Raten
Allgemeines
Mit der Ratenvereinbarung haben Sie die Möglichkeit, aus einer Rechnung mehrere Raten zu erstellen. Der Vorteil besteht darin, dass Sie einen Rechnungsbetrag automatisch auf mehrere offene Posten aufteilen können und somit diese Teilbeträge in weiterer Folge einzeln abstatten und gegebenenfalls auch mahnen können.
Sie können sowohl direkt beim Erfassen einer Buchung, als auch im Nachhinein vom Kontoblatt oder Journal ausgehend eine Ratenvereinbarung erstellen.
Erfassung im Buchungsprogramm
Um eine Rechnung direkt bei der Erfassung auf mehrere Raten aufzuteilen, steht Ihnen die Funktion 
zur Verfügung. Diese Funktion kann in jedem Feld der Buchungszeile aktiviert werden. Sobald die Funktion gestartet wurde, erscheint oberhalb der Buchungszeile ein Hinweistext.
zur Verfügung. Diese Funktion kann in jedem Feld der Buchungszeile aktiviert werden. Sobald die Funktion gestartet wurde, erscheint oberhalb der Buchungszeile ein Hinweistext.
Sobald Sie die Buchung speichern, wird das Ratenfenster geöffnet, in welchem Sie die Raten erfassen können.
Die Ratenvereinbarung kann nur bei Personenkonten aufgerufen werden, nicht bei Sachkonten.
Hinweis
 | Ratenbuchungen können auch bei Zahlungsbuchungen durchgeführt werden. Wird nur in seltenen Fällen verwendet! Beispiel: "Freie Versicherungsvertreter" - diese werden als Lieferanten angelegt. Der Lieferant bekommt eine Vorauszahlung der Provision. Bei der eigentlichen Provisionsabrechnung soll aber nur eine "Rate" der Vorauszahlung abgezogen werden, damit er bei der Provisionsabrechnung mehr ausbezahlt bekommt. |
Ratenbetrag | Hier wird der Betrag der einzelnen Rate eingegeben. Beim Ratentyp Rate wird die nächste Erfassungszeile so lange geöffnet, bis der Gesamtbetrag vollständig aufgeteilt ist. Beim Ratentyp Deckungsrücklass bzw. Haftrücklass muss die Aufteilung nicht vollständig sein. Folgende Funktionen stehen Ihnen in diesem Feld zur Verfügung:
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ZZiel | Zahlungsziel der Rate
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Ratentyp | Hier können Sie zwischen vier Ratentypen wählen:
Beim Ratentyp "Rate" bzw. "Abzug" wird solange die nächste Erfassungszeile geöffnet, bis der Gesamtbetrag vollständig aufgeteilt ist. Beim Ratentyp "Deckungsrücklass" bzw. "Haftrücklass" muss die Aufteilung nicht vollständig sein. |
Text | Als Text für die Rate wird immer der Ratentyp und der ursprüngliche Buchungstext vorgeschlagen. |
Folgende Funktionen stehen über das Fenstermenü zur Verfügung:
Raten automatisch erstellen | Mit dieser Funktion kann ein Gesamtbetrag automatisch auf eine bestimmte Anzahl von Raten aufgeteilt werden. Folgende Eingaben sind notwendig:
| ||||||||||
Restbetrag | Restbetrag übernehmen | ||||||||||
Prozenteingabe | Im Feld "Betrag" kann man einen prozentuellen Anteil vom Gesamtbetrag berechnen lassen. |
Nachdem Sie die Raten vollständig erfasst haben und das Ratenfenster schließen, sind die Ratenzeilen am Kontoblatt und in der OP-Liste ersichtlich.
Kontoblatt:
Der OP-Betrag der Originalrechnung wird auf 0 gestellt, da dieser auf die einzelnen Ratenpositionen aufgeteilt wurde. Alle Raten haben die gleiche laufende Nummer wie die Originalbuchung.
Offene-Posten-Liste:
Im Journal sehen Sie nur die Hauptbuchung. In der Spalte "Raten vorhanden" wird ein grünes Häkchen angezeigt, wenn eine Ratenvereinbarung vorhanden ist.
Um eine Rechnung zu einem späteren Zeitpunkt auf Raten aufzuteilen, steht Ihnen diese Funktion auch am Kontoblatt sowie im Journal zur Verfügung.
Hinweis
| Hinterlegungen wie Mahnsperre, ZV-Sperre und ZV-Zahlungsreferenz werden von der Hauptbuchung auf die einzelnen Ratenaufteilungen übernommen. Dies gilt für jene Raten, die im Buchen, am Kontoblatt oder in der ER-Kontrolle erfasst werden. Beim Import von Ratenbuchungen werden die Mahn- und ZV-Sperre so auf die Raten übernommen, wie diese in der Datei übergeben werden. Wird auf der Ratenbuchung keine ZV-Zahlungsreferenz übergeben, dann wird die ZV-Zahlungsreferenz aus der Hauptbuchung auf die Raten übernommen. |
Hinweis
| Die Ratenvereinbarung kann bei EB-Buchungen, reinen Sachkontobuchungen und Buchungen aus BMD 5.5 NICHT aufgerufen werden! Raten, die im Vorjahr erstellt worden sind, werden bei der Jahresübernahme als "normale" Buchung in das neue Jahr übernommen und nicht als Ratenbuchung. Somit können Änderungen nur im Vorjahr durchgeführt werden und mit einer neuerlichen Jahresübernahme in das neue Jahr übertragen werden. |
Besonderheiten bei der Verwendung von Raten
Auszifferung der Raten
Die Originalbuchung ist mit den einzelnen Ratenpositionen ausgeziffert, somit hat diese den OP-Betrag 0:
Diese Auzifferung wird vom Programm automatisch erstellt und kann manuell nicht aufgebaut oder geändert werden.
Beim Buchen einer Zahlung wird die jeweilige Rate ausgeziffert.
Raten aus mehreren offenen Posten erzeugen
In manchen Fällen kann es vorkommen, dass aus verschiedenen offenen Posten auf einem Kunden/Lieferanten eine Ratenvereinbarung erstellt werden soll. Sie können dann in die "Manuelle Auszifferung" einsteigen, alle gewünschten Rechnungen auswählen und mittels "Rest" alle offenen Posten auf die eine ausgewählte Rechnung übernehmen. Danach können Sie daraus, wie gewohnt, Ratenvereinbarungen erzeugen.
Bearbeiten oder Löschen bei Verwendung von Ratenvereinbarungen
Bearbeiten oder Löschen von Raten
Die Raten können im Nachhinein noch verändert werden. Dazu rufen Sie die Funktion "Ratenvereinbarung" über das Kontoblatt oder Journal auf und bearbeiten die Ratenpositionen. Bitte beachten Sie dabei, dass der Restbetrag vollständig aufgeteilt wird.
Steigen Sie trotz Restbetrag aus dem Ratenfenster aus, erhalten Sie einen entsprechenden Hinweis:
Sollten Sie dennoch aussteigen, wird dieser Ratenrestbetrag auf die Originalbuchung übernommen:
Wird eine Ratenzeile gelöscht, die aber bereits bezahlt worden ist, wird der Rest-OP-Betrag ebenfalls auf die Hauptbuchung übernommen.
Bearbeiten oder Löschen der Originalbuchung
Sie können eine Buchung, zu der es eine Ratenvereinbarung gibt, auch noch nachträglich bearbeiten. Wenn Sie beispielsweise den Betrag der Buchung ändern, wird die Ratenvereinbarung nochmals automatisch geöffnet und kann angepasst werden. Wird das Personenkonto der Hauptbuchung geändert, wird dieses Personenkonto auch automatisch auf den Ratenvereinbarungen mitgeändert.
Sobald Sie eine Buchung löschen, zu welcher Raten vorhanden sind, werden diese ebenfalls gelöscht.
Ratenvereinbarung in Fremdwährung
Die Ratenaufteilung erfolgt in der gebuchten Währung. Wird der Kurs auf der Hauptbuchung nach der Aufteilung nochmals geändert, werden auch die Raten angepasst.
Forderungswertberichtigung
In der Forderungswertberichtigung gibt es für die Raten die Einstellung, ob alle offenen Raten angezeigt werden sollen, sobald eine überfällig ist, oder ob nur die überfällige Rate in der Forderungswertberichtigung sichtbar sein soll.
0 - Ja, wenn eine überfällige Rate vorhanden ist, werden alle offenen Raten angezeigt. 1 - Nein, es werden nur überfällige Raten angezeigt. |
ER-Kontrolle
In der ER-Kontrolle können Sie ebenfalls Ratenvereinbarungen erfassen. Nähere Informationen finden Sie unter Ratenvereinbarungen in der ER-Kontrolle.
Buchungen importieren
Ratenvereinbarungen können mittels Import von Buchungen auch importiert werden. Nähere Informationen zum Dateiaufbau finden Sie unter Import von Raten.
Teil- und Schlussrechnung
Die Ratenvereinbarung kommt bei der Teil- und Schlussrechnungsautomatik zur Anwendung, nämlich bei Garantien, Deckungs- und Haftrücklässen. Nähere Informationen finden Sie unter Anlagen von Garantien bzw. Deckungsrücklass/Haftrücklass.
Jahresübernahme
Raten werden bei der Jahresübernahme als "normale" Buchungen in das neue Jahr übernommen. Somit können Änderungen nur im Vorjahr durchgeführt und mit einer neuerlichen Jahresübernahme in das neue Jahr übertragen werden. Eine Ratenvereinbarung kann auf einer EB-Buchung nicht erfasst werden.
GOB-Journalisierung
Bei der GoB-Journalisierung erhalten Raten dieselbe GoB-Journalnummer wie die Hauptbuchung.
Export für Betriebsprüfung
Beim Export für Betriebsprüfung werden Ratenvereinbarungen nicht mitexportiert.
Berechtigungen
Für das Bearbeiten, Löschen und die Neuanlage von Ratenbuchungen stehen Ihnen folgende Berechtigungen unter Finanzbuchhaltung → Buchen zur Verfügung:
