
Mit der Funktion "Verbuchen" öffnet sich das Eingabefenster für die Verbuchung.
| Monat | Eingabe der Periode, für die die Verbuchung gestartet werden soll. |
| Verbuchungsart | Hier können Sie wählen, ob nur die noch nicht verbuchten Darlehen oder alle in diesem Monat vorhandenen Darlehen verbucht werden sollen. |
Buchungssymbol | Buchungssymbol für die Verbuchung |
Buchungstext | Buchungstext für die Verbuchung. Dieser wird allerdings nur dann herangezogen, wenn das Darlehen keine Bezeichnung hat. Ansonst wird die Bezeichung des Darlehens als Buchungstext übernommen. |
Vorschau anzeigen | Öffnet das Vorschaufenster der Verbuchung. |
Es werden die Rate, die Zinsen und eventuell erfasste Spesen gegen das bei der Darlehenserfassung eingegebene Verrechungskonto gebucht.
Achtung!
 | Bitte beachten Sie, dass die errechneten Werte von den vorgegebenen Bankwerten abweichen können. Diese Abweichungen sind auf eventuell unterschiedliche Berechnungsmethoden von BMD und den Berechnungsprogrammen der Banken zurückzuführen. Sollten hier am Verrechnungskonto Differenzen entstehen, müssen diese manuell ausgebucht werden. |
Funktionen
Folgende Funktionen stehen über das Fenstermenü zur Verfügung:
 Ansehen | Details zu bestehenden Krediten ansehen (F2). |
 Neu | Mit Neu (F5) kann ein neuer Kredit angelegt werden. |
 Bearbeiten | Bestehende Kredite bearbeiten (F6). |
 Löschen | Löschen (F7) des ausgewählten Kredites. |
 Tilgungsplan | Zur Kontrolle bzw. zur besseren Übersicht kann ein Tilgungsplan über die gesamte Laufzeit angezeigt und ausgedruckt werden |
 Verbuchen | Startet die Verbuchung. |
 Dokument ansehen | Mit dieser Funktion können Sie ein dem Datensatz zugeordnetes Dokument zum Ansehen öffnen. |
 Dokument bearbeiten | Ermöglicht es Ihnen, ein dem Datensatz zugeordnetes Dokument zu bearbeiten. |
 Dokumente in Vorschau anzeigen | Öffnet die zugeordneten Dokumente in einem eigenen Vorschaufenster. |
 Dokumente zuordnen | Erlaubt Ihnen die Zuordnung bereits archivierter Dokumente zum selektierten Datensatz. |
 Zu Dokument in DMS | Mit dieser Funktion können Sie die Dokumentenliste aufrufen, in der Ihnen alle diesem Datensatz zugeordneten Dokumente aufgelistet werden. In diesem Fenster steht Ihnen der volle Funktionsumfang des DMS zur Verfügung, um die Dokumente weiterzuverarbeiten. |
 Dokument versenden | Mit dieser Funktion können Sie alle zugeordneten Dokumente eines Datensatzes per E-Mail versenden. Diese E-Mail wird grundsätzlich im Vordergrund versendet, nach Betätigen dieser Funktion öffnet sich sofort eine neue E-Mail in Outlook, mit allen Dokumenten der Zuordnung im Anhang. |
 Ausdruck Darlehen | Für den Ausdruck der erfassten Daten steht ein BMD Standardausdruck zur Verfügung. Wird im Ausdruck die Spalte "Restdarlehen" eingefügt, so kann beim Ausdruck der Stichtag eingegeben werden. Beim Ausdruck im Bericht wird die Bericht-Periode herangezogen, wenn kein Stichtag eingegeben wird. Beim Ausdruck in der Druckliste wird die Bis-Periode herangezogen, wenn kein Stichtag eingegeben wird. |
| Bildschirmliste | Erstellung einer Bildschirmliste |
 Import Textdatei | Kredite/Darlehen können mittels CSV-Import importiert werden. Beispiel
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 Export Textdatei | Kredite/Darlehen können exportiert werden. |
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