Grundlegende Informationen zum Buchen finden Sie unter Buchen.

1. Allgemeines

ABLAUFPLAN (Kurzbeschreibung)

Eigene Zahlungsbank	Hinterlegung eigene Bankverbindung am Firmenstamm
Technisches Gegenkonto	Hinterlegung des technischen Gegenkontos in den Fixkonten
Kundenstamm	Hinterlegung Bankverbindung am Kundenstamm

Zahllauf - Bankeinzug 

Erstellen Bankeinzug	Hier werden die Einzüge aufbereitet, wobei die im Kundenstamm bzw. in der Buchung hinterlegten Zahlungskonditionen berücksichtigt werden.
Bearbeiten Bankeinzug	Der Bankeinzug kann beliebig bearbeitet werden. Zu den Bearbeitungsmöglichkeiten zählen die Änderung von Zahlungs- und Skontobeträgen, die Freigabe oder Sperre einzelner Rechnungen und der Wechsel der Zahlungsbank.
Ausdruck Bankeinzug	Beim Ausdruck des Bankeinzugs gibt es zwei Möglichkeiten: alle Rechnungen drucken (wie eine OP-Liste) nur freigegebene Rechnungen drucken
Erzeugen Telebankingdatei	Alle, für das Telebanking aufbereiteten Rechnungen werden als Datei erstellt - getrennt für EDIFACT und SEPA-Zahlungen. Der Verwendungszweck bzw. die Zahlungsreferenz sind jeweils individuell einstellbar.
Verbuchen Bankeinzug	Nach der Übermittlung der Telebankingdatei kann der Einzug verbucht werden. Die Zahlungen werden damit in die Buchhaltung übernommen und die offenen Posten werden automatisch ausgeglichen.

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1.1. Verfügbare Formate

  Telebankingformate Österreich

• ISO-Datenformat 20022 Österreich (pain.008.001.08) (Standardformat)
• SEPA (pain.008.001.01) Österreich
• EDIFACT Österreich (altes Format)
• SEPA RB 6.0 (pain.008.001.02) Österreich
• SEPA RB 6.0 (pain.008.001.02) International
• SEPA RB 7.0-9.0 (pain.008.001.02) Österreich
• EPC132-08 SCT C2B IG 2019 V1.0 (pain.008.001.02) International
• Bankeinzug Kreditkarte (kostenpflichtiges Zusatzmodul)
  
  

  Telebankingformate Deutschland

• ISO-Datenformat 20022 (pain.008.001.08) Deutschland (Standardformat)
• SEPA (pain.008.001.02) Deutschland
• DTA Deutschland (altes Format)
• SEPA RB 6.0 (pain.008.001.02) Deutschland
• SEPA RB 6.0 (pain.008.001.02) International
• EPC132-08 SCT C2B IG 2019 V1.0 (pain.008.001.02) International
• CCT_SEPA_DK3.1-3.3 (pain.008.001.02) Deutschland
  
  

  Telebankingformate Italien

• SEPA RB 6.0 (pain.008.001.02) International
• RIBA Lastschriftverfahren Italien
• RIBA Lastschriftverfahren EU
  
  

  Telebankingformate Frankreich

• SEPA RB 6.0 (pain.008.001.02) International
• LCR Lastschriftverfahren Frankreich
• LCR Lastschriftverfahren EU
  
  

  Telebankingformate Schweiz

• DTA Banken
• ISO-Datenformat 20018 (Version 1.2 pain.008.001.02) Schweiz
• ISO-Datenformat 20021 (Version 2.7 pain.008.001.02) Schweiz
• ISO-Datenformat 20022 LSV*/BDD Schweiz
  
  

  Telebankingformate Slowakei

• SEPA RB 6.0 (pain.008.001.02) International
  
  

  Telebankingformate Tschechien

• SEPA RB 6.0 (pain.008.001.02) International
  
  

  Telebankingformate Slowenien

• SEPA RB 6.0 (pain.008.001.02) International
  
  

Der Bankeinzug kann grundsätzlich für alle Banken in dem Land erstellt werden, für das Sie die Rechtsversion erworben haben. Das heißt, wenn Sie mit der österreichischen Rechtsversion arbeiten, dann können Sie den Bankeinzug für österreichische Banken durchführen. Haben Sie auch Banken in anderen Ländern, dann benötigen Sie zusätzlich die Rechtsversion für das entsprechende Land. Wenn Sie also zusätzlich einen Bankeinzug mit einer deutschen Bank durchführen möchten, dann wird das Modul "Recht DE für Zahlungsverkehr" benötigt. Sollten Sie die benötigte Rechtsversion noch nicht erworben haben, wenden Sie sich bitte an verkauf@bmd.at, um ein unverbindliches Angebot einzuholen.

2. Vorbereitungen

Achtung! 

Lastschriften in Euro innerhalb der EU und an die EWR-Länder können nur im SEPA-Format durchgeführt werden!

2.1.  Hinterlegung Bankverbindung am Firmenstamm

Bankleitzahl	Das Feld Bankleitzahl bildet mit den Feldern Bankkontonummer, IBAN, SWIFT/BIC die Bankverbindung.  Wählen Sie mittels  F4 eine gewünschte Bank aus der Bankenliste aus. Hinweis Das Feld kann im Zuge des Updates von Person auf Firma vom Kundenstamm auf die zugehörige eigene Firma oder Mandantenfirma weitergeschrieben werden. Beachten Sie bitte in diesem Zusammenhang die Besonderheiten bezüglich Bankverbindungen. Bei der Eingabe einer IBAN werden aus dieser die Bankkontonummer und die Bankleitzahl ermittelt und in die betreffenden Felder übernommen. Sobald Bankleitzahl und Bankkontonummer eingegeben worden sind, wird auch die IBAN automatisch berechnet, sofern sie zu diesem Zeitpunkt leer ist. (Beachten Sie dort den Hinweis zur IBAN-Berechnung). Ist das Feld "IBAN" bereits befüllt, lösen Änderungen an Bankleitzahl, Bankkontonummer und SWIFT keine automatische Neuberechnung der IBAN aus. Es erfolgt ein entsprechender Hinweis.
Bankkontonummer	Hinterlegung der Bankkontonummer Sobald Bankleitzahl und Bankkontonummer eingegeben worden sind, wird auch die IBAN automatisch berechnet, sofern sie zu diesem Zeitpunkt leer ist. (Beachten Sie dort den Hinweis zur IBAN-Berechnung). Ist das Feld "IBAN" bereits befüllt, lösen Änderungen an Bankleitzahl, Bankkontonummer und SWIFT keine automatische Neuberechnung der IBAN aus. Es erfolgt ein entsprechender Hinweis. Bei der Eingabe einer IBAN wird aus dieser die Bankkontonummer und die Bankleitzahl ermittelt und in die betreffenden Felder übernommen. Hinweis Das Feld kann im Zuge des Updates von Person auf Firma vom Kundenstamm auf die zugehörige eigene Firma oder Mandantenfirma weitergeschrieben werden. Beachten Sie bitte in diesem Zusammenhang die Besonderheiten bezüglich Bankverbindungen. Betrugsbekämpfung: In folgenden Parametern können Sie einen CRM Workflow hinterlegen, um automatisch einen Vorgesetzten zu benachrichtigen, wenn eine IBAN oder Kontonummer auf einem Mitarbeiter, Lieferanten oder einer Institution geändert wird: Stammdaten → Einstellungen → Allgemeine CRM Parameter → Kunden → Workflow: Um eine Benachrichtigung zu erhalten, reicht es, einen einfachen Workflow mit einer Aufgabenaktion und der Spezialfunktion "Aufgabe zur Kenntnis" bzw. "E-Mail zur Kenntnis" zu aktivieren. Folgender Text wird als Standard bei der Aufgabe verwendet: "Beim Lieferanten 30000 Musterlieferant (Firma 1) wurde die IBAN geändert von AT79 3456 0000 0123 3456 auf AT79 3456 0000 9876 6666" Möchten Sie eine neue/geänderte Bankverbindung automatisch über den Workflow für den Zahlungsverkehr sperren, solange bis sie vom Vorgesetzten freigegeben wird, können Sie z. B. folgenden Workflowaufbau verwenden: Besonderheiten dieses Feldes in der FIBU Die Hauptbankverbindung der eigenen Firma wird als Rückfallebene für die Mahnung, den Avisobrief, die Saldenbestätigung und die OP-Benachrichtigung verwendet. Dieses Feld wird auch für den automatischen Zahlungsverkehr benötigt. Besonderheiten Prüfung für Ungarn Bei der Eingabe wird geprüft, ob die Kombination aus Bankkontonummer und Bankleitzahl die erlaubten 16 oder 24 Stellen besitzt. Ebenso wird eine Prüfsumme berechnet. Fällt die Prüfung negativ aus, erfolgt eine Meldung.
SWIFT/BIC	Internationale Bankenkennung: Sollten Sie im Feld Bankleitzahl bereits eine Bank mit SWIFT/BIC ausgewählt haben, wird dieser in dieses Feld übernommen. Über F4 kann auch in diesem Feld eine Bank ausgewählt werden. Es kann auch ein SWIFT hinterlegt werden, zu dem in der NTCS keine Bank existiert. Hinweis Das Feld kann im Zuge des Updates von Person auf Firma vom Kundenstamm auf die zugehörige eigene Firma oder Mandantenfirma weitergeschrieben werden. Beachten Sie bitte in diesem Zusammenhang die Besonderheiten bezüglich Bankverbindungen. Weitere Informationen zum Feldverhalten: Wenn ein SWIFT eingegeben wird, wird überprüft, ob dieser die korrekte Länge hat (8- oder 11-stellig), und ob das Land im SWIFT ermittelt werden kann (= 5. und 6. Stelle des SWIFT-Codes, z. B. VKBLAT2L →  AT = Österreich). Bei einem nicht korrekten SWIFT (falsche Länge oder ungültiges Land) erfolgt ein Hinweis, dass der SWIFT nicht korrekt ist. Die Eingabe wird aber zugelassen. Handelt es sich bei dem ermittelten Land um ein Land, für das BMD einen Bankenstandard ausliefert, dann erscheint ergänzend ein Hinweis, dass der SWIFT nicht im Bankenstamm enthalten ist. Die Eingabe wird auch hier zugelassen. Bei allen anderen Ländern erfolgt kein Hinweis. Wenn ein SWIFT im Bankenstamm enthalten ist, wird er immer für gültig befunden und es erfolgen keine Prüfungen. Ist der SWIFT zum Zeitpunkt der IBAN-Eingabe leer und aus der eingegebenen IBAN kann eine Bank mit einem eindeutigen SWIFT ermittelt werden, wird dieser automatisch befüllt. Ist der SWIFT zum Zeitpunkt der IBAN-Eingabe befüllt, wird er gelöscht, wenn der SWIFT nicht in den Banken der ermittelten Bankleitzahl existiert. Sonst bleibt er bestehen. Bei der Eingabe einer IBAN wird ein bestehender SWIFT nur bei österreichischen Banken automatisch aktualisiert. Bei allen anderen Ländern erfolgt ein Hinweis, wenn sich durch die IBAN ein anderer SWIFT ergeben würde. Es ist technisch leider nicht möglich, einen SWIFT automatisch anhand der IBAN länderübergreifend eindeutig zu ermitteln.
IBAN	Die IBAN wird aufgrund der hinterlegten Bankkontonummer und Bankleitzahl automatisch berechnet, sofern sie zu diesem Zeitpunkt leer ist. Ist das Feld "IBAN" bereits befüllt, lösen Änderungen an Bankleitzahl, Bankkontonummer und SWIFT keine automatische Neuberechnung der IBAN aus. Es erfolgt ein entsprechender Hinweis. Da IBANs, abhängig vom Land, unterschiedlich lang sind, passt sich die Eingabemaske nach der Eingabe der ersten beiden Zeichen (= Landkürzel) entsprechend an, wenn die IBAN manuell eingegeben wird.  Bei der Eingabe einer IBAN wird von der IBAN die Kontonummer und die Bankleitzahl ermittelt und in die entsprechenden Felder übernommen. Achtung!  Wir weisen darauf hin, dass die NTCS-internen Funktionen zur Berechnung der IBAN in Österreich und Deutschland zwar die offiziellen IBAN-Berechnungsregeln anwenden, es aber Ausnahmen geben kann, bei denen es zu einer Abweichung der berechneten IBAN von der tatsächlichen IBAN kommen kann, da u. a. einige Banken im Rahmen der Umstellung auch Zusammenlegungen etc. vorgenommen haben. Wir weisen Sie ausdrücklich darauf hin, die Korrektheit der IBAN nach der Eingabe von Bankverbindungen selbst zu prüfen. BMD kann also keine Garantie dafür übernehmen, dass die erfasste oder vom Programm berechnete IBAN auch tatsächlich die für diese Bankverbindung gültige und richtige ist. Hinweis Das Feld kann im Zuge des Updates von Person auf Firma vom Kundenstamm auf die zugehörige eigene Firma oder Mandantenfirma weitergeschrieben werden. Beachten Sie bitte in diesem Zusammenhang die Besonderheiten bezüglich Bankverbindungen. IBAN-Prüfung bei Eingabe: Bei der Eingabe wird in jedem Land die Länge und Übereinstimmung mit der Prüfziffer kontrolliert. Das heißt, die Prüfung bestätigt, dass eine IBAN die formalen, länderbezogenen Kriterien erfüllt, nicht jedoch, dass die IBAN insgesamt für diese Bank korrekt ist. Wenn eine IBAN nicht den Kriterien entspricht, erfolgt ein Hinweis. Bei der Eingabe einer neuen IBAN erfolgt für folgende Personenarten eine automatische Dublettenprüfung: Kunde/Lieferant: Wenn auf einem Kunden, Lieferanten, Interessenten oder möglichen Lieferanten eine IBAN eingegeben wird, erfolgt automatisch eine Prüfung, ob die jeweilige IBAN bereits bei einem bestehenden Kunden, Lieferanten, Interessenten oder möglichen Lieferanten existiert. Mitarbeiter: Wenn auf einem Mitarbeiter, Bewerber oder Vertreter eine IBAN eingegeben wird, erfolgt automatisch eine Prüfung, ob die jeweilige IBAN bereits bei einem bestehenden Mitarbeiter, Bewerber oder Vertreter existiert. Werden Dubletten gefunden, werden Sie mit einer entsprechenden Meldung darauf hingewiesen. Die Bankverbindung kann dennoch gespeichert werden! Es werden sowohl aktive, als auch inaktive Personen innerhalb der Firmengruppe geprüft. Betrugsbekämpfung: In folgenden Parametern können Sie einen CRM Workflow hinterlegen, um automatisch einen Vorgesetzten zu benachrichtigen, wenn eine IBAN oder Kontonummer auf einem Mitarbeiter, Lieferanten oder einer Institution geändert wird: Stammdaten → Einstellungen → Allgemeine CRM Parameter → Kunden → Workflow: Um eine Benachrichtigung zu erhalten, reicht es, einen einfachen Workflow mit einer Aufgabenaktion und der Spezialfunktion "Aufgabe zur Kenntnis" bzw. "E-Mail zur Kenntnis" zu aktivieren. Folgender Text wird als Standard bei der Aufgabe verwendet: "Beim Lieferanten 30000 Musterlieferant (Firma 1) wurde die IBAN geändert von AT79 3456 0000 0123 3456 auf AT79 3456 0000 9876 6666" Möchten Sie eine neue/geänderte Bankverbindung automatisch über den Workflow für den Zahlungsverkehr sperren, solange bis sie vom Vorgesetzten freigegeben wird, können Sie z. B. folgenden Workflowaufbau verwenden:
FIBU-Bankkonto	FIBU-Kontonummer des Bankkontos.
Telebankingdatei Bankeinzug FIBU	Hinterlegung von Pfad und Bezeichnung.xml der Bankeinzugsdatei. Die Datei wird im hinterlegten Verzeichnis mit dem angegebenen Namen erzeugt. Wenn Sie mit Zahlungskreisen arbeiten, wird die Nummer des Zahlungskreises an den Namen der Telebankingdatei angehängt. Die Datei "Telebankingdatei.xml" wird damit zu "Telebankingdatei_KR1.xml. Somit können Sie bereits am Dateinamen erkennen, für welchen Kreis die betreffende Datei erstellt worden ist. Der Dateiname kann auch mittels variablen Texten erzeugt werden. Folgende Variable stehen zur Verfügung:   $JahrKurz: Das Jahr wird in Kurzform angegeben (z. B. 18) $Jahr: Das Jahr wird angegeben (z. B. 2018) $MonatBezKurz: Die Monatsbezeichnung wird in Kurzform dargestellt (z. B. Sep) $MonatBez: Die Monatsbezeichnung wird angegeben (z. B. September) $Monat: Der Monat wird als Zahl dargestellt (z. B. 9) $Tag: Der Tag wird angegeben (z. B. 24)   Bei der Hinterlegung "U:\Muster$Tag$MonatBez$Jahr" würde die Telebankingdatei am 30.09.2018 so erzeugt: U:\Muster30September2018.xml
Verr.Konto Bankeinzug Telebanking	Hinterlegung des Telebankingverrechnungskontos für den Bankeinzug. Auf dieses Konto wird der Einzugsvorschlag zwischengebucht. Erst beim Verbuchen des Bankauszuges erfolgt die Umbuchung auf das Bankkonto. (In unserem Standardkontorahmen "100" wäre dies z. B. die Kontonummer 2890 - Verrechnungskonto Telebanking.)
Bu-Symbol Bankeinzug Telebanking	Hinterlegung des Buchungssymbols für das Verbuchen des SEPA-Zahlungsverkehrs  Wird hier nichts hinterlegt, dann wird automatisch "BE" als Buchungssymbol herangezogen.
Bel-Nr Bankeinzug Telebanking	Hier wird nach der Verbuchung des Bankeinzuges automatisch die letzte Belegnummer gespeichert.  Bei der nächsten Verbuchung wird die erste Belegnummer um +1 erhöht. Ein manuelles Eingreifen ist nur im Einzelfall notwendig.
Einzugsart	Im Feld Einzugsart können Sie definieren, welche Art von Einzug Sie mit dieser Bank durchführen möchten. Je nach gewählter Einzugsart gelten unterschiedliche Kriterien bzw. Fristen. Grundsätzlich wird für alle Einzüge die Einzugsart der Bank übernommen. Wird jedoch auf einem Kundenkonto eine eigene Einzugsart hinterlegt, dann wird beim betreffenden Kunden diese Einzugsart verwendet.

Feldauswahl Bankeinzug

Achtung! 

Wenn Sie die Bankverbindung direkt aus dem Programm "Bankeinzug" anlegen, dann werden automatisch nur die Felder angezeigt, die für den Bankeinzug benötigt werden. Starten Sie dazu im Programm "Bankeinzug" unter "Funktionen" den Punkt "Bankverbindungen":

2.2.  Creditor-ID

Hinweis 

Die Creditor-ID wird einmalig pro Land/Firma vergeben und muss daher nicht pro Einzugsbank beantragt werden!   Aufbau der ID:

2.2.1. Hinterlegung Creditor Identification am Firmenstamm

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2.2.2. Hinterlegung Creditor Identification auf der Bankverbindung

 

Achtung! 

Die Creditor-ID muss bei den Einzügen zwingend angegeben sein. Bei fehlender ID werden die Positionen im Bankeinzug nicht freigegeben und ein entsprechender Hinweis im Feld "Grund für keine Freigabe" angezeigt.

2.3. Hinterlegung technisches Gegenkonto in den Fixkonten

 

Hinweis 

Standardmäßig erfolgt die Verbuchung der Einzüge mittels Einzelgegenbuchung ohne Zwischenkonto. Um die Sammelbuchungen zu aktivieren, ist der Parameter "Gegenbuchung auf Verrechnungskonto" im Bankeinzug auf "0 - Sammelbuchungen auf Verrechnungskonto" zu setzen.

2.4. Hinterlegungen auf dem Kundenkonto

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2.4.1. Bankverbindung Kunde

Die IBAN wird aufgrund der Bankleitzahl und der Bankkontonummer bei österreichischen und deutschen Bankverbindungen automatisch berechnet. Der SWIFT/BIC ist direkt bei der Bankleitzahl auf der Bankleitzahlentabelle hinterlegt und wird automatisch übernommen.

Achtung! 

Wir weisen darauf hin, dass die NTCS-internen Funktionen zur Berechnung der IBAN in Österreich und Deutschland zwar die offiziellen IBAN-Berechnungsregeln anwenden, es aber Ausnahmen geben kann, bei denen es zu einer Abweichung der berechneten IBAN von der tatsächlichen IBAN kommen kann, da u. a. einige Banken im Rahmen der Umstellung auch Zusammenlegungen etc. vorgenommen haben. Wir weisen Sie ausdrücklich darauf hin, die Korrektheit der IBAN nach der Eingabe von Bankverbindungen selbst zu prüfen. BMD kann also keine Garantie dafür übernehmen, dass die erfasste oder vom Programm berechnete IBAN auch tatsächlich die für diese Bankverbindung gültige und richtige ist.

  

Hinweis 

In bestimmten Fällen, wie z. B. bei Factoring, kann es vorkommen, dass der bebuchte Kunde nicht der Verfügungsberechtigte des angesprochenen Kontos ist. Dann ist es notwendig, den Inhaber der angegebenen Bankverbindung zu hinterlegen.   Dazu aktivieren Sie auf der Bankverbindung das Feld "Kontoinhaber" und geben den Namen des Verfügungsberechtigten an.   In der Telebankingdatei wird dann anstelle des Kundennamens der Name des Kontoinhabers als Auftraggeber der Zahlung angegeben.

Hinweis 

Wenn Sie mehrere Bankverbindungen verwenden kann am Kunden fixiert werden, auf welches Ihrer Bankkonten Sie die Einzüge dieses Kunden durchführen möchten. Dazu muss die Bank am Reiter "Allgemein" des Kundenkontos im Feld "Eigene Bankverbindung" hinterlegt werden:

2.4.2. Erfassen Mandatsdaten

2.4.2.1. Mandat

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Mandats-ID

Die Mandatsreferenz (Mandats-ID) ist ein vom Zahlungsempfänger individuell vergebenes Kennzeichen eines Mandates und ermöglicht in Verbindung mit der Creditor-ID dessen eindeutige Identifizierung. Die Mandats-ID muss bei jeder SEPA-Lastschrift übergeben werden.

Als Mandats-ID wird im BMD standardmäßig die Kundennummer + Mandatsdatum verwendet.

Beispiel: Wird das Mandat für den Kunden 201000 am 01.01.2013 unterzeichnet, dann wird als Mandatsreferenz der Wert 20100020130101 übergeben.

Das Feld "Mandats-ID" muss nur dann befüllt werden, wenn eine vom BMD Standard abweichende Nummer verwendet werden soll. Bleibt das Feld leer, wird automatisch Kundennummer + Mandatsdatum verwendet.

 

 

Hinweis 

Mittels Parametereinstellung kann der Standard auch so eingestellt werden, dass nur die Kundenkontonummer als Mandats-ID mitgegeben wird.   Stellen Sie dazu im Bankeinzug den Parameter "Zusammensetzung Mandats-ID" unter "Allgemein" ein:   0 - KontoNr + Mandatsdatum: Bei allen Kunden, bei denen keine Mandats-ID eingegeben wurde, werden Kontonummer + Mandatsdatum mitgegeben. 1 - KontoNr: Bei allen Kunden, bei denen keine Mandats-ID eingegeben wurde, wird die Kundenkontonummer mitgegeben.

Achtung! 

Ein Mandat verliert seine Gültigkeit, wenn 36 Monate lang kein Einzug mit diesem Mandat erfolgt ist. Soll danach wieder eingezogen werden, ist ein neues Mandat erforderlich. Beim Erstellen des Einzugsvorschlages wird aufgrund des Mandatsdatums bzw. des letzten Einzugsdatums automatisch geprüft, ob diese Frist eingehalten wurde.

Achtung! 

Sobald ein Mandatsdatum eingetragen wurde, wird automatisch ein SEPA-Einzug erstellt. Fehlt das Mandatsdatum, dann wird der betroffene Einzug nicht freigegeben!  Da im SEPA-Raum nur mehr SEPA-Einzüge möglich sind, ist es unbedingt notwendig, das Mandatsdatum einzutragen und den Bankeinzug nochmals zu überarbeiten. Als Überweisungsart muss "EU" angegeben sein, nur dann wird eine SEPA-Datei erzeugt.

• Erster Einzug → Weiterer Einzug
• Weiterer Einzug → bleibt unverändert
• Einmaliger Einzug → Einzug abgelaufen
• Letzter Einzug → Einzug abgelaufen

Hinweis 

Weiters steht auf der Bankverbindung das Feld "Letztes Einzugsdatum zur Verfügung. Hier wird automatisch das Datum gespeichert, an welchem der letzte Bankeinzug durchgeführt wurde. Aufgrund dieses Datums wird überprüft, ob das Mandat noch gültig ist.

2.4.2.2. Einstellungen auf dem Reiter "Personenkonto" des Kundenkontos

Hinweis 

Wird das Feld "Bankeinzug" nicht gesetzt, gibt es beim Erstellen des Bankeinzuges über das Feld Ermittlung die Möglichkeit, alle offenen Posten aller Kunden auszuwerten.

2.4.3. Hinterlegung der Einzugsart 

2.4.3.1. Einzugsart bei SEPA-Einzügen

Hinweis 

Grundsätzlich ist es nicht notwendig, eine Einzugsart auf dem Konto zu hinterlegen. Wenn auf dem Kundenkonto keine eigene Einzugsart hinterlegt wurde, dann wird automatisch die Einstellung von der eigenen Einzugsbank übernommen.

• Erstmaliger und einmaliger Einzug: Der Einzug muss mindestens 5 Tage vor Fälligkeit bei der Debtorbank vorliegen.
  
  
• Wiederkehrender und letztmaliger Einzug: Der Einzug muss mindestens 2 Tage vor Fälligkeit bei der Debtorbank vorliegen.
  
  

• der Zahlungspflichtige ein Unternehmen sein muss;
• dem Zahlungspflichtigen kein Widerspruchsrecht eingeräumt wird;
• eine Rückvergütung nach Kontobelastung des Zahlungspflichtigen nicht möglich ist;
• kürzere Fristen angewendet werden können.

• Erstmaliger, einmaliger, wiederkehrender und letztmaliger Einzug: Der Einzug muss mindestens 1 Tag vor Fälligkeit bei der Debtorbank vorliegen.
  
  
• Berechtigt ein Debtor (Zahlungspflichtiger) mittels Mandat einen Creditor zum Einzug eines Betrages, ist er verpflichtet, seine Debtorbank (Hausbank) über diese Zahlung zu informieren.

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Grundsätzlich ist es nicht notwendig, eine Einzugsart auf dem Konto zu hinterlegen (standardmäßig ist nichts eingetragen). Wenn auf dem Kundenkonto keine Einzugsart hinterlegt wurde, dann wird automatisch die Einstellung von der eigenen Einzugsbank übernommen.

2.4.4. Sperre von Kundenkonten für den elektronischen Bankeinzug

• Auf dem Reiter "Kunde" des Kunden kann die Zahlungssperre aktiviert werden.
  
  
  
  Konten, die auf diese Weise gesperrt wurden, scheinen im Einzugsvorschlag unter den gesperrten Konten ohne nähere Angabe des Sperrgrundes auf.
  
  
• Auf dem Reiter "Personenkonto" des Kunden kann die Sperre im Feld "Zahlsperre" hinterlegt werden, wobei auch weitere Angaben zum Grund der Zahlsperre gemacht werden können.
  
  
  
  Konten, die auf diese Weise gesperrt wurden, scheinen im Einzugsvorschlag ebenfalls unter den gesperrten Konten auf. Im Feld "Zahlsperre" wird aber noch zusätzlich der Grund für die jeweilige Sperre (Reklamation, Konkurs ...) angezeigt.

2.4.5. Sperre von einzelnen Buchungen für den Bankeinzug

• Setzen der Zahlsperre gleich beim Einbuchen der Rechnungen im Programm Buchen im Feld "ZV-Sperre". Dieses Feld kann auch beim nachträglichen Bearbeiten von Buchungen mit F6 jederzeit geändert werden.
  
  
  
  Der gewählte Grund für die Sperre wird im Bearbeiten Einzugsvorschlag im Feld "Zahlsperre" als Information angezeigt.
  
  
• Setzen der Zahlsperre mit der Funktion "Buchung ändern" (eingeschränkt), nachdem der Buchungskreis mit der betreffenden Rechnung bereits abgeschlossen wurde. Diese Funktion steht sowohl im Buchungsjournal als auch am Kontoblatt zur Verfügung.
  
  
  
  Der gewählte Grund für die Sperre wird im Bearbeiten Einzugsvorschlag im Feld "Zahlsperre" als Information angezeigt.
  
  
• Die Zahlsperre kann jedoch auch direkt im Bearbeiten Einzugsvorschlag durch Bearbeiten der einzelnen Positionen gesetzt werden.
  
  

2.4.6. Freigabe von einzelnen Buchungen für den Bankeinzug

• Setzen der Freigabe gleich beim Einbuchen der Rechnungen im Programm "Buchen" durch Aktivieren des Feldes "BE". Dieses Feld kann auch beim nachträglichen Bearbeiten von Buchungen mit F6 jederzeit geändert werden. 
  
  
  
  
• Setzen der Freigabe nachdem der Buchungskreis mit der betroffenen Rechnung bereits abgeschlossen wurde mittels der Funktion "Buchung ändern (eingeschränkt)". Diese Funktion steht sowohl im Buchungsjournal als auch am Kontoblatt zur Verfügung.
  
  
  

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2.4.7. Einzeleinzüge 

2.4.7.1. Einzeleinzüge gesamter Bankeinzug 

2.4.7.2. Einzeleinzug bei einzelnen Konten

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Achtung! 

Gutschriften können mit der Option "Einzelüberweisung" nicht freigegen werden. Diese werden automatisch beim Erstellen des Einzugsvorschlages auf "keine Freigabe" gesetzt.

2.4.8.  Einzüge aufschlüsseln

• Sind in der Datei Gehalts/Lohnbuchungen mit dem Kennzeichen SALA enthalten, werden diese Buchungen trotzdem als Sammelüberweisung gekennzeichnet <BtchBookg>true</BtchBookg>
  
  
• Sind in der Datei Zahlungen an Körperschaften ohne das Kennzeichen SALA enthalten, dann werden diese Buchungen als Einzelüberweisung gekennzeichnet <BtchBookg>false</BtchBookg>
  
  

Achtung! 

Da diese Einstellung direkt auf der eigenen Zahlbank getroffen wird, gilt diese auch für alle Dateien aus Bankeinzug und Zahlungsvorschlag. Damit diese Zahlungen nicht als Einzeleinzüge gekennzeichnet werden, ändern Sie das Feld Einzüge aufschlüsseln auf Ihren Bankeinzugskreisen!

2.4.9. Gegenverrechnung im Bankeinzug

• Gegenverrechnung durch Kennzeichnung als KuLi
• Gegenverrechnung durch Hinterlegung des Gegenverrechnungskontos
  
  

Hinweis 

Kennzeichnung als KuLi und Hinterlegung des Gegenverrechnungskontos schließen sich gegenseitig aus! Wird eine Person als KuLi gekennzeichnet, dann wird das Feld "Gegenverrechnungskonto" nicht mehr berücksichtigt!

2.4.9.1. Gegenverrechnung durch Kennzeichnung als KULI

 

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2.4.9.2. Gegenverrechnung durch Hinterlegung des Gegenverrechnungskontos

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2.4.10.  Arbeiten mit diversen Adressen

Beispiel 

Der Kunde 200079 unterliegt einer Sachwalterschaft. Teilweise werden die Rechnungen direkt vom Kundenkonto eingezogen, in manchen Fällen wird jedoch auch das Konto des Sachwalters herangezogen.   Standardmäßig werden die Rechnungen ohne weitere Eingaben auf das Konto 200079 gebucht:     Der Bankeinzug erfolgt vom hinterlegten Konto und der Avisobrief wird an die Adresse "Mustergasse 24a" geschickt.   Wird auf der Buchung im Feld "Personen-Nr" eine abweichende Person angegeben, dann werden die Daten der angegebenen Person im Bankeinzug für den Einzug bzw. Avisobrief herangezogen:     Darstellung im Bankeinzug:

Hinweis 

Ist auf einer Buchung eine Bankverbindung vorhanden, diese stimmt aber nicht mit der Bankverbindung der verwendeten Person überein (z. B. weil die Bank/Person nachträglich geändert wurde), dann wird die betroffene Buchung nicht mehr freigegeben. Als "Grund für keine Freigabe" wird angegeben: Bank ist keine Bank der Person.

2.5. Einstieg

3. Erstellen Bankeinzug

3.1. Bankeinzugskreis 

Im Normalfall wird das ganze Jahr über mit einem Einzugskreis gearbeitet. Die Bezeichnung des Bankeinzugs dient in diesem Fall nur der Information.

Mehrere Kreise sind dann sinnvoll, wenn verschiedene Einzugsvorschläge gleichzeitig erstellt bzw. bearbeitet werden sollen. Dies könnte zum Beispiel sinnvoll sein, wenn Inlands- und EU-Einzüge durch verschiedene Sachbearbeiter erfolgen sollen. In diesem Fall wären zwei verschiedene Einzugskreise anzulegen. Dazu ist der Parameter Einzugskreise verwenden zu aktivieren und die beiden Einzugskreise sind entsprechend zu benennen.

Sobald eine Rechnung in einen Kreis übernommen wurde, wird diese Rechnung in keinem anderen Kreis mehr angezeigt. Damit kann diese nicht irrtümlich aus zwei verschiedenen Kreisen eingezogen werden.

Über das Feld Zahlungen ohne Freigabe löschen können Rechnungen, die in einem Kreis nicht freigegeben wurden, in einem neuen Kreis berücksichtigt werden.

Einzugskreise sind gleichzeitig die Einstiegsoption in die Einzugsübersicht. Die beiden wichtigsten Felder sind die Datumsfelder, die darüber entscheiden, ob eine Rechnung zum Einzug vorgeschlagen wird oder nicht. 

Hinweis 

Buchungen, die durch die Anzahlungsautomatik erzeugt wurden (TR/SR-Automatiktyp "Anzahlungsautomatik" auf der Buchung) werden im Bankeinzug nicht berücksichtigt und automatisch vom Einzugsvorschlag ausgenommen.

Einzüge aufschlüsseln

Im Normalfall werden Einzüge aus der NTCS als Sammeleinzüge an die Bank übermittelt. Die Einstellung dafür ist standardmäßig auf der eigenen Zahlbank im Feld Überweisungen aufschlüsseln hinterlegt und muss nicht geändert werden. Eine Änderung dieses Feldes ist nur dann notwendig, wenn die Einstellung auf der Zahlbank abweichend vom Standard gesetzt worden ist. Folgende Einstellungen sind möglich: "lt. Firmenbankverbindung": Die Einzüge werden so übermittelt, wie auf der eigenen Bankverbindung hinterlegt – standardmäßig als Sammeleinzüge. "Nein": Diese Einstellung muss nur dann getroffen werden, wenn auf der Zahlbank das Kennzeichen auf "Ja" gesetzt wordenist (weil dies z. B. für Lohnzahlungen notwendig ist). "Ja": Setzen Sie das Kennzeichen nur dann auf "Ja", wenn Sie die Einzüge aus dem Bankeinzug als Einzeleinzüge kennzeichnen möchten. Die Einzüge werden dann zwar in einer Gesamtsumme an die Bank übermittelt, in der Camt.053 jedoch als einzelne Zeilen ausgewiesen. Im Normalfall ist das nicht notwendig und diese Einstellung sollte nur nach Rücksprache mit dem FIBU Support gesetzt werden.

Gegenverrechnung

Soll im Bankeinzug die Gegenverrechnung berücksichtigt werden, dann ist es notwendig, am Bankeinzugskreis das Feld "Gegenverrechnung" zu aktivieren.

 

Freigabeeinstellungen:

 

Skontofällige Rechnungen	Das sind alle Rechnungen, die bis zum Einzugsdatum skontofällig werden (lt. hinterlegten Skontotagen).
Nettofällige Rechnungen	Das sind alle Rechnungen, die bis zum Zahlungsdatum nettofällig werden.
Gutschriften	Alle Gutschriften der gewählten Konten werden übernommen (und laut Parametereinstellung freigegeben).
Überfällige Rechnungen	Das sind alle Rechnungen, deren Zahlungsziel bereits überschritten ist.
Nicht skontofällige Rechnungen	Das sind alle Rechnungen, die erst nach dem Zahlungsdatum skontofällig werden.
Nicht nettofällige Rechnungen	Das sind alle Rechnungen, die erst nach dem Zahlungsdatum nettofällig werden.

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Hinweis 

Wird beim Erstellen des Einzugsvorschlags ein Datum ausgewählt, das bereits im nächsten Wirtschaftsjahr liegt, kann der Einzugsvorschlag nicht erstellt werden. Sie erhalten dann folgende Meldung: "Das Einzugsadatum liegt außerhalb des Wirtschaftsjahres. Führen Sie die Jahresübernahme durch und erstellen Sie den Einzugsvorschlag im neuen Wirtschaftsjahr." Nach erfolgreicher Jahresübernahme FIBU kann der Einzugsvorschlag in der NEUEN Buchhaltung erstellt werden.

Achtung! 

Sobald ein Einzugsvorschlag erstellt worden ist, sollten die betroffenen Rechnungen nicht mehr in anderen Programmen (z. B. Buchungsprogramm, Manuelle Auszifferung) bearbeitet werden. Eventuelle Änderungen bei OP-Beträgen etc. werden in bestehende Einzugsvorschläge nicht übernommen!

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Achtung! 

Wenn Ihre Buchhaltung mit Ist-Versteuerung gebucht wird, dann müssen Sie den Bankeinzug unbedingt neu erstellen, ansonsten können Differenzen bei der Versteuerung entstehen! Aus diesem Grund ist es auch nicht möglich, den Einzug in diesen Fällen zu verbuchen.

4. Ansicht Bankeinzug

Hinweis 

Beachten Sie, dass im flexiblen Fenster bestimmte Bereiche über die Layoutgestaltung ein- bzw. ausgeblendet werden können. Details dazu finden Sie unter Layoutgestaltung in Fenstern mit flexiblem Layout.

4.1. Einstiegsfelder

4.2. ​Fenster "Bankeinzug"

Funktionen

Bankverbindungen	Verzweigt in die Bankkontenverwaltung. Dort können weitere Bankverbindungen der Firma erfasst bzw. bestehende Banken bearbeitet werden.
Einzugskreis	Mit dieser Funktion öffnen Sie die Stammdaten des aktuellen Einzugskreises zur Kontrolle. Änderungen am Kreis wirken sich erst dann aus, wenn dieser neu erstellt wird.
Einzugskreis schließen	Wenn mit verschiedenen Einzugskreisen gearbeitet wird, dann können die Kreise mit dieser Funktion geschlossen werden. Wird die Funktion gestartet, kann ausgewählt werden, ob alle offenen Einzugskreise oder nur der aktuelle Einzugskreis geschlossen werden soll(en).
Verwendungszwecke	Hinterlegung der Zahlungsreferenz und Verwendungszwecke, die dem Kunden in der Telebankingdatei übermittelt werden sollen.
Zahlungsplattform	Mit dieser Funktion verzweigen Sie in die Zahlungsplattform.
Homepage Telebankingsoftware	Wenn Sie in der Zahlungsplattform im Parameter Homepage Telebankingsoftware den Pfad zu Ihrer Telebankingsoftware hinterlegt haben, dann können Sie mit dieser Funktion in Ihr Telebankingprogramm einsteigen. Die Homepage wird über den Browser geöffnet.

Drucken

DT-Protokoll	Zum nachträglichen Ausdruck des Datenträgerprotokolls.
Bankeinzugsvorschlag drucken	Mit dieser Funktion wird die bestehende Einzugsliste gedruckt. Diese Funktion kann in den Berechtigungen → Finanzbuchhaltung → Zahlungsverkehr → Bankeinzug → "Bankeinzugsvorschlag drucken" freigegeben bzw. gesperrt werden!
Avisobrief drucken	Der Avisobrief dient dazu, dem Kunden eine detaillierte Aufstellung über die eingezogenen Rechnungen zu schicken. Grundsätzlich würde der Avisobrief für alle getätigten Einzüge gedruckt werden. Wird jedoch der Parameter Ausdruck Avisobrief bei Gesamtsumme gesetzt, werden die Avisobriefe nur bei jenen Kunden gedruckt, bei denen in der Datei eine Gesamtsumme erstellt wurde. Der Ausdruck des Avisobriefes kann nur erfolgen, nachdem bereits ein Einzugsvorschlag erstellt worden ist und bevor ein neuer Einzugsvorschlag erstellt wird. Nach dem Aufruf dieser Funktion haben Sie noch die Möglichkeit, die Kontonummern für den Ausdruck einzugrenzen. Diese Funktion kann in den Berechtigungen → Finanzbuchhaltung → Zahlungsverkehr → Bankeinzug → "Avisobrief drucken" freigegeben bzw. gesperrt werden!
Textbausteinverwaltung	Die Textbausteinverwaltung wird zum Bearbeiten der einzelnen Textbausteine des Avisobriefes geöffnet.
Firmenbez. Formular bearbeiten	Mit dieser Funktion kann ein firmenbezogenes Formular für den Avisobrief angelegt bzw. bearbeitet werden. Existiert bereits ein Formular, kann es zur Bearbeitung geöffnet werden. Details zur Ausdrucksgestaltung finden Sie unter Ausdrucksgestaltung.
Firmenbez. Druckereinstellungen bearbeiten	Mit dieser Funktion können die Druckereinstellungen für das firmenbezogene Formular geöffnet werden. Diese Funktion ist nur dann aktiv, wenn bereits ein firmenbezogenes Formular angelegt worden ist. Existieren mehrere Formulare, können die Druckeinstellungen nur über die Ausdrucksmodelle bearbeitet werden. Details zu den Druckeinstellungen finden Sie unter Druckeinstellungen.

Extras

Fibu-bezogene Einstellungen für Bankeinzug	Öffnen Sie hier die Fibu-bezogenen Parameter für individuelle Einstellungen im Bankeinzug.
Allgemeine Einstellungen für Bankeinzug	Mit dieser Funktion werden die allgemeinen Parameter für den Bankeinzug geöffnet.

​4.3. Bereich "Bankeinzug"

Bankeinzug

Bearbeiten	Öffnet die betreffende Zeile zur manuellen Bearbeitung. Diese Funktion kann in den Berechtigungen → Finanzbuchhaltung → Zahlungsverkehr → Bankeinzug → "Bearbeiten" freigegeben bzw. gesperrt werden!
Löschen	Löscht die betreffende Zeile aus dem Einzugsvorschlag heraus. Diese Funktion kann in den Berechtigungen → Finanzbuchhaltung → Zahlungsverkehr → Bankeinzug → "Löschen" freigegeben bzw. gesperrt werden!
Freigabe TB	Mit dieser Funktion kann eine Rechnung manuell für den Einzug freigegeben werden.
Keine Freigabe	Über diese Funktion kann eine für den Einzug freigegebene Rechnung wieder auf "keine Freigabe" gesetzt werden. Diese Einstellung gilt jedoch nur für den aktuellen Einzugsvorschlag. Beim neuerlichen Erstellen eines Einzugsvorschlags wird die Freigabe für diese Buchung neu berechnet und der Beleg - je nach Auswahl beim Erstellen - eventuell wieder freigegeben.
Freigabe sperren	Über diese Funktion kann eine Rechnung für den Einzug gesperrt werden. Diese Sperre bleibt auch beim erneuten Erstellen des Einzugsvorschlags erhalten und muss manuell aufgehoben werden.
Neu erstellen / ergänzen	Ein bestehender Einzugsvorschlag kann mit dieser Funktion gänzlich neu erstellt oder um neu dazugekommene Buchungen ergänzt werden. Neu erstellen: Der Einzugsvorschlag wird vollkommen neu erstellt. Manuell überarbeitete Daten werden dabei überschrieben und die Fälligkeiten und Freigaben neu berechnet. Ergänzen: Der Einzugsvorschlag bleibt inkl. aller manuellen Änderungen erhalten und wird nur um neu dazugekommene Buchungen ergänzt. Die Fälligkeiten und Freigaben werden dabei nur für die dazugekommenen Daten neu berechnet. Diese Funktion kann in den Berechtigungen → Finanzbuchhaltung → Zahlungsverkehr → Bankeinzug → "Neu erstellen" freigegeben bzw. gesperrt werden! Beachten Sie, dass der Punkt "Ergänzen" wegfällt, wenn der Parameter Vorerfassung/BaKaWa Daten einlesen auf "1 - Ja" gesetzt ist.
Skonto	Über diese Funktion kann der Skontoabzug bei einer Rechnung unabhängig von der Skontofälligkeit ein-/ausgeschaltet werden. Der Skontobetrag wird aus den hinterlegten Konditionen ermittelt.
Datenträger erstellen	Mit dieser Funktion wird die Telebankingdatei im hinterlegten Pfad erzeugt, via EBICS übermittelt oder an die Zahlungsplattform übertragen. Diese Funktion kann in den Berechtigungen → Finanzbuchhaltung → Zahlungsverkehr → Bankeinzug → "Datenträger erstellen" freigegeben bzw. gesperrt werden!
Einzugsstatus rücksetzen	Sobald die Telebankingdatei erzeugt worden ist, werden die bearbeiteten Rechnungen als "durchgeführt" gekennzeichnet. Mit dieser Funktion kann der Status wieder auf "offen" zurückgesetzt werden.
Verbuchen	Mit dieser Funktion wird der Einzugsvorschlag verbucht und die offenen Positionen auf dem Kundenkonto ausgeziffert. Vor dem Verbuchen müssen die Dateien in das Telebankingprogramm importiert werden, da erst beim Import die Bankverbindungen geprüft werden. Nach dem Verbuchen können die Datenträger für diese Positionen nicht mehr neu erzeugt werden. Diese Funktion kann in den Berechtigungen → Finanzbuchhaltung → Zahlungsverkehr → Bankeinzug → "Verbuchen" freigegeben bzw. gesperrt werden!

Funktionen

Quelldaten ansehen	Mit dieser Funktion verzweigen Sie auf die Quelldaten der Buchung.
Einzugsbank der Firma ändern	Wenn Sie diese Funktion starten, öffnet sich die Liste Ihrer Bankverbindungen. Wenn Sie die gewünschte Bank übernehmen, dann wird die eigene Einzugsbank für diesen Bankeinzug umgestellt.

DMS - Dokument

Dokument ansehen	Mit dieser Funktion können Sie jenes Dokument ansehen, das der Rechnungsbuchung zugeordnet wurde.
Dokument bearbeiten	Damit können Sie das Rechnungsdokument bearbeiten.
Dokumente in Vorschau anzeigen	Mit dieser Funktion öffnen Sie das Rechnungsdokument in der Vorschau. Wenn Sie im Bankeinzug die Rechnung wechseln, wird das jeweils zugeordnete Dokument angezeigt.
Dokumente zuordnen	Diese Funktion steht im Bankeinzug nicht zur Verfügung.
Zu Dokument in DMS	Durch Starten dieser Funktion öffnet sich die Dokumentenliste im Archiv und das Rechnungsdokument wird angezeigt.
Dokument versenden	Damit können Sie Rechnungsdokumente versenden.
Neues Dokument	Diese Funktion steht im Bankeinzug nicht zur Verfügung.

​4.3.1. Liste der Einzüge

Kto-Nr	Kontonummer
Nachname	Erfassen Sie hier den Nachnamen der Person. Dieses Feld fasst maximal 50 Zeichen. Das ist in der Kompatibilität zu Etiketten und Briefköpfen begründet. Sollten Sie einen längeren Namen eingeben wollen, setzen Sie die Eingabe bitte im Feld Zusatzname fort. Tabs werden in Namen von Kunden und Firmen beim Speichern automatisch entfernt. Dadurch werden Probleme bei der ELDA-Übermittlung verhindert. Hinweis    Erfassung des Vor- und Nachnamens im Feld "Nachname" Wird der Vor- und Nachname im Feld "Nachname" erfasst, muss zuerst der Nachname und danach der Vorname eingetragen werden (Nachname Vorname). Ansonsten funktioniert die UID-Nummern-Prüfung der Stufe 2 nicht, da der UID-Service den Namen mit Nachname Vorname liefert!
Beleg-Dat	Belegdatum der einzuziehenden Rechnung bzw. des offenen Postens
BS	Belegsymbol der Buchung
Beleg-Nr	Belegnummer der einzuziehenden Rechnung bzw. des offenen Postens
Text	Buchungstext der einzuziehenden Rechnung bzw. des offenen Postens
WAE	Währungscode
Einzugsbetrag	Der Einzugsbetrag ist jener Betrag, der tatsächlich eingezogen wird.
Skonto	Skontobetrag
Skontofälligkeit	Skto-Fälligkeit
Nettofälligkeit	In diesem Feld wird das Nettofälligkeitsdatum angezeigt.
Notiz	In diesem Feld können Sie eine Notiz zur Buchung erfassen. Abhängig von der Einstellung im Buchen-Parameter Allgemein  → Notiz auf gesamte Buchung, wird die Notiz nur auf eine oder auf alle Zeilen der Buchung verteilt. Soll die Notiz auch in der KORE ersichtlich sein, dann ist es notwendig, dass die Notiz auf alle Zeilen der Buchung verteilt wird.
Freigabeart	In diesem Feld wird angezeigt, wie die Rechnung freigegeben wurde. Dabei stehen folgende Möglichkeiten zur Auswahl:   keine Freigabe Die betreffende Rechnung wurde für den aktuellen Einzugsvorschlag nicht freigegeben. Telebanking Die betreffende Rechnung wurde für das Telebanking freigegeben. gesperrt Die betreffende Rechnung wurde gesperrt.
Grund für keine Freigabe	Wird eine Rechnung nicht automatisch für den Einzug freigegeben, dann wird in diesem Feld der Grund dafür angegeben. Folgende Ausprägungen sind dabei möglich:   keine Bank (Person) Auf der betreffenden Person wurde keine Bankverbindung hinterlegt. Unvollständigkeit Bank (Person) Die auf der Person hinterlegte Bankverbindung ist unvollständig. Währung Einzugsbank Wird auf der Kundenbank eine Währung hinterlegt, mit der die gewählte Einzugsart nicht durchgeführt werden kann (z. B. USD bei SEPA-Einzügen), erhalten Sie diesen Hinweis. Einzugssumme nicht positiv Die Gesamtsumme für den Einzug am betreffenden Kunden wäre durch Freigabe dieser Position nicht mehr positiv, d. h. es sind mehr Gutschriften als Rechnungen freigegeben. Fälligkeit Die betreffende Position ist zum angegebenen Einzugsdatum noch nicht fällig. keine IBAN Bank(Firma) Auf der eigenen Bankverbindung wurde keine IBAN hinterlegt. keine IBAN Bank(Person) Auf der Bankverbindung der Person wurde keine IBAN hinterlegt. kein SWIFT Bank(Person) Auf der Bankverbindung der Person wurde kein SWIFT/BIC angegeben. Manuelle Eingabe Diese Position wurde manuell auf keine Freigabe gesetzt. Bank (Person) aus Kontostamm Ist beim Erstellen des Einzugsvorschlages keine Bankverbindung am Personenkonto hinterlegt, erhalten Sie die Meldung keine Bank Person. Wenn daraufhin in den Kontenstammdaten eine Bankverbindung hinterlegt wird, wird dieser Hinweis angezeigt. Drittland Bei der Bankverbindung des Personenkontos handelt es sich um eine Bank außerhalb des SEPA-Raumes. Es kann daher kein Einzug durchgeführt werden. Dieser Hinweis wird auch dann angezeigt, wenn die Bankverbindung nicht korrekt angelegt ist und daher nicht vom Programm erkannt wird. Beachten Sie, dass Sie bei der Neuanlage einer Bankverbindung die Banken vollständig und korrekt erfassen. Achten Sie speziell bei Banken außerhalb von Österreich, Deutschland und der Schweiz darauf, dass die Bank im richtigen Land mit der vollständigen Adresse angelegt wird. Zusätzlich ist die richtige Hinterlegung des BIC notwendig. Fremdwährung Fremdwährungsbuchungen können nicht mittels Bankeinzug durchgeführt werden. Wurde eine Rechnung mit Fremdwährung gebucht, dann kann diese nicht eingezogen werden und der Hinweis Fremdwährung wird angezeigt. KontoNr/BLZ der Bank(Firma) nicht vorhanden Auf der eigenen Einzugsbank wurde keine Bankleitzahl oder Kontonummer hinterlegt. KontoNr/BLZ der Bank(Person) nicht vorhanden  Auf der Bankverbindung der Person wurde keine Bankleitzahl oder Kontonummer hinterlegt. kein Mandatsdatum (Person) Bei Bankverbindungen außerhalb Österreichs muss ein SEPA-Einzug durchgeführt werden. Dazu ist es notwendig, auf der Person das Mandatsdatum zu hinterlegen. Weitere Informationen zu SEPA-Einzügen erhalten Sie unter SEPA-Einzüge. Mandatsdatum größer als Einzugsdatum Das hinterlegte Mandatsdatum liegt nach dem angegebenen Einzugsdatum. Um den Einzug durchführen zu können, muss entweder das Mandatsdatum korrigiert oder der Einzug zu einem späteren Zeitpunkt durchgeführt werden. Einzug abgelaufen (älter als 36 Monate) Wurde innerhalb von 36 Monaten nach Ausstellung des Mandats kein Einzug durchgeführt, dann gilt dieses als abgelaufen und es kann kein Einzug mehr durchgeführt werden. Weitere Informationen zu SEPA-Einzügen erhalten Sie unter SEPA-Einzüge. am Firmenstamm ist keine Kreditoren-Kennung hinterlegt Für die Durchführung von SEPA-Einzügen ist es notwendig, am Firmenstamm die Kreditoren-Kennung zu hinterlegen. Fehlt diese, kann kein SEPA-Einzug erstellt werden. auf der Bank(Firma) ist keine TeilnehmerNr hinterlegt Gilt nur für die Schweiz: Auf der eigenen Bankverbindung wurde keine Teilnehmernummer hinterlegt. Überweisungsart derzeit nicht möglich Die beim Erstellen des Zahlungsvorschlages angegebene Einzugsart ist für diese Rechnung nicht möglich. ergänzte Gutschrift Bei dieser Position handelt es sich um eine Gutschrift, die durch die Funktion ergänzen eingefügt wurde. Kundendaten fehlen Gilt nur für die Schweiz: Bei der Buchung wurde das Feld ZV-Kundendaten nicht befüllt. Bank ist keine Bank der Person Wenn mit diversen Personen gearbeitet wird, dann wird geprüft, ob die Bankverbindung der Buchung mit der Bankverbindung der verwendeten Person übereinstimmt. Sind die Bankverbindungen unterschiedlich, dann wird dieser Hinweis angezeigt. Inland: kein Mandatsdatum hinterlegt Bei Einzügen innerhalb eines Landes kann anstelle eines SEPA-Einzugs auch ein Inlandseinzug durchgeführt werden. In diesem Fall ist es auch nicht notwendig, ein Mandatsdatum auf der Person zu hinterlegen. Dieser Hinweis wird bei allen Inlandseinzügen angezeigt und dient nur als Information! Diese Rechnungen werden mit der Überweisungsart Inland freigegeben.
Status	Einzugsstatus. In diesem Feld wird der aktuelle Status der jeweiligen Position dargestellt. Dabei gibt es folgende Möglichkeiten:   offen Für diese Position wurde noch kein Datenträger erstellt. Änderungen dieser Position können vorgenommen werden. durchgeführt Für diese Position wurde bereits ein Datenträger erstellt. Diese Position kann erst wieder bearbeitet werden, wenn der Einzugsstatus zurückgesetzt wurde. Der Status wird dabei auf "offen" zurückgestellt und die gewünschten Änderungen können vorgenommen werden. Der Datenträger muss danach neu erstellt werden! verbucht Diese Positionen wurden bereits in die FIBU verbucht. Es können keine Änderungen mehr vorgenommen werden.
Überweisungsart	Überweisungsart
eigene Bank	Durch ein grünes Häkchen wird in diesem Feld dargestellt, ob die Bankverbindung der eigenen Firma hinterlegt wurde. Mittels F8 kann eine andere Einzugsbank zugewiesen werden.
Bank	Durch ein grünes Häkchen wird in diesem Feld dargestellt, ob am Personenkonto eine Bankverbindung hinterlegt wurde. Mittels F8 kann eine andere Zahlbank zugewiesen werden.

 

 Feldbeschreibung Bankeinzug Buchungen

Kto-Nr	Kontonummer
Nachname	Erfassen Sie hier den Nachnamen der Person. Dieses Feld fasst maximal 50 Zeichen. Das ist in der Kompatibilität zu Etiketten und Briefköpfen begründet. Sollten Sie einen längeren Namen eingeben wollen, setzen Sie die Eingabe bitte im Feld Zusatzname fort. Tabs werden in Namen von Kunden und Firmen beim Speichern automatisch entfernt. Dadurch werden Probleme bei der ELDA-Übermittlung verhindert. Hinweis    Erfassung des Vor- und Nachnamens im Feld "Nachname" Wird der Vor- und Nachname im Feld "Nachname" erfasst, muss zuerst der Nachname und danach der Vorname eingetragen werden (Nachname Vorname). Ansonsten funktioniert die UID-Nummern-Prüfung der Stufe 2 nicht, da der UID-Service den Namen mit Nachname Vorname liefert!
WAE	Währungscode
Einzugssumme	Einzugssumme
Skontosumme	Skontosumme

  

 Feldbeschreibung Bankeinzug Konten

Kto-Nr	Kontonummer
Nachname	Erfassen Sie hier den Nachnamen der Person. Dieses Feld fasst maximal 50 Zeichen. Das ist in der Kompatibilität zu Etiketten und Briefköpfen begründet. Sollten Sie einen längeren Namen eingeben wollen, setzen Sie die Eingabe bitte im Feld Zusatzname fort. Tabs werden in Namen von Kunden und Firmen beim Speichern automatisch entfernt. Dadurch werden Probleme bei der ELDA-Übermittlung verhindert. Hinweis    Erfassung des Vor- und Nachnamens im Feld "Nachname" Wird der Vor- und Nachname im Feld "Nachname" erfasst, muss zuerst der Nachname und danach der Vorname eingetragen werden (Nachname Vorname). Ansonsten funktioniert die UID-Nummern-Prüfung der Stufe 2 nicht, da der UID-Service den Namen mit Nachname Vorname liefert!
WAE	Währungscode
Einzugssumme	Einzugssumme
Skontosumme	Skontosumme

 

 Feldbeschreibung Bankeinzug Gesperrte Konten

4.4. Personeninfo

4.5. ​Bankinfo

​4.6. Dokumente

5. Bearbeiten Einzugsvorschlag

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Hinweis 

Sie können mehrere Rechnungen per Multiselect auswählen und gleichzeitig bearbeiten. Folgende Optionen stehen zur Verfügung:   Löschen Löscht die betreffende Zeile aus dem Einzugsvorschlag heraus.   Freigabe TB Mit dieser Funktion kann eine Rechnung manuell für den Einzug freigegeben werden.   Keine Freigabe Über diese Funktion kann eine für den Einzug freigegebene Rechnung wieder auf "keine Freigabe" gesetzt werden. Diese Einstellung gilt jedoch nur für den aktuellen Einzugsvorschlag. Beim neuerlichen Erstellen eines Einzugsvorschlags wird die Freigabe für diese Buchung neu berechnet und der Beleg – je nach Auswahl beim Erstellen – eventuell wieder freigegeben.    Freigabe sperren Über diese Funktion kann eine Rechnung für den Einzug gesperrt werden. Diese Sperre bleibt auch beim erneuten Erstellen des Einzugsvorschlags erhalten und muss manuell aufgehoben werden.   Skonto Über diese Funktion kann der Skontoabzug bei einer Rechnung unabhängig von der Skontofälligkeit ein-/ausgeschaltet werden. Der Skontobetrag wird aus den hinterlegten Konditionen ermittelt.

5.1. Neu erstellen/ergänzen Bankeinzug

 

5.2. Anzahlungen

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5.3. Meldung Sonderausgaben (Spenden)

 Grundlegende Informationen zur Erfassung und Übermittlung der Sonderausgaben finden Sie unter Meldung Sonderausgaben (Spenden) ab 2017.

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5.4. Bankeinzüge mit Fremdwährung

Seitenanfang 

 Seitenanfang 

Mit der Funktion "Excel-Export" kann der Bankeinzugsvorschlag auch in Excel exportiert werden!

7. Einzug durchführen

SEPA Bankeinzug:

• In der Zahlungsreferenz werden die Kontonummer sowie die Belegnummer übermittelt.
  
  
• Im Verwendungszweck werden die Kontonummer, die externe Belegnummer oder Belegnummer, das Belegdatum und der Einzugsbetrag angegeben.

7.1. Datenträger erstellen

Wurde auf der eigenen Einzugsbank bereits ein Telebankingformat fixiert, dann wird das hinterlegte Format beim Erstellen der Datei angezeigt und kann nicht umgestellt werden. Wir empfehlen, eine Fixierung des Formates nur in speziellen Ausnahmefällen nach Absprache mit dem FIBU Support vorzunehmen! Wurde das Telebankingformat auf der Bank fixiert, muss dieses bei Normanpassungen immer manuell geändert werden.   Um das Format zu ändern, muss die Hinterlegung auf der Zahlungsbank bearbeitet/entfernt werden. Dazu steht auf der eigenen Bankverbindung das Feld "Telebankingformat Einzug EU" zur Verfügung:

Hinweis 

Für die Bezeichnung der Telebankingdatei können auch variable Texte (z. B. Erstelldatum) hinterlegt werden. Dazu stehen bei der Bankverbindung im Feld "Telebankingdatei ..." zusätzlich zum Dateipfad variable Texte für den Dateinamen zur Verfügung.

Achtung! 

Fehlen auf einer Bankverbindung die für SEPA notwendigen Mandatskennzeichen, dann werden diese Einzüge nicht freigegeben. In diesem Fall erhalten Sie bei der Erstellung der Telebankingdatei folgende Hinweismeldung: "Es wird eine Telebankingdatei für ein SEPA-Land ohne SEPA-Einzug erstellt. Seit 2014 müssen die Einzüge in SEPA-Ländern ausschließlich per SEPA-Einzug durchgeführt werden. Bitte prüfen Sie Ihre Einstellungen. Nähere Informationen dazu entnehmen Sie bitte unserer Hilfe."   Daher muss der Einzug korrigiert und eine neue Datei erstellt werden: Einzugsstatus rücksetzen Mandatskennzeichen auf der betreffenden Bankverbindung ergänzen bzw. korrigieren Kontrolle der Überweisungsart. Diese muss "EU" lauten. Neuerliches Erstellen des Datenträgers

Ist auf der eigenen Einzugsbank kein Pfad für die Telebankingdatei hinterlegt worden, dann wird das Erstellen abgebrochen und in der Meldung wird angezeigt, dass der Pfad zum Erstellen der Telebankingdatei bei der eigenen Bank geprüft werden muss.     Durch Anklicken von "Bankverbindung bearbeiten" gelangen Sie direkt in die Bankenverwaltung und können auf der eigenen Einzugsbank den richtigen Pfad im Feld "Telebankingdatei Bankeinzug FIBU" hinterlegen. Achten Sie bei der Angabe des Pfades darauf, dass auch der gewünschte Dateiname (inkl. der Endung .xml) angegeben werden muss.     Wenn der Pfad eingetragen wurde, dann können Sie die Bankverbindung speichern und die Meldung bestätigen. Danach wird automatisch wieder das Auswahlfenster zum Erstellen der Telebankingdatei angezeigt.

7.1.1. Prüfung Bankverbindung

Achtung! 

Wenn Sie Fragen zum Import in Ihr Telebankingprogramm haben (Vorgangsweise, Fehlermeldungen, Format etc.) wenden Sie sich an die Hotline des jeweiligen Programms oder an Ihren Bankberater. Da die Vorgangsweise in sämtlichen Telebankingprogrammen unterschiedlich ist, können Fragen dazu nicht im BMD Support beantwortet werden.

7.1.2. Datenträgerprotokoll

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7.1.2.1. Nachträglicher Ausdruck DT-Protokoll

7.1.3. Nachrichtenreferenz

• BMD
• Datum (J/MM/TT)
• Uhrzeit (HH/MM/SS/MilSMilS)
• Firmennummer (50800)
• Abteilung (FIBU)
• Telebankingart (BEEU)

• Bei Einzelgegenbuchung auf alle Buchungen
• Bei Sammelbuchung über das Verrechnungskonto auf die Sammelbuchungen

7.1.4. DT-Protokoll

7.2. Einzugsstatus zurücksetzen

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7.3. Verwendungszwecke

Hinweis 

Mit der rechten Maustaste kann ein Verwendungszweck auf eine andere Firma kopiert werden. Damit können Verwendungszwecke firmenbezogen angelegt bzw. bearbeitet werden.

Anlage Verwendungszweck:

 

Land	Land/Sitz der eigenen Zahlbank
Zahlungsbankformat	SEPA RB 6.0
Überweisungsart	Bankeinzug EU
VerwendungsKz	Wird automatisch mit "1" für FIBU befüttert.
Struktur Verwendungszweck	In diesem Feld können Sie angeben, ob der Verwendungszweck im "EACT" Format (strukturiertes Format gemäß "European Association of Corporate Treasurers") oder als einfacher Text in der Datei angegeben wird. Diese Einstellung sollte nur in Ausnahmefällen umgestellt werden, da die EACT-Struktur die automatisierte Zuordnung der Zahlungsdaten beim Kunden wesentlich erleichtert.
Firma	Soll der Verwendungszweck firmenbezogen angelegt werden, ist hier die entsprechende Firmennummer einzugeben. Ansonsten wird der Verwendungszweck als Standard übernommen.
Bezeichnung	Hier sollte eine "sprechende" Bezeichnung für den neuen Verwendungszweck hinterlegt werden. Das erleichtert später die Zuordnung.

7.3.1. Zahlungsreferenzen (Felder 1 - 7)

7.3.2. Verwendungszweck

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Hinweis 

Wird mit SEPA RB 6.0 gearbeitet, übermitteln die Banken entweder nur das Feld "Zahlungsreferenz" oder nur den Verwendungszweck. Möchten Sie den Verwendungszweck übermitteln, muss im Bankeinzug der Parameter "Übergabe Verwendungszweck/Zahlungsreferenz" auf "1 - In der Telebankingdatei wird nur der Verwendungszweck übergeben" umgestellt werden. Durch diese Einstellung wird in der Telebankingdatei nur der Verwendungszweck übermittelt – die Zahlungsreferenz wird nicht mehr mitgegeben. Ausnahme: Wurde das Feld "ZV-Kundendaten" beim Buchen befüllt, dann wird dieses auf jeden Fall in der Zahlungsreferenz übermittelt.

7.3.3. Auftraggeberinformation

8. Avisobrief

Der Avisobrief dient dazu, den Kunden eine detaillierte Aufstellung über die eingezogenen Rechnungen zu schicken.

Grundsätzlich würde der Avisobrief von allen Konten gedruckt werden. Setzt man jedoch den Parameter "Ausdruck Avisobrief bei Gesamtsumme", werden die Avisobriefe nur bei jenen Kunden gedruckt, bei denen in der Datei eine Gesamtsumme erstellt wurde (wenn die Zeichen im Verwendungszweck überschritten wurden).

Beim Ausdruck des Avisobriefes stehen folgende Eingabefelder zur Verfügung:

Firma	Firma, für die der Bankeinzug erstellt wurde.
FIBU	FIBU, für die der Bankeinzug erstellt wurde.
Gesamtvorschau	Bei der Auswahl "Gesamtvorschau" gibt es im Vorschaufenster den Button "Avisobrief drucken". Wird dieser Button gedrückt, wird die Vorschau geschlossen und der Ausdruck der Avisobriefe mit Druck, Mail, Archivierung (lt. jeweiligen Druckeinstellungen) gestartet. Wird die Vorschau geschlossen, ohne den Button "Avisobrief drucken" ausgeführt zu haben, erhalten Sie einen Hinweis, dass die Funktion noch nicht durchgeführt worden ist.
von Konto-Nr	Dient zur Einschränkung der gewünschten Kundenkonten.
bis Konto-Nr	Dient zur Einschränkung der gewünschten Kundenkonten.

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Hinweis 

Ist der Parameter "Ausdruck Avisobrief bei Gesamtsumme" im Bankeinzug auf "1 - Wenn Gesamtsumme ausgewiesen wurde" gesetzt, dann wird der Avisobrief nur für jene Kunden gedruckt, bei denen in der Datei eine Gesamtsumme ausgewiesen wurde. Bei einzelnen Kunden kann es jedoch notwendig sein, trotzdem einen Avisobrief zu senden. Daher kann bei diesen Kunden am Reiter "Personenkonto" das Feld "Avisobrief" gesetzt werden.     Mit der Einstellung "wird gedruckt", wird bei diesen Kunden immer ein Avisobrief ausgedruckt – unabhängig von der Parametereinstellung im Bankeinzug. Standardmäßig ist dieses Feld auf "lt. Parametereinstellung" gesetzt.   Soll der Avisobrief an eine Kontaktperson des Kunden geschickt werden, kann dies im Parameter Personenkennzeichen zur Ermittlung der Kontaktperson hinterlegt werden.

8.1. Ausdruck Sachbearbeiter

Hinweis 

Sollen die Avisobriefe per E-Mail an den Empfänger verschickt werden, muss ein firmenbezogenes Formular angelegt und der Mailversand in den dazugehörenden Druckeinstellungen eingestellt werden. Die Einstellungen können unter Ausdruck → "Firmenbezogenes Formular anlegen/bearbeiten" bzw. "Firmenbezogene Druckeinstellungen" bearbeiten vorgenommen werden. Grundlegende Informationen zum Mailversand von Avisobriefen finden Sie unter Druckeinstellungen.

8.1.1. Textbausteinverwaltung

8.1.2. Firmenbez. Formular anlegen/bearbeiten

 Soll das Formular für den Avisobrief angepasst bzw. verändert werden, finden Sie grundlegende Informationen zur Gestaltung von Ausdrucken unter Ausdrucksgestaltung.

Hinweis 

Wurde am Firmenstamm eine E-Mail-Adresse mit der E-Mail-Adressart "Finanzbuchhaltung" angelegt, dann wird diese E-Mail-Adresse als Absender-E-Mail-Adresse am Ausdruck des Avisobriefs verwendet.

9. Verbuchen

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Wird im Bankeinzug mit Filialen oder IC-Codes gearbeitet, dann werden die Sammelbuchungen nach Filialen bzw. IC-Codes getrennt durchgeführt.

9.1. Fehlerhafte Buchungen

• Alle
• Fehlerhafte
• Fehlerhafte Buchungszeilen
• Hinweise
• Hinweise Buchungszeilen
• Noch nicht verbuchte

Hinweis 

Bei der Verbuchung wird auch geprüft, ob der benötigte Buchungskreis zur Verfügung steht bzw. bebucht werden darf. Kann auf den Kreis nicht zugegriffen werden (z. B. wegen Datenbesitzergruppen, Kreis bereits abgeschlossen u. Ä.), wird das Fenster "Buchungen ansehen" automatisch geöffnet und das Problem unter "Fehler" angezeigt.   Beispiel bei Periodensperre:

​9.2. Fehlendes Verrechnungskonto

Siehe auch:     SEPA-Prenotification

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