Grundlegende Informationen zum Buchen finden Sie unter Buchen.

1. Allgemeines

Achtung! 

Bei sehr umfangreichen Buchhaltungen mit einer sehr großen Anzahl an Kundenkonten und Offenen Posten ist es wichtig, vorab einen Analysetermin mit dem FIBU Support zu vereinbaren. Dies ist notwendig, um eventuelle Performanceprobleme zu vermeiden.

1.1. Grundsätzliche Vorbereitungen

• Entscheiden Sie sich anhand der unten angeführten Definitionen für ein Datenträgerformat.
  
  
• Fordern Sie von Ihrer Bank eine Datei in einem Format an, welches von BMD unterstützt wird.
  
  
• Klären Sie mit Ihrem Bankberater, ob in den Dateien Sammelüberweisungen enthalten sind. Um die Positionen einzeln zuordnen zu können, ist es notwendig, dass die Daten bereits von der Bank aufgeschlüsselt werden. Das heißt, in der Datei müssen bereits die einzelnen Umsätze enthalten sein. Dies ist bei manchen Banken nicht in jedem Datenträgerformat möglich.
  
  
• Verwenden Sie Kreditkarten? Die automatische Aufteilung und Verbuchung von Kreditkartenabrechnungen ist programmtechnisch bei allen Dateiformaten möglich. Entscheidend ist jedoch, dass die Informationen in der Datei entsprechend angeliefert werden. Bitte lassen Sie dies ggf. durch BMD prüfen.
  
  
• Passen Sie Ihre Rechnungen, Zahlscheine und Mahnungen so an, dass Ihre Kunden bei der Überweisung im Feld "Verwendungszweck" Daten mitsenden, die für die automatische Zuordnung wichtig sind.
  
  

1.2. Folgende Formate können in der Bankauszugsverbuchung verarbeitet werden: 

Hinweis 

Nur mit den hier angeführten Formaten kann optimal mit der Bankauszugsverbuchung gearbeitet werden. Andere Formate (z. B. MT94b, MT941, MT942 etc.) können nicht oder nur teilweise ausgelesen werden und sind daher für die Bankauszugsverbuchung nicht geeignet!

In der Bankauszugsverbuchung können auch Datenträger von diversen ausländischen Banken oder von Fremdwährungskonten verarbeitet werden. In diesen Fällen empfiehlt es sich, den Datenträger von BMD überprüfen zu lassen. So ist sichergestellt, dass die Datei mit der Bankauszugsverbuchung verarbeitet werden kann.

 

Beim Einlesen der Dateien in die Bankauszugsverbuchung wird geprüft, ob am FIBU-Stamm das Kennzeichen Fremdwährungskonten gesetzt worden ist.

• Ist das Kennzeichen gesetzt, dann werden die Fremdwährungsbeträge in der entsprechenden Währung eingelesen und die Spesen gesondert ausgewiesen (wenn diese in der Datei angeführt sind).
  
  
• Ist das Kennzeichen nicht gesetzt, dann werden alle Beträge in Euro eingelesen bzw. inklusive der Spesen angezeigt.

Seitenanfang 

1.2.1. Dateiformate Österreich

EDIFACT Österreich (V3)	In dieser Datei ist immer nur ein Teil der Kontobewegungen enthalten. Es gibt eine eigene Datei für Kundenzahlungen (CREMUL) und eine für Lieferantenzahlungen (DEBMUL). Zusätzliche Bankbewegungen wie z. B. Zinsbuchungen müssen manuell gebucht werden, da diese Buchungen nicht in der Datei enthalten sind. Dieses Dateiformat verliert immer mehr an Bedeutung und wird nur mehr wenig verwendet! Dateiaufbau:
MT940 Österreich	In dieser Datei werden alle Bankbewegungen übergeben. Bei der MT940-Datei handelt es sich also um den gesamten Kontoauszug, der in elektronischer Form zur Verfügung gestellt wird. Das bedeutet, dass alle Umsätze in der Datei enthalten sind und keine manuellen Bankbuchungen mehr notwendig sind. Die MT940-Datei kann entweder strukturiert oder unstrukturiert ausgegeben werden. Beide Dateiarten können in die Bankauszugsverbuchung eingelesen werden – wir empfehlen Ihnen jedoch, eine strukturierte Datei zu verwenden! Bei strukturierten Dateien werden die Informationen durch Trennzeichen (Bsp. ~) getrennt, und dadurch können diese einzeln ins Programm eingelesen werden. Bei unstrukturierten Dateien fehlen diese Trennzeichen, daher können eventuell nicht alle Daten in der Bankauszugsverbuchung angezeigt werden. Dies betrifft zum Beispiel die Bankverbindungen. Bei unstrukturierten Dateien können diese nicht erkannt werden und werden daher auch nicht in den Feldern IBAN bzw. BIC angezeigt. In solchen Fällen entfällt dann die Möglichkeit, mit den Regeln nach Bankverbindung zu arbeiten. Ob eine Datei strukturiert ist, können Sie am Symbol "~" im Feld :86 erkennen. Bei unstrukturierten Datenträgern fehlt dieses Zeichen.   Dateiaufbau (strukturiert): Dateiaufbau (unstrukturiert): Wird nicht empfohlen! In manchen Fällen kann das Trennzeichen auch als "?" angegeben werden. Dabei handelt es sich um ein internationales Format, welches ebenfalls in der Bankauszugsverbuchung verarbeitet werden kann.   Manche Banken liefern standardmäßig nur die Minimalvariante beim MT940 aus. Um die Möglichkeiten der Bankauszugsverbuchung optimal nutzen zu können, fordern Sie die Maximalvariante des MT940 an.
EDIFACT-Zahlungsaviso Österreich	Dabei handelt es sich um ein spezielles Datenformat. Diese Dateien werden nicht von Banken, sondern von einigen Firmen zur Verfügung gestellt. Diese Firmen stellen ihre Zahlungsavisos in diesem Dateiformat zur Verfügung (z. B. Remadv). Für den Import von Zahlungsavisos ist es notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem folgende Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert; können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Gibt es Skonti zu berücksichtigen bzw. werden diese als einzelne Beträge angeliefert? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt wurden, ist ein problemloses Arbeiten möglich! Da die Zahlungsavisos in verschiedenen Formaten angeliefert werden, müssen Sie am Bankauszugskreis den richtigen MakroTyp angeben. Folgende Ausprägungen stehen zur Verfügung: REWE Group, Markant, Etris Bank, Thalia, EKS, Einkaufsverband DE
CSV-Datei mit Feldauswahl	Der gesamte Kontoauszug wird in Form einer CSV-Datei von der Bank zur Verfügung gestellt. Der Aufbau der CSV-Dateien ist individuell, daher muss beim Einlesen solcher Dateien die Feldauswahl entsprechend angepasst werden. Da in CSV-Dateien relativ wenige Informationen mitgeschickt werden, empfiehlt sich diese Variante nur für sehr kleine Buchhaltungen mit wenigen Umsätzen bzw. für Buchhaltungen ohne Personenkonten. Dateiaufbau (Beispiel):
	Hinweis  Wenn Sie Excel-Kassenbücher über die Bankauszugsverbuchung einspielen, dann verwenden Sie dieses Format!
CSV-Datei Bank Austria	Die CSV-Dateien der UniCredit/Bank Austria werden in einem eigenen Format angeliefert. Das Format wurde als eigenes Format in der Bankauszugsverbuchung implementiert, daher können diese Dateien ohne zusätzliche Feldauswahl eingelesen werden. Dateiaufbau:
CSV-Dateien Banken AT	CSV-Dateien der Raiffeisenbank, Oberbank, Hypo und Volksbank werden in einem einheitlichen Format angeliefert. Dieses Format wurde als eigenes Format in der Bankauszugsverbuchung implementiert, daher ist beim Einlesen keine zusätzliche Feldauswahl notwendig. Da in CSV-Dateien relativ wenige Informationen mitgeschickt werden, empfiehlt sich diese Variante nur für sehr kleine Buchhaltungen mit wenigen Umsätzen bzw. für Buchhaltungen ohne Personenkonten. Dateiaufbau:
	Achtung!  Achten Sie beim Arbeiten mit CSV-Dateien darauf, diese NICHT im Excel zu bearbeiten. Sehr oft genügt schon das erneute Speichern einer Datei, um das Format zu verändern, was das Einlesen in die Bankauszugsverbuchung teilweise nicht mehr möglich macht (vor allem bei den fix programmierten Formaten wie CSV-Bank Austria und CSV-Banken AT)!
CAMT(camt.053.001.02) Österreich	Analog zur SEPA-Umstellung 2014 wurde dieses neue Datenträgerformat eingeführt. Dabei handelt es sich um ein einheitliches SEPA-Datenformat im XML-Format. Die CAMT-Dateien sollen zukünftig die V3- und MT94x- Datenträger ersetzen. Unterschieden werden dabei drei Formate: - CAMT.052: entspricht MT941 →  Sollte nicht verwendet werden! Es handelt sich dabei um untertägige Auszüge, die noch nicht abgeschlossen wurden. Die Dateien enthalten keine Auszugsnummer und die Umsätze können sich noch ändern. Es kann daher zu fehlenden oder doppelten Buchungen kommen! - CAMT.053: entspricht MT940 - CAMT.054: entspricht Edifact/V3 Dateiaufbau:
Kassen-Buchungen importieren	Bei diesem Format handelt es sich um ein Sonderformat, welches nach speziellen Anforderungen programmiert wurde. Im Normalfall können Sie dieses Telebankingformat daher nicht verwenden. Für den Import von Excel-Kassenbüchern verwenden Sie das Format CSV-Datei mit Feldauswahl!
Amazon Marketplace/Amazon Pay	In der Bankauszugsverbuchung besteht die Möglichkeit, Abrechnungen aus Amazon mittels CSV-Datei zu importieren.  Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für den Import von Amazon(Pay)-Abrechnungen steht das neue Modul "PayData Anbindung" zur Verfügung. Eine detaillierte Beschreibung dazu finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit PayData. Eine detaillierte Beschreibung zum Download der Dateien bzw. der Weiterverarbeitung in der Bankauszugsverbuchung finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit Amazon und PayPal.
PayPal-Abrechnung	In der Bankauszugsverbuchung besteht die Möglichkeit, PayPal-Abrechnungen mittels CSV-Datei zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für den Import von PayPal-Abrechnungen steht das neue Modul "PayData Anbindung" zur Verfügung. Eine detaillierte Beschreibung dazu finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit PayData. Eine detaillierte Beschreibung zum Download der Dateien bzw. der Weiterverarbeitung in der Bankauszugsverbuchung finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit Amazon und PayPal.
Kreditkarten	Bei einigen Kreditkartenunternehmen ist es möglich, eine Umsatzliste in Dateiform zu erhalten. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Kreditkartendaten in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich. Um damit problemlos arbeiten zu können, ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert; können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt wurden, ist ein problemloses Arbeiten möglich! Beim Einlesen der Dateien muss zusätzlich zum Telebankingformat der richtige Makrotyp am Bankauszugskreis hinterlegt werden. Folgende Ausprägungen stehen dafür zur Verfügung: Mastercard XML Diners Club CSV Stripe CSV VISA CSV
George	Der Download von CSV-Dateien aus dem Telebankingprogramm "George" kann völlig variabel gestaltet werden. D. h. es gibt je nach Download-Variante verschiedene Trennzeichen, Spalten und Sprachen. Damit Sie diese Dateien ohne großen Aufwand in die Bankauszugsverbuchung übernehmen können, wählen Sie zum Einlesen der Datei das Telebankingformat George. Zusätzlich sind keine weiteren Einstellungen zu treffen. Nach dem Einlesen können die Daten wie gewohnt weiterverarbeitet werden. Dateiaufbau (Beispiel): Durch Umstellungen im George-Programm kann es vorkommen, dass eine Spaltenüberschrift nicht richtig erkannt wird. In solchen Fällen werden die betroffenen Inhalte im Feld "Verwendungszweck" angezeigt.
STRIPE CSV	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, STRIPE-CSV-Dateien zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für den Import von Stripe-Abrechnungen steht das neue Modul "PayData Anbindung" zur Verfügung. Eine detaillierte Beschreibung dazu finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit PayData. Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich.   Um damit problemlos arbeiten zu können ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert; können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen?   Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt wurden, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
Heidelpay	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, Heidelpay-CSV-Dateien zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden.   Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich.   Um damit problemlos arbeiten zu können ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert; können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt wurden, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
Wirecard	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, Wirecard-CSV-Dateien zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden.   Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich.   Um damit problemlos arbeiten zu können ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert; können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt wurden, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
SIX Payment	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, SIX Payment-CSV-Dateien zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich. Um damit problemlos arbeiten zu können ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert; können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt wurden, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
Shopify Payments	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, CSV-Dateien aus der Zahlungsplattform Shopify Payments zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für den Import von Shopify-Abrechnungen steht das neue Modul "PayData Anbindung" zur Verfügung. Eine detaillierte Beschreibung dazu finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit PayData. Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich. Um damit problemlos arbeiten zu können ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert; können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt worden sind, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
Braintree	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, CSV-Dateien aus der Zahlungsplattform Braintree zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich. Um damit problemlos arbeiten zu können ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert? Können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt worden sind, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
eBay	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, CSV-Dateien aus der Zahlungsplattform eBay zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für den Import von eBay-Abrechnungen steht das neue Modul "PayData Anbindung" zur Verfügung. Eine detaillierte Beschreibung dazu finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit PayData. Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich. Um damit problemlos arbeiten zu können ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert? Können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt worden sind, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
HOGAST-XML-Saldoermittlung	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, XML-Dateien aus Hogast (Zahlungen der AR bzw. Zahlungen der ER) zu importieren. Dazu benötigen Sie das Zusatzmodul "Hogast-Schnittstelle", welches auf Anfrage bei BMD erworben werden kann. Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich. Um damit problemlos arbeiten zu können, ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert? Können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt worden sind, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
ISO-Datenformat 20022 (camt.053.001.08) Österreich	Bei diesem Format handelt es sich um die neueste Version für Camt-Dateien.

Achtung! 

Wir empfehlen das Arbeiten mit Camt.053 oder MT940-Dateien in der Maximalvariante - in diesen Dateien sind die meisten Informationen enthalten und Sie erreichen damit den höchsten Automatisierungsgrad! Mit Camt.052 - Dateien sollte nicht gearbeitet werden. Es handelt sich dabei um untertägige Auszüge, die noch nicht abgeschlossen wurden. Die Dateien enthalten daher keine Auszugsnummer und die Umsätze können sich noch ändern. Es kann daher zu fehlenden oder doppelten Buchungen kommen! Bei manchen Telebankingprogrammen wird die Camt.052 automatisch für den Abruf markiert. Da die Camt.052 nicht verwendet werden sollte, bitte die Markierung entsprechend herausnehmen!

Hinweis 

Für den Import von Daten diverser Zahlungsanbieter (z. B. PayPal, Shopify, AmazonPay etc.) steht das Zusatzmodul "PayData Anbindung" zur Verfügung. Die Zahlungsdaten der Anbieter werden über PayData verarbeitet und direkt in die Bankauszugsverbuchung eingelesen. Dazu müssen keine Dateien heruntergeladen, gespeichert und manuell eingelesen werden. Eine detaillierte Beschreibung dazu finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit PayData.

1.2.2. Dateiformate Deutschland 

DTA Deutschland	Das DTA-Format wird zur Übermittlung von Kontoauszugsinformationen von der Bank zum Kunden eingesetzt. In dieser Datei werden alle Bankbewegungen übergeben.   Dateiaufbau:   Zusätzlich zu diesem Format gibt es die Möglichkeit, Dateien vom Typ "EK/Servicegroup EG" einzulesen. Um dieses Format zu verwenden, müssen Sie im Feld "MakroTyp" auf "EK/Servicegroup EG" umstellen. Beachten Sie, dass es sich bei diesem Makrotyp um eine Sonderprogrammierung handelt, die auf speziellen Kundenwunsch in dieser Form programmiert wurde.
MT940 Deutschland	In dieser Datei werden alle Bankbewegungen übergeben. Bei der MT940-Datei handelt es sich also um den gesamten Kontoauszug, der in elektronischer Form zur Verfügung gestellt wird. Das bedeutet, dass alle Umsätze in der Datei enthalten sind und keine manuellen Bankbuchungen mehr notwendig sind. Fordern Sie unbedingt eine strukturierte Datei an, da bei unstrukturierten Datenträgern sehr viele Informationen nicht ausgelesen werden können. Ob eine Datei strukturiert ist, können Sie am Symbol "?" im Feld :86 erkennen. Bei unstrukturierten Datenträgern fehlt dieses Zeichen.   Dateiaufbau (strukturiert):
EDIFACT-ZAHLUNGSAVISO	Dabei handelt es sich um ein spezielles Datenformat. Diese Dateien werden nicht von Banken, sondern von einigen Firmen zur Verfügung gestellt. Diese Firmen stellen ihre Zahlungsavisos in diesem Dateiformat zur Verfügung (z. B. Remadv). Für den Import von Zahlungsavisos ist es notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem folgende Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert; können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Gibt es Skonti zu berücksichtigen bzw. werden diese als einzelne Beträge angeliefert? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt wurden, ist ein problemloses Arbeiten möglich! Da die Zahlungsavisos in verschiedenen Formaten angeliefert werden, müssen Sie am Bankauszugskreis den richtigen MakroTyp angeben. Folgende Ausprägungen stehen zur Verfügung: REWE Group, Markant, Etris Bank, Thalia, EKS, Einkaufsverband DE
CSV-Datei mit Feldauswahl	Der gesamte Kontoauszug wird in Form einer CSV-Datei von der Bank zur Verfügung gestellt. Der Aufbau der CSV-Dateien ist individuell, daher muss beim Einlesen solcher Dateien die Feldauswahl entsprechend angepasst werden.   Dateiaufbau (Beispiel):
CSV-Dateien DE	Mit diesem Format können EFIS-Dateien eingelesen werden. Dieses Format wurde als eigenes Format in der Bankauszugsverbuchung implementiert, daher ist beim Einlesen keine zusätzliche Feldauswahl notwendig.   Dateiaufbau (Beispiel):
CAMT (camt.053.001.02) Deutschland	Analog zur SEPA-Umstellung 2014 wurde dieses neue Datenträgerformat eingeführt. Dabei handelt es sich um ein einheitliches SEPA-Datenformat im XML-Format. Die CAMT-Dateien sollen zukünftig die DTA- und MT940-Datenträger ersetzen. Dateiaufbau:
Kassen-Buchungen importieren	Bei diesem Format handelt es sich um ein Sonderformat, welches nach speziellen Anforderungen programmiert wurde. Im Normalfall können Sie dieses Telebankingformat daher nicht verwenden. Für den Import von Excel-Kassenbüchern verwenden Sie das Format CSV-Datei mit Feldauswahl!
Amazon Marketplace/ Amazon Pay	In der Bankauszugsverbuchung besteht die Möglichkeit, Abrechnungen aus Amazon mittels CSV-Datei zu importieren.  Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für den Import von Amazon(Pay)-Abrechnungen steht das neue Modul "PayData Anbindung" zur Verfügung. Eine detaillierte Beschreibung dazu finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit PayData. Eine detaillierte Beschreibung zum Download der Dateien bzw. der Weiterverarbeitung in der Bankauszugsverbuchung finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit Amazon und PayPal.
PAYPAL Abrechnung	In der Bankauszugsverbuchung besteht die Möglichkeit, PayPal-Abrechnungen mittels CSV-Datei zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für den Import von PayPal-Abrechnungen steht das neue Modul "PayData Anbindung" zur Verfügung. Eine detaillierte Beschreibung dazu finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit PayData. Eine detaillierte Beschreibung zum Download der Dateien bzw. der Weiterverarbeitung in der Bankauszugsverbuchung finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit Amazon und PayPal.
STRIPE CSV	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, STRIPE-CSV-Dateien zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für den Import von Stripe-Abrechnungen steht das neue Modul "PayData Anbindung" zur Verfügung. Eine detaillierte Beschreibung dazu finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit PayData. Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich. Um damit problemlos arbeiten zu können ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert; können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt wurden, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
CSV-Dateien Deutsche Bank	Die CSV-Dateien der Deutschen Bank werden in einem eigenen Format angeliefert. Das Format wurde als eigenes Format in der Bankauszugsverbuchung implementiert, daher können diese Dateien ohne zusätzliche Feldauswahl eingelesen werden. Dateiaufbau:
Heidelpay	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, Heidelpay-CSV-Dateien zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich. Um damit problemlos arbeiten zu können ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert; können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt wurden, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
SIX Payment	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, SIX Payment-CSV-Dateien zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich. Um damit problemlos arbeiten zu können ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert; können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt wurden, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
Shopify Payments	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, CSV-Dateien aus der Zahlungsplattform Shopify Payments zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für den Import von Shopify-Abrechnungen steht das neue Modul "PayData Anbindung" zur Verfügung. Eine detaillierte Beschreibung dazu finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit PayData. Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich. Um damit problemlos arbeiten zu können ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert; können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt worden sind, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
Braintree	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, CSV-Dateien aus der Zahlungsplattform Braintree zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich. Um damit problemlos arbeiten zu können ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert? Können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt worden sind, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
eBay	In der Bankauszugsverbuchung ist es möglich, CSV-Dateien aus der Zahlungsplattform eBay zu importieren. Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für den Import von eBay-Abrechnungen steht das neue Modul "PayData Anbindung" zur Verfügung. Eine detaillierte Beschreibung dazu finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit PayData. Für diese Dateien gibt es kein Standardformat, daher werden die Dateien in verschiedensten Formaten und Ausprägungen angeliefert. Zusätzlich sind die Anforderungen für die einzelnen Firmen und Buchhaltungen natürlich sehr unterschiedlich. Um damit problemlos arbeiten zu können ist es unbedingt notwendig, im Vorfeld einen Termin mit BMD zu vereinbaren, in dem die folgenden Details besprochen bzw. abgeklärt werden müssen: Werden die Daten im richtigen Format geliefert? Können die Dateien in das Programm eingelesen werden? Wie kann die Auszifferung der Rechnungen erfolgen? Fallen sonstige Gebühren, Spesen etc. an? Gibt es sonst noch Besonderheiten in den Dateien, die bei der Zuordnung und Verbuchung berücksichtigt werden müssen? Nur, wenn diese Punkte besprochen und geklärt worden sind, ist ein problemloses Arbeiten möglich!
ISO-Datenformat 20022 (camt.053.001.08) Deutschland	Bei diesem Format handelt es sich um die neueste Version von Camt-Dateien.

1.2.3. Dateiformate andere Länder

Großbritannien

CAMT (camt.053.001.02) England

Italien	RIBA Lastschriftverfahren Italien
	CBI Italien

Polen

MT940 Polen

Schweiz (+  Liechtenstein)	ESR Typ 3
	ESR Typ 4
	CSV-Datei mit Feldauswahl
	MT940 Schweiz
	ISO-Datenformat 20021 (camt.053.001.04) Schweiz
	Kassen-Buchungen importieren Bei diesem Format handelt es sich um ein Sonderformat, welches nach speziellen Anforderungen programmiert wurde. Im Normalfall können Sie dieses Telebankingformat daher nicht verwenden. Für den Import von Excel-Kassenbüchern verwenden Sie das Format CSV-Datei mit Feldauswahl!
	PayPal-Abrechnung In der Bankauszugsverbuchung besteht die Möglichkeit, PayPal-Abrechnungen mittels CSV-Datei zu importieren.  Der Import ist nur mit dem Zusatzmodul "Ergänzung Bankauszugsverbuchung digitale Konten" möglich. Dieses kann zwar weiterhin verwendet, aber nicht mehr erworben werden. Für den Import von PayPal-Abrechnungen steht das neue Modul "PayData Anbindung" zur Verfügung. Eine detaillierte Beschreibung dazu finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit PayData. Eine detaillierte Beschreibung zum Download der Dateien bzw. der Weiterverarbeitung in der Bankauszugsverbuchung finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit Amazon und PayPal.
	ISO-Datenformat 20023 (camt.053.001.08) Schweiz

Slowakei	MT940 Slowakei
	CSV-Datei mit Feldauswahl
	CAMT (camt.053.001.02) Slowakei
	Kassen-Buchungen importieren

 

Slowenien	CAMT (camt.053.001.02) Slowenien

Tschechien	MT940 Tschechien
	CSV-Datei mit Feldauswahl
	ABO-Format Tschechien
	Kassen-Buchungen importieren

Ungarn	MT940 Ungarn
	CSV-Datei mit Feldauswahl
	CAMT (camt.053.001.002) Ungarn
	Kassen-Buchungen importieren

Achtung! 

Wir empfehlen das Arbeiten mit Camt.053 oder MT940-Dateien in der Maximalvariante - in diesen Dateien sind die meisten Informationen enthalten und Sie erreichen damit den höchsten Automatisierungsgrad! Mit Camt.052 - Dateien sollte nicht gearbeitet werden. Es handelt sich dabei um untertägige Auszüge, die noch nicht abgeschlossen wurden. Die Dateien enthalten daher keine Auszugsnummer und die Umsätze können sich noch ändern. Es kann daher zu fehlenden oder doppelten Buchungen kommen!

Hinweis 

Für deutsche Steuerberater besteht die Möglichkeit, Kontoauszugsdaten im MT940-Format für verschiedene Klienten/Konten mittels Stapel bei eurodata abzurufen und automatisch in die Bankauszugsverbuchung zu übernehmen. Für die Nutzung des eurodata-Services ist ein eigener Vertrag mit BMD abzuschließen. Zur Abklärung der Details wenden Sie sich bitte direkt an BMD! Nach Abschluss der Verträge werden die erforderlichen Zugangsdaten für den Abruf zur Verfügung gestellt und im Programm hinterlegt. Pro Klient muss eine Vereinbarung zur Bereitstellung der Kontoauszugsdaten ausgefüllt werden. Danach können die Kontoauszüge für alle betroffenen Klienten mittels Stapelabruf einmal täglich abgerufen werden. Die MT940-Dateien werden nach Klientennummern sortiert in Verzeichnissen abgelegt. Beim Einstieg in die Bankauszugsverbuchung werden die Dateien anhand der Bankverbindung erkannt und automatisch in die FIBU eingelesen.  Grundlegende Informationen zum Arbeiten mit eurodata finden Sie unter Abruf Kontoauszugsdaten über eurodata.

2.  Grundeinstellungen

2.1. Allgemeine Einstellungen

2.1.1. Skontoeinstellungen

• Hinterlegung eines Skontotoleranzbetrages im Feld Skontotoleranz am Fibustamm. Der Skontotoleranzbetrag wird sowohl bei Abzügen als auch bei Überzahlungen berücksichtigt!
  
  
• Hinterlegung eines Toleranz-Prozentsatzes im Feld Skonto-Toleranz direkt auf der Kondition.
  
  
• Hinterlegung von Toleranztagen in den Parametern unter Buchen → Auszifferung → Zusätzliche Skontofälligkeitstage Kunden/Lieferanten.
  
  
• Ergänzend dazu steht Ihnen in der "Bankauszugsverbuchung" der Parameter Automatische Skontoberechnung zur Verfügung. Kontrollieren Sie diesen Parameter, wenn Sie Zahlungen mit Hilfe der  Volltextsuche ausziffern.
  

Hinweis 

Die Skontotoleranz wird auch bei Überzahlungen berücksichtigt. Wenn beispielsweise für eine Rechnung über € 10,99 ein Betrag von € 11,00 überwiesen wird, dann wird diese automatisch ausgeziffert (wenn der Differenzbetrag innerhalb der Skontotoleranz liegt) und der Rest auf das Skontokonto ausgebucht.

2.1.2. Ausdruck OP-Benachrichtigung

2.2. Einstellungen in der Bankauszugsverbuchung

2.2.1. Hinterlegung Bankverbindung

 

Bankleitzahl	Das Feld Bankleitzahl bildet mit den Feldern Bankkontonummer, IBAN, SWIFT/BIC die Bankverbindung.  Wählen Sie mittels  F4 eine gewünschte Bank aus der Bankenliste aus. Hinweis Das Feld kann im Zuge des Updates von Person auf Firma vom Kundenstamm auf die zugehörige eigene Firma oder Mandantenfirma weitergeschrieben werden. Beachten Sie bitte in diesem Zusammenhang die Besonderheiten bezüglich Bankverbindungen. Bei der Eingabe einer IBAN werden aus dieser die Bankkontonummer und die Bankleitzahl ermittelt und in die betreffenden Felder übernommen. Sobald Bankleitzahl und Bankkontonummer eingegeben worden sind, wird auch die IBAN automatisch berechnet, sofern sie zu diesem Zeitpunkt leer ist. (Beachten Sie dort den Hinweis zur IBAN-Berechnung). Ist das Feld "IBAN" bereits befüllt, lösen Änderungen an Bankleitzahl, Bankkontonummer und SWIFT keine automatische Neuberechnung der IBAN aus. Es erfolgt ein entsprechender Hinweis.
Bankkontonummer	Hinterlegung der Bankkontonummer Sobald Bankleitzahl und Bankkontonummer eingegeben worden sind, wird auch die IBAN automatisch berechnet, sofern sie zu diesem Zeitpunkt leer ist. (Beachten Sie dort den Hinweis zur IBAN-Berechnung). Ist das Feld "IBAN" bereits befüllt, lösen Änderungen an Bankleitzahl, Bankkontonummer und SWIFT keine automatische Neuberechnung der IBAN aus. Es erfolgt ein entsprechender Hinweis. Bei der Eingabe einer IBAN wird aus dieser die Bankkontonummer und die Bankleitzahl ermittelt und in die betreffenden Felder übernommen. Hinweis Das Feld kann im Zuge des Updates von Person auf Firma vom Kundenstamm auf die zugehörige eigene Firma oder Mandantenfirma weitergeschrieben werden. Beachten Sie bitte in diesem Zusammenhang die Besonderheiten bezüglich Bankverbindungen. Betrugsbekämpfung: In folgenden Parametern können Sie einen CRM Workflow hinterlegen, um automatisch einen Vorgesetzten zu benachrichtigen, wenn eine IBAN oder Kontonummer auf einem Mitarbeiter, Lieferanten oder einer Institution geändert wird: Stammdaten → Einstellungen → Allgemeine CRM Parameter → Kunden → Workflow: Um eine Benachrichtigung zu erhalten, reicht es, einen einfachen Workflow mit einer Aufgabenaktion und der Spezialfunktion "Aufgabe zur Kenntnis" bzw. "E-Mail zur Kenntnis" zu aktivieren. Folgender Text wird als Standard bei der Aufgabe verwendet: "Beim Lieferanten 30000 Musterlieferant (Firma 1) wurde die IBAN geändert von AT79 3456 0000 0123 3456 auf AT79 3456 0000 9876 6666" Möchten Sie eine neue/geänderte Bankverbindung automatisch über den Workflow für den Zahlungsverkehr sperren, solange bis sie vom Vorgesetzten freigegeben wird, können Sie z. B. folgenden Workflowaufbau verwenden: Besonderheiten dieses Feldes in der FIBU Die Hauptbankverbindung der eigenen Firma wird als Rückfallebene für die Mahnung, den Avisobrief, die Saldenbestätigung und die OP-Benachrichtigung verwendet. Dieses Feld wird auch für den automatischen Zahlungsverkehr benötigt. Besonderheiten Prüfung für Ungarn Bei der Eingabe wird geprüft, ob die Kombination aus Bankkontonummer und Bankleitzahl die erlaubten 16 oder 24 Stellen besitzt. Ebenso wird eine Prüfsumme berechnet. Fällt die Prüfung negativ aus, erfolgt eine Meldung.
IBAN	Die IBAN wird aufgrund der hinterlegten Bankkontonummer und Bankleitzahl automatisch berechnet, sofern sie zu diesem Zeitpunkt leer ist. Ist das Feld "IBAN" bereits befüllt, lösen Änderungen an Bankleitzahl, Bankkontonummer und SWIFT keine automatische Neuberechnung der IBAN aus. Es erfolgt ein entsprechender Hinweis. Da IBANs, abhängig vom Land, unterschiedlich lang sind, passt sich die Eingabemaske nach der Eingabe der ersten beiden Zeichen (= Landkürzel) entsprechend an, wenn die IBAN manuell eingegeben wird.  Bei der Eingabe einer IBAN wird von der IBAN die Kontonummer und die Bankleitzahl ermittelt und in die entsprechenden Felder übernommen. Achtung!  Wir weisen darauf hin, dass die NTCS-internen Funktionen zur Berechnung der IBAN in Österreich und Deutschland zwar die offiziellen IBAN-Berechnungsregeln anwenden, es aber Ausnahmen geben kann, bei denen es zu einer Abweichung der berechneten IBAN von der tatsächlichen IBAN kommen kann, da u. a. einige Banken im Rahmen der Umstellung auch Zusammenlegungen etc. vorgenommen haben. Wir weisen Sie ausdrücklich darauf hin, die Korrektheit der IBAN nach der Eingabe von Bankverbindungen selbst zu prüfen. BMD kann also keine Garantie dafür übernehmen, dass die erfasste oder vom Programm berechnete IBAN auch tatsächlich die für diese Bankverbindung gültige und richtige ist. Hinweis Das Feld kann im Zuge des Updates von Person auf Firma vom Kundenstamm auf die zugehörige eigene Firma oder Mandantenfirma weitergeschrieben werden. Beachten Sie bitte in diesem Zusammenhang die Besonderheiten bezüglich Bankverbindungen. IBAN-Prüfung bei Eingabe: Bei der Eingabe wird in jedem Land die Länge und Übereinstimmung mit der Prüfziffer kontrolliert. Das heißt, die Prüfung bestätigt, dass eine IBAN die formalen, länderbezogenen Kriterien erfüllt, nicht jedoch, dass die IBAN insgesamt für diese Bank korrekt ist. Wenn eine IBAN nicht den Kriterien entspricht, erfolgt ein Hinweis. Bei der Eingabe einer neuen IBAN erfolgt für folgende Personenarten eine automatische Dublettenprüfung: Kunde/Lieferant: Wenn auf einem Kunden, Lieferanten, Interessenten oder möglichen Lieferanten eine IBAN eingegeben wird, erfolgt automatisch eine Prüfung, ob die jeweilige IBAN bereits bei einem bestehenden Kunden, Lieferanten, Interessenten oder möglichen Lieferanten existiert. Mitarbeiter: Wenn auf einem Mitarbeiter, Bewerber oder Vertreter eine IBAN eingegeben wird, erfolgt automatisch eine Prüfung, ob die jeweilige IBAN bereits bei einem bestehenden Mitarbeiter, Bewerber oder Vertreter existiert. Werden Dubletten gefunden, werden Sie mit einer entsprechenden Meldung darauf hingewiesen. Die Bankverbindung kann dennoch gespeichert werden! Es werden sowohl aktive, als auch inaktive Personen innerhalb der Firmengruppe geprüft. Betrugsbekämpfung: In folgenden Parametern können Sie einen CRM Workflow hinterlegen, um automatisch einen Vorgesetzten zu benachrichtigen, wenn eine IBAN oder Kontonummer auf einem Mitarbeiter, Lieferanten oder einer Institution geändert wird: Stammdaten → Einstellungen → Allgemeine CRM Parameter → Kunden → Workflow: Um eine Benachrichtigung zu erhalten, reicht es, einen einfachen Workflow mit einer Aufgabenaktion und der Spezialfunktion "Aufgabe zur Kenntnis" bzw. "E-Mail zur Kenntnis" zu aktivieren. Folgender Text wird als Standard bei der Aufgabe verwendet: "Beim Lieferanten 30000 Musterlieferant (Firma 1) wurde die IBAN geändert von AT79 3456 0000 0123 3456 auf AT79 3456 0000 9876 6666" Möchten Sie eine neue/geänderte Bankverbindung automatisch über den Workflow für den Zahlungsverkehr sperren, solange bis sie vom Vorgesetzten freigegeben wird, können Sie z. B. folgenden Workflowaufbau verwenden:
SWIFT/BIC	Internationale Bankenkennung: Sollten Sie im Feld Bankleitzahl bereits eine Bank mit SWIFT/BIC ausgewählt haben, wird dieser in dieses Feld übernommen. Über F4 kann auch in diesem Feld eine Bank ausgewählt werden. Es kann auch ein SWIFT hinterlegt werden, zu dem in der NTCS keine Bank existiert. Hinweis Das Feld kann im Zuge des Updates von Person auf Firma vom Kundenstamm auf die zugehörige eigene Firma oder Mandantenfirma weitergeschrieben werden. Beachten Sie bitte in diesem Zusammenhang die Besonderheiten bezüglich Bankverbindungen. Weitere Informationen zum Feldverhalten: Wenn ein SWIFT eingegeben wird, wird überprüft, ob dieser die korrekte Länge hat (8- oder 11-stellig), und ob das Land im SWIFT ermittelt werden kann (= 5. und 6. Stelle des SWIFT-Codes, z. B. VKBLAT2L →  AT = Österreich). Bei einem nicht korrekten SWIFT (falsche Länge oder ungültiges Land) erfolgt ein Hinweis, dass der SWIFT nicht korrekt ist. Die Eingabe wird aber zugelassen. Handelt es sich bei dem ermittelten Land um ein Land, für das BMD einen Bankenstandard ausliefert, dann erscheint ergänzend ein Hinweis, dass der SWIFT nicht im Bankenstamm enthalten ist. Die Eingabe wird auch hier zugelassen. Bei allen anderen Ländern erfolgt kein Hinweis. Wenn ein SWIFT im Bankenstamm enthalten ist, wird er immer für gültig befunden und es erfolgen keine Prüfungen. Ist der SWIFT zum Zeitpunkt der IBAN-Eingabe leer und aus der eingegebenen IBAN kann eine Bank mit einem eindeutigen SWIFT ermittelt werden, wird dieser automatisch befüllt. Ist der SWIFT zum Zeitpunkt der IBAN-Eingabe befüllt, wird er gelöscht, wenn der SWIFT nicht in den Banken der ermittelten Bankleitzahl existiert. Sonst bleibt er bestehen. Bei der Eingabe einer IBAN wird ein bestehender SWIFT nur bei österreichischen Banken automatisch aktualisiert. Bei allen anderen Ländern erfolgt ein Hinweis, wenn sich durch die IBAN ein anderer SWIFT ergeben würde. Es ist technisch leider nicht möglich, einen SWIFT automatisch anhand der IBAN länderübergreifend eindeutig zu ermitteln.
FIBU-Bankkonto	FIBU-Kontonummer des Bankkontos.
Bu-Symbol Bankauszugsverbuchung	Hinterlegung Buchungssymbol für die Bankauszugsverbuchung. Wird hier nichts hinterlegt, dann wird automatisch "BA" als Buchungssymbol herangezogen.
Bel-Nr Bankauszugsverbuchung	Hier wird nach der Verbuchung der Bankauszugsverbuchung automatisch die letzte Belegnummer gespeichert. Bei der nächsten Verbuchung wird die erste Belegnummer um +1 erhöht. Ein manuelles Eingreifen ist nur im Einzelfall notwendig.

 

 

Administration	Für die Übermittlung der Telebankingdateien mittels EBICS benötigen manche Banken vom Standard abweichende Formate. Die entsprechende Einstellung kann hier getroffen werden. 0 - MBS/EBICS: Standardeinstellung. Bei den meisten Banken kann mit dieser Einstellung gearbeitet werden. Die Dateien können mit dieser Hinterlegung manuell ins Telebankingprogramm eingelesen oder über EBICS übermittelt werden. 1 - MBS: Dies wird dann benötigt, wenn eine bestimmte Bank keine EBICS-Übermittlung unterstützt. Unabhängig von der Hinterlegung im Parameter Zahlungsversand wird mit dieser Einstellung immer eine Telebankingdatei erzeugt und gespeichert. 2 - EBICS-Header 003: Diese Einstellung muss dann getroffen werden, wenn die Bank bei der Übermittlung über EBICS das Format 001.003.03 benötigt.
Aktiv	Über dieses Feld können Bankverbindungen von Personen und Institutionen als aktiv/inaktiv gekennzeichnet werden. Auf "inaktiv" setzen ist nicht möglich, wenn es sich um eine Hauptbankverbindung handelt. Ebenso ist es NICHT möglich, eine bereits inaktive Bankverbindung zur Hauptbankverbindung zu machen. Ist die Bankverbindung aktiv, ist sie aktuell gültig und sichtbar. Bankverbindungen, die inaktiv sind, werden in der Liste der Bankverbindungen automatisch ausgeblendet. Über das Fenstermenü → "Ansicht" können Sie in der Liste zwischen aktiven, inaktiven und allen Bankverbindungen umschalten. Inaktive Bankverbindungen werden in Suchdialogen standardmäßig nicht angezeigt, um unbeabsichtigte falsche Überweisungen zu verhindern. Das Auswählen einer inaktiven Bankverbindung wird aber zugelassen, wenn Sie im Suchdialog unter "Ansicht" auf inaktive Bankverbindungen umschalten. Achtung!  Beim Deaktivieren einer Bankverbindung erfolgt keine Prüfung, ob/wo diese Bankverbindung bereits hinterlegt ist. Das Kennzeichen dient dazu, inaktive Bankverbindungen bei zukünftigen Zuordnungen nicht mehr zu verwenden.
Auftraggeberreferenz	Diese Einstellung ist nur in ganz seltenen Ausnahmefällen notwendig und wird nur dann benötigt, wenn von der Bank spezielle Anforderungen an das Dateiformat gestellt werden! Treffen Sie diese Hinterlegung daher nur nach Rücksprache mit der eigenen Bank und dem FIBU Support! Um den verschiedenen Anforderungen der Banken gerecht zu werden, kann mit diesem Feld eingestellt werden, welche Informationen in Zahlungsreferenz bzw. Verwendungszweck mitgeliefert werden sollen. Diese Einstellungen gelten für Dateien im Format "Rulebook 6.0 International"! Die Einstellungen wirken sich wie folgt aus: 0 - Keine Auftraggeberreferenz: EndToEndId: NOTPROVIDED Ist eine Zahlungsreferenz angegeben, dann wird diese im Feld Ref angegeben. Ist keine Zahlungsreferenz angegeben, dann wird der Verwendungszweck im Feld Ustrd angegeben. 1 - Zahlungsreferenz: EndToEndId: in diesem Feld wird die Zahlungsreferenz angegeben. Je nach Parametereinstellung wird die Zahlungsreferenz oder der Verwendungszweck im Feld Ustrd angeführt. 2 - Eindeutige Nummer: EndToEndId: in diesem Feld werden eine eindeutige Nummer (Datum/Zeit) + eine laufende Nummer angeführt. Ist eine Zahlungsreferenz angegeben, dann wird diese im Feld Ref mitgeschickt. Ist keine Zahlungsreferenz angegeben, dann wird der Verwendungszweck im Feld Ustrd angeführt. 3 - Zahlungsreferenz/Eindeutige Nummer: EndToEndId: in diesem Feld werden die Zahlungsreferenz + eine eindeutige Nummer (siehe 2) angegeben. Je nach Parametereinstellung wird die Zahlungsreferenz oder der Verwendungszweck im Feld Ustrd angeführt.
Bank-Kundennummer	Eingabe der Kundennummer, unter der man selbst bei der Bank geführt wird. Diese Nummer wird in manchen Fällen für den Zahlungsverkehr benötigt.
Bankkontonummer	Hinterlegung der Bankkontonummer Sobald Bankleitzahl und Bankkontonummer eingegeben worden sind, wird auch die IBAN automatisch berechnet, sofern sie zu diesem Zeitpunkt leer ist. (Beachten Sie dort den Hinweis zur IBAN-Berechnung). Ist das Feld "IBAN" bereits befüllt, lösen Änderungen an Bankleitzahl, Bankkontonummer und SWIFT keine automatische Neuberechnung der IBAN aus. Es erfolgt ein entsprechender Hinweis. Bei der Eingabe einer IBAN wird aus dieser die Bankkontonummer und die Bankleitzahl ermittelt und in die betreffenden Felder übernommen. Hinweis Das Feld kann im Zuge des Updates von Person auf Firma vom Kundenstamm auf die zugehörige eigene Firma oder Mandantenfirma weitergeschrieben werden. Beachten Sie bitte in diesem Zusammenhang die Besonderheiten bezüglich Bankverbindungen. Betrugsbekämpfung: In folgenden Parametern können Sie einen CRM Workflow hinterlegen, um automatisch einen Vorgesetzten zu benachrichtigen, wenn eine IBAN oder Kontonummer auf einem Mitarbeiter, Lieferanten oder einer Institution geändert wird: Stammdaten → Einstellungen → Allgemeine CRM Parameter → Kunden → Workflow: Um eine Benachrichtigung zu erhalten, reicht es, einen einfachen Workflow mit einer Aufgabenaktion und der Spezialfunktion "Aufgabe zur Kenntnis" bzw. "E-Mail zur Kenntnis" zu aktivieren. Folgender Text wird als Standard bei der Aufgabe verwendet: "Beim Lieferanten 30000 Musterlieferant (Firma 1) wurde die IBAN geändert von AT79 3456 0000 0123 3456 auf AT79 3456 0000 9876 6666" Möchten Sie eine neue/geänderte Bankverbindung automatisch über den Workflow für den Zahlungsverkehr sperren, solange bis sie vom Vorgesetzten freigegeben wird, können Sie z. B. folgenden Workflowaufbau verwenden: Besonderheiten dieses Feldes in der FIBU Die Hauptbankverbindung der eigenen Firma wird als Rückfallebene für die Mahnung, den Avisobrief, die Saldenbestätigung und die OP-Benachrichtigung verwendet. Dieses Feld wird auch für den automatischen Zahlungsverkehr benötigt. Besonderheiten Prüfung für Ungarn Bei der Eingabe wird geprüft, ob die Kombination aus Bankkontonummer und Bankleitzahl die erlaubten 16 oder 24 Stellen besitzt. Ebenso wird eine Prüfsumme berechnet. Fällt die Prüfung negativ aus, erfolgt eine Meldung.
Bankleitzahl	Das Feld Bankleitzahl bildet mit den Feldern Bankkontonummer, IBAN, SWIFT/BIC die Bankverbindung.  Wählen Sie mittels  F4 eine gewünschte Bank aus der Bankenliste aus. Hinweis Das Feld kann im Zuge des Updates von Person auf Firma vom Kundenstamm auf die zugehörige eigene Firma oder Mandantenfirma weitergeschrieben werden. Beachten Sie bitte in diesem Zusammenhang die Besonderheiten bezüglich Bankverbindungen. Bei der Eingabe einer IBAN werden aus dieser die Bankkontonummer und die Bankleitzahl ermittelt und in die betreffenden Felder übernommen. Sobald Bankleitzahl und Bankkontonummer eingegeben worden sind, wird auch die IBAN automatisch berechnet, sofern sie zu diesem Zeitpunkt leer ist. (Beachten Sie dort den Hinweis zur IBAN-Berechnung). Ist das Feld "IBAN" bereits befüllt, lösen Änderungen an Bankleitzahl, Bankkontonummer und SWIFT keine automatische Neuberechnung der IBAN aus. Es erfolgt ein entsprechender Hinweis.
Bankreferenz	Dieses Feld wird für den Schweizer Zahlungsverkehr benötigt.
Bel-Nr Bankauszugsverbuchung	Hier wird nach der Verbuchung der Bankauszugsverbuchung automatisch die letzte Belegnummer gespeichert. Bei der nächsten Verbuchung wird die erste Belegnummer um +1 erhöht. Ein manuelles Eingreifen ist nur im Einzelfall notwendig.
Bel-Nr Bankeinzug Telebanking	Hier wird nach der Verbuchung des Bankeinzuges automatisch die letzte Belegnummer gespeichert.  Bei der nächsten Verbuchung wird die erste Belegnummer um +1 erhöht. Ein manuelles Eingreifen ist nur im Einzelfall notwendig.
Bel-Nr Scheck	Belegnummer Scheck
Bel-Nr Telebanking Ausland	Hier wird nach der Verbuchung der Drittlandszahlungen automatisch die letzte Belegnummer zurückgespeichert. Bei der nächsten Verbuchung wird die erste Belegnummer um +1 erhöht. Ein manuelles Eingreifen ist nur im Einzelfall notwendig.
Bel-Nr Telebanking Inland/EU	Hier wird nach der Verbuchung der EU-Zahlungen automatisch die letzte Belegnummer zurückgespeichert. Bei der nächsten Verbuchung wird die erste Belegnummer um +1 erhöht. Ein manuelles Eingreifen ist nur im Einzelfall notwendig.
Bel-Nr Wechsel	Belegnummer Wechsel
Bel-Nr Überweisung	Belegnummer Überweisung
Bu-Symbol Bankauszugsverbuchung	Hinterlegung Buchungssymbol für die Bankauszugsverbuchung. Wird hier nichts hinterlegt, dann wird automatisch "BA" als Buchungssymbol herangezogen.
Bu-Symbol Bankeinzug Telebanking	Hinterlegung des Buchungssymbols für das Verbuchen des SEPA-Zahlungsverkehrs  Wird hier nichts hinterlegt, dann wird automatisch "BE" als Buchungssymbol herangezogen.
Bu-Symbol Scheck	Buchungssymbol Scheck
Bu-Symbol Telebanking Ausland	Hinterlegung des Buchungssymbols für das Verbuchen des Drittlandszahlungsverkehrs Wird hier nichts hinterlegt, dann wird automatisch "ZV" als Buchungssymbol herangezogen.
Bu-Symbol Telebanking Inland/EU	Buchungssymbol Telebanking Wird hier nichts hinterlegt, dann wird automatisch "ZV" als Buchungssymbol herangezogen.
Bu-Symbol Wechsel	Buchungssymbol Wechsel
Bu-Symbol Überweisung	Buchungssymbol Überweisung
Creditor-ID
Datenbesitzer für Fibu-Auswertung	Hinterlegen Sie eine Datenbesitzergruppe für Fibu-Auswertungen. Dieses Feld steht auf Bankverbindungen von Kunden und Firmen zur Verfügung. Damit kann verhindert werden, dass Benutzer bestimmte Einzelbewegungen auf den Bankkonten in der FIBU Zahlungsübersicht einsehen oder auswerten können. Dieses Feld wird ebenso beim Stammdatenupdate von Person auf Firma berücksichtigt.
Datum letzte Verbuchung	Beim Einstieg in die Bankauszugsverbuchung kann ausgewählt werden, welche Zahlungen in das Programm eingelesen werden sollen. Das beim Einlesen der Telebankingdatei angegebene "Bis Zahlungsdatum" wird beim Verbuchen in diesem Feld zurückgespeichert. Beim Einlesen einer neuen Datei wird der nächste Tag als neues "Von Zahlungsdatum" vorgeschlagen.
Detaillierte Übergabe der Adressen in die Telebankingdatei	Hier kann eingestellt werden, ob die Adressen in der Telebankingdatei detailliert angeführt werden sollen. lt. Parametereinstellung Nein Ja Beachten Sie, dass es sich bei dieser Einstellung um eine Sondereinstellung handelt, die nur auf spezielle Anweisung Ihrer Bank gesetzt werden darf. Eine detaillierte Übergabe der Adressen ist für folgende Formate möglich: SEPA RB 7.0 - 9.0 → Österreich EPC132--08 SCT C2B IG 2019 V 1.0 → Österreich, Deutschland CCT_SEPA_DK3.1-3.3 → Deutschland ISO-Datenformat 20022 → Österreich, Deutschland ISO-Datenformat 20023 → Schweiz Wenn Sie die Einstellung hier treffen, gilt das neue Format ausschließlich für Telebankingdateien, die mit dieser Bankverbindung erstellt werden. Soll das Format generell angepasst werden, setzen Sie den Parameter Detaillierte Übergabe der Adressen in die Telebankingdatei unter FIBU → Zahlungsverkehr → Zahlungsplattform → Parameter → Zusätzliche Einstellungen.
Druckereinst. Scheck Ausland	Druckereinst. Scheck Ausland
Druckereinst. Scheck Inland	Druckereinst. Scheck Inland
Druckereinst. Wechsel	Druckereinst. Wechsel
Einzugsart	Im Feld Einzugsart können Sie definieren, welche Art von Einzug Sie mit dieser Bank durchführen möchten. Je nach gewählter Einzugsart gelten unterschiedliche Kriterien bzw. Fristen. Grundsätzlich wird für alle Einzüge die Einzugsart der Bank übernommen. Wird jedoch auf einem Kundenkonto eine eigene Einzugsart hinterlegt, dann wird beim betreffenden Kunden diese Einzugsart verwendet.
Erstelldatum	Datum, an dem de Datensatz erstellt wurde.
Ersteller	Benutzer, der den Datensatz erstellt hat.
FIBU-Bankkonto	FIBU-Kontonummer des Bankkontos.
Fibu-Unter-Nr.
Grenzbetrag 1	Dieses Feld informiert, bis zu welchem Betrag von dieser Bank überwiesen werden kann. Dieses Feld kann im Zahlungsvorschlag in der Bankinfo als zusätzliche Information eingeblendet werden, hat aber programmtechnisch keine weiteren Auswirkungen.
Grenzbetrag 2	Grenzbetrag für Zahlart 2
Grenzbetrag 3	Grenzbetrag für Zahlart 3
Grenzbetrag 4	Grenzbetrag für Zahlart 4
Grenzbetrag 5	Grenzbetrag für Zahlart 5
GUID	GUID (= Globally Unique Identifier = einzigartige ID der Bankverbindung innerhalb der Datenbank). Die GUID kann für den Austausch von Daten (Export/Import) mit Fremdsystemen verwendet werden. Es kann entweder ein beliebiger Wert eingetragen oder mittels -F8 vom Programm eine vergeben werden. Mittels Variablem Personenimport (mittels der Spalte PER_FIRMA_BANKINSTLFDNR) können so Wechsel der Eigenen Bankverbindung am Kunden von einem System auf das andere übertragen werden.
IBAN	Die IBAN wird aufgrund der hinterlegten Bankkontonummer und Bankleitzahl automatisch berechnet, sofern sie zu diesem Zeitpunkt leer ist. Ist das Feld "IBAN" bereits befüllt, lösen Änderungen an Bankleitzahl, Bankkontonummer und SWIFT keine automatische Neuberechnung der IBAN aus. Es erfolgt ein entsprechender Hinweis. Da IBANs, abhängig vom Land, unterschiedlich lang sind, passt sich die Eingabemaske nach der Eingabe der ersten beiden Zeichen (= Landkürzel) entsprechend an, wenn die IBAN manuell eingegeben wird.  Bei der Eingabe einer IBAN wird von der IBAN die Kontonummer und die Bankleitzahl ermittelt und in die entsprechenden Felder übernommen. Achtung!  Wir weisen darauf hin, dass die NTCS-internen Funktionen zur Berechnung der IBAN in Österreich und Deutschland zwar die offiziellen IBAN-Berechnungsregeln anwenden, es aber Ausnahmen geben kann, bei denen es zu einer Abweichung der berechneten IBAN von der tatsächlichen IBAN kommen kann, da u. a. einige Banken im Rahmen der Umstellung auch Zusammenlegungen etc. vorgenommen haben. Wir weisen Sie ausdrücklich darauf hin, die Korrektheit der IBAN nach der Eingabe von Bankverbindungen selbst zu prüfen. BMD kann also keine Garantie dafür übernehmen, dass die erfasste oder vom Programm berechnete IBAN auch tatsächlich die für diese Bankverbindung gültige und richtige ist. Hinweis Das Feld kann im Zuge des Updates von Person auf Firma vom Kundenstamm auf die zugehörige eigene Firma oder Mandantenfirma weitergeschrieben werden. Beachten Sie bitte in diesem Zusammenhang die Besonderheiten bezüglich Bankverbindungen. IBAN-Prüfung bei Eingabe: Bei der Eingabe wird in jedem Land die Länge und Übereinstimmung mit der Prüfziffer kontrolliert. Das heißt, die Prüfung bestätigt, dass eine IBAN die formalen, länderbezogenen Kriterien erfüllt, nicht jedoch, dass die IBAN insgesamt für diese Bank korrekt ist. Wenn eine IBAN nicht den Kriterien entspricht, erfolgt ein Hinweis. Bei der Eingabe einer neuen IBAN erfolgt für folgende Personenarten eine automatische Dublettenprüfung: Kunde/Lieferant: Wenn auf einem Kunden, Lieferanten, Interessenten oder möglichen Lieferanten eine IBAN eingegeben wird, erfolgt automatisch eine Prüfung, ob die jeweilige IBAN bereits bei einem bestehenden Kunden, Lieferanten, Interessenten oder möglichen Lieferanten existiert. Mitarbeiter: Wenn auf einem Mitarbeiter, Bewerber oder Vertreter eine IBAN eingegeben wird, erfolgt automatisch eine Prüfung, ob die jeweilige IBAN bereits bei einem bestehenden Mitarbeiter, Bewerber oder Vertreter existiert. Werden Dubletten gefunden, werden Sie mit einer entsprechenden Meldung darauf hingewiesen. Die Bankverbindung kann dennoch gespeichert werden! Es werden sowohl aktive, als auch inaktive Personen innerhalb der Firmengruppe geprüft. Betrugsbekämpfung: In folgenden Parametern können Sie einen CRM Workflow hinterlegen, um automatisch einen Vorgesetzten zu benachrichtigen, wenn eine IBAN oder Kontonummer auf einem Mitarbeiter, Lieferanten oder einer Institution geändert wird: Stammdaten → Einstellungen → Allgemeine CRM Parameter → Kunden → Workflow: Um eine Benachrichtigung zu erhalten, reicht es, einen einfachen Workflow mit einer Aufgabenaktion und der Spezialfunktion "Aufgabe zur Kenntnis" bzw. "E-Mail zur Kenntnis" zu aktivieren. Folgender Text wird als Standard bei der Aufgabe verwendet: "Beim Lieferanten 30000 Musterlieferant (Firma 1) wurde die IBAN geändert von AT79 3456 0000 0123 3456 auf AT79 3456 0000 9876 6666" Möchten Sie eine neue/geänderte Bankverbindung automatisch über den Workflow für den Zahlungsverkehr sperren, solange bis sie vom Vorgesetzten freigegeben wird, können Sie z. B. folgenden Workflowaufbau verwenden:
Kontoinhaber	Geben Sie den Namen des Kontoinhabers an - dieser wird in der Telebankingdatei als Empfänger mitgeschickt. In bestimmten Fällen kann die auf einem Bankkonto geführte Inhaberbezeichnung von der offiziellen Bezeichnung der Person oder Institution abweichen. Um einen reibungslosen Ablauf im Zahlungsverkehr bei der Empfängerüberprüfung (VoP - Verification of Payee) sicherzustellen, besteht die Möglichkeit, den Kontoinhaber gemäß den Angaben der Bank anzupassen. Diese Anpassung wird bei der VoP-Prüfung herangezogen. Die maximale Zeichenlänge für die VoP ist seitens der Banken auf 70 Zeichen limitiert. Weiters ist eine Hinterlegung des Kontoinhabers auch dann erforderlich, wenn Zahlungen an eine Factoringbank geleistet werden müssen.
Korrespondenzbank	Manche Auslandsüberweisungen bzw. Auslandsgeschäfte werden von der eigenen Bank an eine Korrespondenzbank weitergeleitet, welche dann die Transaktionen im Auftrag der eigenen Bank durchführt. Im Normalfall muss die Korrespondenzbank nicht in der Telebankingdatei angeführt werden. Die Hinterlegung einer Korrespondenzbank ist aus diesem Grund nur in ganz seltenen Ausnahmefällen notwendig und wird nur dann benötigt, wenn von der Bank spezielle Anforderungen an das Dateiformat gestellt werden! Zusätzlich zur Korrespondenzbank wird ein spezieller Servicelevel benötigt, welcher im Feld Service-Level eingetragen werden muss und dann in der Telebankingdatei aufscheint. Treffen Sie diese Hinterlegungen daher nur nach Rücksprache mit der eigenen Bank und dem FIBU Support, da sich der Dateiaufbau ändert und es daher zu Problemen beim Import in Ihr Telebankingprogramm kommen kann.
Kreditkarte	Kreditkartenart
Kreditkarte Ablaufdatum	Ablaufdatum der Kreditkarte
Kreditkarte Nachname	Nachname auf der Kreditkarte
Kreditkarte Vorname	Vorname auf der Kreditkarte
Kreditkartennummer
Kreditkartenprüfnummer
Kurzbezeichnung	Kurzbezeichnung der Bankverbindung Besonderheit LOHN Telebankingdateien im Paket LOHN beinhalten im Dateinamen die programminterne ID der auszahlenden Bank. Um den Dateinamen aussagekräftiger zu gestalten, kann anstelle der ID eine individuelle Bezeichnung in diesem Feld erfasst werden (z. B. Name der Bank). Dies ist vor allem dann sinnvoll, wenn mehrere auszahlende Banken verwendet werden. Falls die Kurzbezeichnung Zeichen enthält, die in einem Dateinamen nicht vorkommen dürfen, werden diese im Dateinamen durch einen Unterstrich ersetzt.
Letzter User	Benutzer, der den Datensatz zuletzt bearbeitet hat.
LfdNr	Laufende Nummer der Bankzuordnung.
Nachrichtenreferenz	Zur eindeutigen Identifizierung der Telebankingdateien wird in der Datei die Nachrichtenreferenz mitgeschickt. Die Nachrichtenreferenz wird automatisch erstellt und in folgendem Format ausgegeben: BMD Datum (J/MM/TT) Uhrzeit (HH/MM/SS/MilSMilS) Firma (50800) Abteilung (FIBU) Telebankingart (ZVEU) Zusätzlich dazu ist es möglich, auf der eigenen Zahlungsbank die Nachrichtenreferenz individuell zu hinterlegen. Insgesamt können in der Nachrichtenreferenz 35 Zeichen mitgeschickt werden. Überzählige Zeichen werden gekürzt. Zusätzlich dazu ist es möglich, die Nachrichtenreferenz individuell zu hinterlegen. Zusätzlich zur manuellen Eingabe des gewünschten Textes stehen folgende Variable zur Verfügung: $Firma: Nummer der eigenen Firma $Abteilung: Paket, in dem die Telebankingdatei erstellt wird (FIBU, LOHN) $TBArt: Programm, in dem die Telebankingdatei erstellt wird, Art der Telebankingdatei (ZVEU, ZVDRITT, BAEU, UVAEU) $Id: Es wird eine eindeutige Nummer erzeugt und angegeben $Monat: Monat des Erstellungsdatums $Tag: Tag des Erstellungsdatums $Jahr: Jahr des Erstellungsdatums $Datum: Erstellungsdatum im Format JJJJ/MM/TT $Zeit: Erstellungszeit im Format HH/MM/SS/MilSMilS Insgesamt können in der Nachrichtenreferenz 35 Zeichen mitgeschickt werden. Überzählige Zeichen werden gekürzt.
Notiztext	Zur Erfassung von Notizen zur Bank.
Nummer pr01
Postkonto Schweiz	Hinterlegung Postkonto einer Schweizer Bankverbindung
Service-Level	Dieses Feld wird in den Paketen FIBU und LOHN benötigt, um das Service-Level der jeweiligen Bank zu hinterlegen. Im internationalen Zahlungsverkehr gibt es von diversen Banken verschiedenste Anforderungen zum Aufbau der XML-Dateien. Damit diese speziellen Formate angeliefert werden können, steht das Feld "Service-Level" zur Verfügung. Das benötigte Service-Level – d. h., was genau eingetragen werden muss – wird von der Bank bekanntgegeben. Je nach Eintrag werden die Telebankingdateien mit dem benötigten Format erstellt.
Signatur
SWIFT/BIC	Internationale Bankenkennung: Sollten Sie im Feld Bankleitzahl bereits eine Bank mit SWIFT/BIC ausgewählt haben, wird dieser in dieses Feld übernommen. Über F4 kann auch in diesem Feld eine Bank ausgewählt werden. Es kann auch ein SWIFT hinterlegt werden, zu dem in der NTCS keine Bank existiert. Hinweis Das Feld kann im Zuge des Updates von Person auf Firma vom Kundenstamm auf die zugehörige eigene Firma oder Mandantenfirma weitergeschrieben werden. Beachten Sie bitte in diesem Zusammenhang die Besonderheiten bezüglich Bankverbindungen. Weitere Informationen zum Feldverhalten: Wenn ein SWIFT eingegeben wird, wird überprüft, ob dieser die korrekte Länge hat (8- oder 11-stellig), und ob das Land im SWIFT ermittelt werden kann (= 5. und 6. Stelle des SWIFT-Codes, z. B. VKBLAT2L →  AT = Österreich). Bei einem nicht korrekten SWIFT (falsche Länge oder ungültiges Land) erfolgt ein Hinweis, dass der SWIFT nicht korrekt ist. Die Eingabe wird aber zugelassen. Handelt es sich bei dem ermittelten Land um ein Land, für das BMD einen Bankenstandard ausliefert, dann erscheint ergänzend ein Hinweis, dass der SWIFT nicht im Bankenstamm enthalten ist. Die Eingabe wird auch hier zugelassen. Bei allen anderen Ländern erfolgt kein Hinweis. Wenn ein SWIFT im Bankenstamm enthalten ist, wird er immer für gültig befunden und es erfolgen keine Prüfungen. Ist der SWIFT zum Zeitpunkt der IBAN-Eingabe leer und aus der eingegebenen IBAN kann eine Bank mit einem eindeutigen SWIFT ermittelt werden, wird dieser automatisch befüllt. Ist der SWIFT zum Zeitpunkt der IBAN-Eingabe befüllt, wird er gelöscht, wenn der SWIFT nicht in den Banken der ermittelten Bankleitzahl existiert. Sonst bleibt er bestehen. Bei der Eingabe einer IBAN wird ein bestehender SWIFT nur bei österreichischen Banken automatisch aktualisiert. Bei allen anderen Ländern erfolgt ein Hinweis, wenn sich durch die IBAN ein anderer SWIFT ergeben würde. Es ist technisch leider nicht möglich, einen SWIFT automatisch anhand der IBAN länderübergreifend eindeutig zu ermitteln.
Sync-ID
Teilnehmer-Nr. Schweiz	Hinterlegung Teilnehmernummer eines Schweizer Lieferanten
Telebanking Bankeinzug LEA	Telebankingdatei Bankeinzug ILV.
Telebanking Bankeinzug WWS	Telebankingdatei Bankeinzug WWS.
Telebanking-ID	Dieses Feld wird für den Schweizer Zahlungsverkehr benötigt.
Telebankingdatei Ausland FIBU	In diesem Feld werden Pfad und Dateiname.xml für die Drittlandsdatei im Lieferantenzahlungsverkehr hinterlegt. Wenn Sie mit Zahlungskreisen arbeiten, wird die Nummer des Zahlungskreises an den Namen der Telebankingdatei angehängt. Die Datei "Telebankingdatei.xml" wird damit zu "Telebankingdatei_KR1.xml. Somit können Sie bereits am Dateinamen erkennen, für welchen Kreis die betreffende Datei erstellt worden ist. Damit die Datei erstellt werden kann, müssen sowohl der Pfad als auch der Dateiname vollständig angegeben werden. Wird kein Dateiname angegeben, wird folgende Fehlermeldung ausgegeben und die Bankverbindung kann nicht abgespeichert werden:   Der Dateiname kann auch mittels variablen Texten erzeugt werden. Folgende Variable stehen zur Verfügung:   $JahrKurz: Das Jahr wird in Kurzform angegeben (z. B. 18). $Jahr: Das Jahr wird angegeben (z. B. 2018). $MonatBezKurz: Die Monatsbezeichnung wird in Kurzform dargestellt (z. B. Sep). $MonatBez: Die Monatsbezeichnung wird angegeben (z. B. September). $Monat: Der Monat wird als Zahl dargestellt (z. B. 9). $Tag: Der Tag wird angegeben (z. B. 24).   Bei der Hinterlegung "U:\Muster$Tag$MonatBez$Jahr" würde die Telebankingdatei am 30.09.2018 so erzeugt: U:\Muster30September2018.xml  Verwenden Sie unterschiedliche Bezeichnungen für die Telebankingdateien Inland, Ausland etc.!
Telebankingdatei Bankeinzug FIBU	Hinterlegung von Pfad und Bezeichnung.xml der Bankeinzugsdatei. Die Datei wird im hinterlegten Verzeichnis mit dem angegebenen Namen erzeugt. Wenn Sie mit Zahlungskreisen arbeiten, wird die Nummer des Zahlungskreises an den Namen der Telebankingdatei angehängt. Die Datei "Telebankingdatei.xml" wird damit zu "Telebankingdatei_KR1.xml. Somit können Sie bereits am Dateinamen erkennen, für welchen Kreis die betreffende Datei erstellt worden ist. Der Dateiname kann auch mittels variablen Texten erzeugt werden. Folgende Variable stehen zur Verfügung:   $JahrKurz: Das Jahr wird in Kurzform angegeben (z. B. 18) $Jahr: Das Jahr wird angegeben (z. B. 2018) $MonatBezKurz: Die Monatsbezeichnung wird in Kurzform dargestellt (z. B. Sep) $MonatBez: Die Monatsbezeichnung wird angegeben (z. B. September) $Monat: Der Monat wird als Zahl dargestellt (z. B. 9) $Tag: Der Tag wird angegeben (z. B. 24)   Bei der Hinterlegung "U:\Muster$Tag$MonatBez$Jahr" würde die Telebankingdatei am 30.09.2018 so erzeugt: U:\Muster30September2018.xml
Telebankingdatei Inland/EU FIBU	Hinterlegung von Pfad und Bezeichnung.xml der SEPA Telebankingdatei im Lieferantenzahlungsverkehr. Die Datei wird im hinterlegten Verzeichnis mit dem angegebenen Namen erzeugt. Wenn Sie mit Zahlungskreisen arbeiten, wird die Nummer des Zahlungskreises an den Namen der Telebankingdatei angehängt. Die Datei "Telebankingdatei.xml" wird damit zu "Telebankingdatei_KR1.xml. Somit können Sie bereits am Dateinamen erkennen, für welchen Kreis die betreffende Datei erstellt worden ist. Der Dateiname kann auch mittels variablen Texten erzeugt werden. Folgende Variable stehen zur Verfügung:   $JahrKurz: Das Jahr wird in Kurzform angegeben (z. B. 14) $Jahr: Das Jahr wird angegeben (z. B. 2014) $MonatBezKurz: Die Monatsbezeichnung wird in Kurzform dargestellt (z. B. Sep) $MonatBez: Die Monatsbezeichnung wird angegeben (z. B. September) $Monat: Das Monat wird als Zahl dargestellt (z. B. 9) $Tag: Der Tag wird angegeben (z. B. 24)   Bei der Hinterlegung "U:\Muster$Tag$MonatBez$Jahr" würde die Telebankingdatei am 30.09.2014 so erzeugt: U:\Muster30September2014.xml Verwenden Sie unterschiedliche Bezeichnungen für die Telebankingdateien Inland, Ausland etc.!
Telebankingformat Drittland	Telebankingformat für Drittlandszahlungen im Zahlungsverkehr. Beim Erstellen des Datenträgers wird das richtige Telebankingformat automatisch ermittelt und sollte daher nicht auf der Bankverbindung hinterlegt werden. Dies ist nur dann notwendig, wenn ein spezielles Format benötigt wird.
Telebankingformat Einzug EU	Telebankingformat für SEPA-Einzüge. Beim Erstellen des Datenträgers wird das richtige Telebankingformat automatisch ermittelt und sollte daher nicht auf der Bankverbindung hinterlegt werden. Dies ist nur dann notwendig, wenn ein spezielles Format benötigt wird.
Telebankingformat Inland/EU	Telebankingformat für SEPA-Überweisungen im Zahlungsverkehr. Beim Erstellen des Datenträgers wird das richtige Telebankingformat automatisch ermittelt und sollte daher nicht auf der Bankverbindung hinterlegt werden. Dies ist nur dann notwendig, wenn ein spezielles Format benötigt wird.
Verr.Konto Bankauszugsverbuchung	Hinterlegung Verrechnungskonto für die Bankauszugsverbuchung. In den meisten Fällen kann hier ebenfalls das Fibu-Bankkonto angegeben werden. Ein abweichendes Verrechnungskonto ist nur notwendig, wenn nicht direkt auf das Bankkonto gebucht werden soll (speziell bei EDIFACT-Dateien).
Verr.Konto Bankeinzug Telebanking	Hinterlegung des Telebankingverrechnungskontos für den Bankeinzug. Auf dieses Konto wird der Einzugsvorschlag zwischengebucht. Erst beim Verbuchen des Bankauszuges erfolgt die Umbuchung auf das Bankkonto. (In unserem Standardkontorahmen "100" wäre dies z. B. die Kontonummer 2890 - Verrechnungskonto Telebanking.)
Verr.Konto Scheck	Scheckverrechnungskonto
Verr.Konto Telebanking Ausland	Hinterlegung des Telebankingverrechnungskontos für Drittlandszahlungen. Auf dieses Konto wird der Zahlungsvorschlag zwischengebucht. Erst bei der Verbuchung des Bankauszuges erfolgt die Umbuchung auf das Bankkonto. Als Verrechnungskonto kann ein eigenes Konto angelegt werden, es kann aber auch das gleiche Konto wie für den Inlandszahlungsverkehr verwendet werden.
Verr.Konto Telebanking Inland/EU	Hinterlegung des Telebankingverrechnungskontos für SEPA-Zahlungen. Auf dieses Konto wird der Zahlungsvorschlag "zwischengebucht". Erst beim Buchen des Bankauszuges erfolgt die Umbuchung auf das Bankkonto. (In unserem Standardkontorahmen "100" wäre dies z. B. die Kontonummer 2890 - Verrechnungskonto Telebanking.)
Verr.Konto Wechsel	Wechselverrechnungskonto
Verr.Konto Überweisung	Überweisungsverrechnungskonto
Verschlüsselungstyp	In diesem Feld kann hinterlegt werden, ob die Telebankingdatei verschlüsselt ausgegeben werden soll. Dabei handelt es sich um eine spezielle Einstellung, die nicht ohne Rücksprache mit dem Support hinterlegt werden sollte.
Währung	Währung, in der das Bankkonto geführt wird.
Währungs-Hauptkonto	Kennzeichnung, ob es sich um die Hauptbankverbindung einer bestimmten Währung handelt. Primär wird die Hauptbankverbindung zur Währung gesucht. Gibt es keine Hauptbankverbindung zur Währung, dann wird die erstbeste Bankverbindung mit dieser Währung ermittelt.
Zahlart 1	Zahlart bis Grenzbetrag 1 Dieses Feld hat noch keine Auswirkung.
Zahlart 2	Zahlart bis Grenzbetrag 2 Dieses Feld hat noch keine Auswirkung.
Zahlart 3	Zahlart bis Grenzbetrag 3 Dieses Feld hat noch keine Auswirkung.
Zahlart 4	Zahlart bis Grenzbetrag 4 Dieses Feld hat noch keine Auswirkung.
Zahlart 5	Zahlart bis Grenzbetrag 5 Dieses Feld hat noch keine Auswirkung.
Zahlungsempfänger prüfen (VoP)	Empfängerprüfung (Verification of Payee) wird durchgeführt Empfängerprüfung (Verification of Payee) wird nicht durchgeführt Empfängerprüfung (Verification of Payee) durch die Bank nicht möglich
Zahlungsplattform
ZV-Banknummer 5.5	ZV-Banknummer 5.5
ZV-Sperre
Änderungsdatum	Datum der letzten Änderung
Übergabe länderspezifischer Sonderzeichen in die Telebankingdatei	Hier kann eingestellt werden, ob länderspezifische Sonderzeichen bei der Dateierstellung berücksichtigt werden sollen. D. h., ob diese in der Telebankingdatei übermittelt werden sollen oder nicht. lt. Parametereinstellung Nein Ja Beachten Sie, dass es sich bei dieser Einstellung um eine Sondereinstellung handelt, die nur auf spezielle Anweisung Ihrer Bank gesetzt werden darf. Wenn in Ihren Dateien länderspezifische Sonderzeichen berücksichtigt werden müssen, halten Sie unbedingt Rücksprache mit dem FIBU-Support, da die Anforderungen in den einzelnen Ländern extrem unterschiedlich sind und die Sonderzeichen ggf. angepasst werden müssen. Wenn Sie die Einstellung hier treffen, gilt das neue Format ausschließlich für Telebankingdateien, die mit dieser Bankverbindung erstellt werden. Soll das Format generell angepasst werden, setzen Sie den Parameter Übergabe länderspezifischer Sonderzeichen in der Telebankingdatei unter FIBU → Zahlungsverkehr → Zahlungsplattform → Parameter → Zusätzliche Einstellungen.
Überweisungen aufschlüsseln	Mit diesem Feld wird geregelt, ob die Zahlungen als Einzelüberweisungen oder als Sammelüberweisungen in der Telebankingdatei mitgegeben werden. Besonderheiten dieses Feldes in der FIBU Standardmäßig ist dieses Feld auf "Nein" gesetzt. Die Buchungen werden als Sammelüberweisungen in der Datei gekennzeichnet und scheinen daher als Gesamtsumme am Kontoauszug auf. In der Telebankingdatei wird das Segment <BtchBookg>true</BtchBookg> mitgeschickt. Von manchen Banken werden Einzelüberweisungen benötigt, um die Sammler für die Bankauszugsverbuchung aufschlüsseln zu können. In diesen Fällen kann das Kennzeichen auf "Ja" gesetzt werden. Dabei handelt es sich jedoch um eine Sondereinstellung, die nur nach Rücksprache mit der Bank und dem FIBU-Support getroffen werden sollte! Da diese Einstellung auf der eigenen Bankverbindung getroffen wird, gilt diese auch für alle Daten aus Bankeinzug und Zahlungsvorschlag. Damit diese Zahlungen nicht als Einzelüberweisung gekennzeichnet werden, ändern Sie das Feld "Überweisung aufschlüsseln" auf Ihren Zahlungskreisen bzw. das Feld "Einzüge aufschlüsseln" auf Ihren Bankeinzugskreisen! Besonderheiten dieses Feldes im LOHN Standardmäßig ist dieses Feld auf "Nein" gesetzt. Je nach Zahlungsart werden die Buchungen als Sammel- oder Einzelüberweisungen gekennzeichnet. Die Dateien werden wie folgt erstellt: Feld ist auf "Ja" – in der Datei sind Gehalts-/Lohnbuchungen mit dem Kennzeichen SALA enthalten → die Buchungen werden trotzdem als Sammelüberweisung gekennzeichnet: <BtchBookg>true</BtchBookg (siehe Parameter Geschäftsvorfallcode im Programm Mitarbeiter überweisen) Feld ist auf "Ja" – in der Datei sind Zahlungen an Körperschaften ohne SALA enthalten → die Buchungen werden als Einzelüberweisung gekennzeichnet: <BtchBookg>false</BtchBookg

Achten Sie bei der Hinterlegung des "FIBU Bankkontos" unbedingt darauf, dass am Kontenstamm des ausgewählten Sachkontos das Kennzeichen "Kassen-/Bank-Kz" auf "Bank" gesetzt worden ist. Buchungen auf einem Konto mit diesem Kennzeichen werden immer brutto gebucht!

Wurde die Bankverbindung beim Einlesen einzelner Dateien nicht hinterlegt, dann erhalten Sie beim Einlesen der Bankdatei den Hinweis, dass die Bankverbindung in der aktuellen Firma nicht vorhanden oder unvollständig ist.

Je nach Dateiformat werden beim Einlesen die IBAN/SWIFT bzw. Kontonummer/Bankleitzahl aus der Datei ausgelesen und angezeigt.

Durch Anklicken der Zeile "Bankverbindungen bearbeiten" gelangen Sie direkt in die Verwaltung der Bankverbindungen und können dort die neue Bankverbindung anlegen.

IBAN und SWIFT werden dabei automatisch in die vorgesehenen Felder übernommen:

Werden die Kontonummer und Bankleitzahl in der Datei übergeben, dann können diese nicht automatisch übertragen werden. Die Werte werden jedoch in den Feldern IBAN bzw. SWIFT/BIC angezeigt und können mittels rechter Maustaste in die richtigen Felder kopiert werden.

Nachdem die Bankverbindung angelegt wurde, muss die Datei neu eingelesen werden. Solange die Bankverbindung nicht richtig ausgelesen werden konnte, werden die einzelnen Umsätze zwar angezeigt, können aber nicht bearbeitet werden.

In manchen Fällen gibt es mehrere Bankkonten mit der gleichen IBAN und unterschiedlichen Währungen. Damit die Camt.053 Dateien in solchen Fällen richtig eingelesen werden können, müssen Sie die entsprechende Währung im Feld "Währung" hinterlegen. Damit ist es möglich, die gleiche Bankverbindung mehrmals anzulegen. D. h. pro Währung wird eine eigene Bankverbindung angelegt. Achten Sie darauf, auch beim Euro-Konto die Währung "EUR" zu hinterlegen.

Beim Einlesen der Datei in die Bankauszugsverbuchung wird neben der IBAN noch zusätzlich die Währung aus der Datei ausgelesen und dann die richtige Bankverbindung ermittelt.

Hinweis 

In folgenden Fällen müssen die Bankverbindungen unbedingt vor dem Einlesen angelegt werden: Wenn Sie mit CSV-Dateien arbeiten. In diesen Dateien wird keine Bankverbindung mitgeschickt, daher muss die Bankverbindung manuell angelegt werden. Wenn Sie mehrere Dateien gleichzeitig einlesen. Damit die Dateien den richtigen Banken zugeordnet werden können, müssen die Bankverbindungen manuell angelegt werden. Telebankingdateien, zu denen keine Bankverbindung gefunden wird, werden nicht eingelesen!

2.2.2. Hinterlegung technisches Gegenkonto in den Fixkonten

 Seitenanfang 

2.2.3. Belegnummer für die Verbuchung

2.2.4. Zahlungsdatum für die Verbuchung

Hinweis 

Beachten Sie, dass die Einstellung zur Ermittlung des Zahlungsdatums auch Einfluss auf die Auswahl "Ab Zahlungsdatum" und "Bis Zahlungsdatum" am Bankauszugskreis hat. Beim Prüfen der relevanten Zahlungen wird dort auch auf das - hier hinterlegte - Datum aus der Datei zugegriffen!

2.2.5. Buchungsdatum für die Verbuchung

2.2.6. Buchungstext

• In den Parametern "Fixer Buchungstext für xxkontobuchungen" kann ein fixer Text hinterlegt werden, der für die Verbuchung der jeweiligen Kontoart verwendet wird.
  
  
• In den Parametern "Variabler Buchungstext für xxkontobuchungen" kann ein variabler Text hinterlegt werden, der bei der Verbuchung der jeweiligen Kontoart ermittelt und eingetragen wird.

Hinweis 

Ein manuell bei der Zahlung erfasster Buchungstext wird immer vorrangig herangezogen. Wird nirgends ein Buchungstext hinterlegt, dann wird automatisch das Wort "Zahlung" als Buchungstext verwendet. Eine Verbuchung ohne Buchungstext ist nicht möglich.

3. Einlesen Telebankingdateien

3.1. Bankauszugskreis

Standardfeldauswahl Bankauszugskreis

 Standardfeldauswahl Bankauszugskreis

 Feldauswahl Bankauszugskreis - Alle Felder

• Arbeiten Sie mit einzelnen Telebankingdateien oder möchten Sie mehrere Dateien gleichzeitig einlesen?
• Welche Art von Datei (Telebankingformat) verwenden Sie?
• Sollen zusätzlich Kontoauszugs-Dokumente archiviert werden?
   

Hinweis 

Die Meldung "Im Verzeichnis Telebankingdateien" wurden Dateien gefunden, die noch nicht in die Zahlungsübersicht eingelesen wurden. Sollen diese Dateien jetzt eingelesen werden?" wird dann beim Einstieg in die Bankauszugsverbuchung angezeigt, wenn Sie den Parameter "Automatisches Einlesen" auf "1 - in die Zahlungsübersicht" gesetzt haben und nicht alle Dateien verarbeitet wurden. Dies kann z. B. dann der Fall sein, wenn die Jahresübernahme automatisch durch BMD Com angestoßen wurde und keine Zugriffsrechte auf das Telebankingverzeichnis vorhanden sind. Die Telebankingdateien können dann nicht im Zuge der Jahresübernahme in die Bankauszugsverbuchung eingelesen werden und bleiben daher im Verzeichnis liegen. Beim Einsteigen in das Programm wird das Telebankingverzeichnis automatisch auf solche Dateien überprüft und ggf. die Meldung ausgegeben. Wenn Sie diese mit "Ja" bestätigen, werden die Telebankingdateien in die Zahlungsübersicht eingelesen.

 Seitenanfang 

Wenn Sie irrtümlich eine Datei eingelesen haben und die Zahlungen nicht mehr angezeigt werden sollen, oder wenn ein falscher Kreis angelegt wurde, dann gehen Sie wie folgt vor: Öffnen Sie die Liste mit den Bankauszugskreisen unter Stammdaten → Bankauszugskreise. Dort wählen Sie die Funktion "Schließen/Zahlungen löschen". Danach haben Sie mehrere Möglichkeiten zur Auswahl: Bankauszugskreis schließen  Der Bankauszugskreis wird geschlossen, d. h., mit sämtlichen Einstellungen und Hinterlegungen gelöscht. Zum Einlesen einer neuen Datei muss ein anderer Kreis verwendet oder angelegt werden. Bankauszugskreis Zahlungen löschen Nur die eingelesenen Daten werden aus dem Kreis entfernt. Der Bankauszugskreis bleibt erhalten und Sie können eine neue Datei in diesen Kreis einlesen.

3.1.1. Einlesen einzelner Telebankingdateien

Bezeichnung Bankauszugskreis	Die Bezeichnung des Bankauszugskreises hat keinen Einfluss auf das Programmverhalten. Sie sollten eine Bezeichnung wählen, die Ihnen eine einfache Zuordnung bzw. Identifizierung des Kreises ermöglicht.
Einlesen einzelner/mehrerer Dateien	Wenn Sie einzelne Telebankingdateien einlesen, dann wählen Sie in diesem Feld die Einstellung "Einlesen einer einzelnen Telebankingdatei". Ist das Kennzeichen nicht richtig gesetzt, erhalten Sie beim Speichern des Kreises folgende Fehlermeldung:
Dateiname oder Verzeichnis Telebankingdateien	Geben Sie hier den Dateinamen der Telebankingdatei an. Mit F4 kann nach einer Datei gesucht und diese mit "öffnen" übernommen werden.
Telebankingformat	Sobald Sie die Datei ausgewählt haben, erfolgt im Hintergrund eine Prüfung des Dateiformates. MT940 und Camt-Dateien werden automatisch erkannt und das richtige Format ausgewählt. Verwenden Sie andere Dateiformate (wie z. B. CSV-Dateien), dann müssen Sie das Format manuell auswählen.
Ab Zahlungsdatum	Wenn der Abrufzeitraum richtig gewählt wurde, dann ist im Normalfall keine Einschränkung der Zahlungen notwendig. In diesem Fall bleibt das Feld einfach leer und alle Zahlungen aus der Datei werden eingelesen. Eine Einschränkung benötigen Sie nur dann, wenn in der Datei sehr viele Zahlungen aus verschiedenen Zeiträumen enthalten sind. Wenn Sie das Zahlungsdatum einschränken, dann werden nur Zahlungen angezeigt, die in den angegebenen Zeitraum fallen. Alle anderen Zahlungen werden nicht eingelesen und daher auch nicht in der Bankauszugsverbuchung angezeigt. Geben Sie in diesem Feld das Datum an, ab welchem die Umsätze eingelesen werden sollen. Damit die richtigen Umsätze eingelesen werden können, geben Sie immer "Ab Zahlungsdatum" und "Bis Zahlungsdatum" an!
Bis Zahlungsdatum	Wenn der Abrufzeitraum richtig gewählt wurde, dann ist im Normalfall keine Einschränkung der Zahlungen notwendig. In diesem Fall bleibt das Feld einfach leer und alle Zahlungen aus der Datei werden eingelesen. Eine Einschränkung benötigen Sie nur dann, wenn in der Datei sehr viele Zahlungen aus verschiedenen Zeiträumen enthalten sind. Wenn Sie das Zahlungsdatum einschränken, dann werden nur Zahlungen angezeigt, die in den angegebenen Zeitraum fallen. Alle anderen Zahlungen werden nicht eingelesen und daher auch nicht in der Bankauszugsverbuchung angezeigt. Geben Sie in diesem Feld das Datum an, bis zu dem die Umsätze eingelesen werden sollen. Damit die richtigen Umsätze eingelesen werden können, geben Sie immer "Ab Zahlungsdatum" und "Bis Zahlungsdatum" an!

Seitenanfang 

3.1.2. Einlesen mehrerer Telebankingdateien

• Nicht immer ist es möglich, dass die Dateien von den Banken über einen gewissen Zeitraum erstellt werden. In diesen Fällen wird täglich eine Datei ausgegeben. Um diese Dateien nicht einzeln einlesen zu müssen, können diese gemeinsam aus dem Verzeichnis eingelesen werden.
  
  
• Werden Dateien für mehrere Firmen abgerufen, dann werden diese oft in ein gemeinsames Verzeichnis abgelegt. Um die jeweils richtigen Dateien nicht manuell heraussuchen zu müssen, kann beim Programmeinstieg das Verzeichnis eingegeben werden. 
  

Achtung! 

Achten Sie beim Einlesen aus dem Verzeichnis unbedingt darauf, dass nur die wirklich benötigten Dateien im entsprechenden Verzeichnis liegen. Folgende Punkte sollten Sie speziell beachten: Speichern Sie Camt.052 und Camt.053-Dateien nicht in einem gemeinsamen Ordner. Die Dateien enthalten ggf. die gleichen Umsätze - diese würden daher doppelt eingelesen. Alte bzw. nicht benötigte Dateien müssen in ein Unterverzeichnis verschoben bzw. gelöscht werden. Damit besteht nicht die Gefahr, dass alte Dateien erneut verbucht werden. Beim Einlesen werden ALLE Dateien im angegebenen Verzeichnis geprüft. Legen Sie daher nicht zu viele Dateien in das Verzeichnis, da das Einlesen ansonsten relativ lange dauern kann. Wenn Sie mit Dokumenten arbeiten, empfehlen wir die Anlage eines eigenen Verzeichnisses für die Ablage dieser Dokumente. Dokumente werden zwar "erkannt" und beim Einlesen nicht berücksichtigt, die entsprechenden Prüfungen verlangsamen jedoch den Einleseprozess enorm!

Wenn Sie sehr große Dateien mit vielen Umsätzen haben, kann das Einlesen relativ lange dauern. Im Hintergrund müssen allen Bankverbindungen und Zahlungen geprüft werden, daher empfehlen wir, nicht zu viele Dateien auf einmal einzulesen.

Bei der Anlage eines Bankauszugskreises für mehrere Dateien benötigen Sie folgende Einstellungen:

Nach Auswahl des gewünschten Verzeichnisses werden Ihnen zur Kontrolle die Anzahl und Gesamtgröße der Dateien im ausgewählten Verzeichnis angezeigt.

Bezeichnung Bankauszugskreis	Die Bezeichnung des Bankauszugskreises hat keinen Einfluss auf das Programmverhalten. Sie sollten eine Bezeichnung wählen, die Ihnen eine einfache Zuordnung bzw. Identifizierung des Kreises ermöglicht.
Einlesen einzelner/mehrerer Dateien	Wenn Sie mehrere Telebankingdateien gemeinsam einlesen, dann wählen Sie in diesem Feld die Einstellung "Einlesen aller Dateien aus einem Verzeichnis". Ist das Kennzeichen nicht richtig gesetzt, erhalten Sie beim Speichern des Kreises folgende Fehlermeldung:
Dateiname oder Verzeichnis Telebankingdateien	Geben Sie hier das Verzeichnis an, in dem die Dateien gespeichert wurden. Mit F8 kann nach einem Verzeichnis gesucht und dieses mit "Ok" übernommen werden. Sie haben auch die Möglichkeit, einen Vorschlagswert für den Pfad zu hinterlegen. Dazu steht Ihnen unter Extras → Allgemeine Einstellungen für Bankauszugsverbuchung → Allgemein der Parameter "Verzeichnis Telebankingdateien"  zur Verfügung.
Telebankingformat	Damit die Dateien im Verzeichnis richtig erkannt werden, müssen Sie hier das Telebankingformat der Dateien angeben. Mit F4 öffnen Sie die Liste aller möglichen Formate und übernehmen das benötigte Format mit "übernehmen".
Ab Zahlungsdatum	Wenn die Dateigröße richtig gewählt wurde, dann ist im Normalfall keine Einschränkung der Zahlungen notwendig. In diesem Fall bleibt das Feld einfach leer und alle Zahlungen aus der Datei werden eingelesen. Eine Einschränkung benötigen Sie nur dann, wenn in der Datei sehr viele Zahlungen aus verschiedenen Zeiträumen enthalten sind. Wenn Sie das Zahlungsdatum einschränken, dann werden nur Zahlungen angezeigt, die in den angegebenen Zeitraum fallen. Alle anderen Zahlungen werden nicht eingelesen und daher auch nicht in der Bankauszugsverbuchung angezeigt. Geben Sie in diesem Feld das Datum an, ab welchem die Umsätze eingelesen werden sollen. Damit die richtigen Umsätze eingelesen werden können, geben Sie immer "Ab Zahlungsdatum" und "Bis Zahlungsdatum" an!  Die Datei bleibt auch nach der Verbuchung unverändert erhalten und es können Umsätze eines anderen Zeitraums bearbeitet und verbucht werden. Beim Verbuchen wird das "Bis Zahlungsdatum" in das Feld "Bankauszugsdatum" auf der betreffenden Bankverbindung zurückgespeichert. Beim nächsten Programmeinstieg wird der nächste Tag als neues "Ab Zahlungsdatum" vorgeschlagen.
Bis Zahlungsdatum	Wenn die Dateigröße richtig gewählt wurde, dann ist im Normalfall keine Einschränkung der Zahlungen notwendig. In diesem Fall bleibt das Feld einfach leer und alle Zahlungen aus der Datei werden eingelesen. Eine Einschränkung benötigen Sie nur dann, wenn in der Datei sehr viele Zahlungen aus verschiedenen Zeiträumen enthalten sind. Wenn Sie das Zahlungsdatum einschränken, dann werden nur Zahlungen angezeigt, die in den angegebenen Zeitraum fallen. Alle anderen Zahlungen werden nicht eingelesen und daher auch nicht in der Bankauszugsverbuchung angezeigt. Geben Sie in diesem Feld das Datum an, bis zu dem die Umsätze eingelesen werden sollen. Damit die richtigen Umsätze eingelesen werden können, geben Sie immer "Ab Zahlungsdatum" und "Bis Zahlungsdatum" an! Die Datei bleibt auch nach der Verbuchung unverändert erhalten und es können Umsätze eines anderen Zeitraums bearbeitet und verbucht werden. Beim Verbuchen wird das "Bis Zahlungsdatum" in das Feld "Bankauszugsdatum" auf der betreffenden Bankverbindung zurückgespeichert. Beim nächsten Programmeinstieg wird der nächste Tag als neues "Ab Zahlungsdatum" vorgeschlagen.

Wenn Sie mehrere Dateien gleichzeitig eingelesen haben, können Sie sich in der Bankauszugsverbuchung ansehen, aus welcher Datei die einzelnen Zahlungen eingelesen wurden.

Dazu blenden Sie sich die Spalte "Telebankingdatei" ein. Hier werden zu jeder Zahlung der Dateipfad und der Dateiname angezeigt.

So können Sie beispielsweise auch kontrollieren, warum Zahlungen doppelt angezeigt werden. In sehr vielen Fällen liegt das daran, dass sowohl die Camt.052 als auch die Camt.053 für den gleichen Zeitraum abgerufen worden sind. In diesem Fall löschen Sie die Camt.052 aus dem Verzeichnis und lesen sie erneut ein.

Sollten die Zahlungen tatsächlich doppelt in einer Datei vorhanden sein, dann muss dies mit der Bank abgeklärt werden.

Achtung! 

Bei CSV-Dateien und Spezialformaten aus Ungarn, Tschechien und der Slowakei kann die Bankverbindung nicht aus der Datei ermittelt werden. Daher ist es in diesen Fällen notwendig, das Feld "Prüfung Format/Bankverbindung" einzublenden und dort auf "Alle Dateien ohne Prüfung" umzustellen. Damit werden alle Dateien aus dem angegebenen Verzeichnis eingelesen. Es erfolgt jedoch keine Prüfung auf die Zahlbank - alle Umsätze werden der angegebenen Zahlbank (Firma) zugeordnet.

Wenn Sie viele Dateien gleichzeitig in die Bankauszugsverbuchung einlesen, kann das Einlesen der Daten einige Zeit dauern. Damit Sie überprüfen können, welche Daten gerade bearbeitet werden, wird der jeweilige Dateiname im Fortschrittsfenster angezeigt. Seitenanfang

3.1.2.1. Prüfung auf ausgewählte Zahlungsbank

Seitenanfang 

Hinweis 

Aus CSV-Dateien kann die eigene Bankverbindung nicht ausgelesen werden. Daher ist eine Prüfung auf die Zahlbank bei solchen Dateien nicht möglich. Wird als Telebankingformat ein Format für CSV-Dateien angegeben, dann wird beim Speichern des Kreises folgende Meldung angezeigt: "Bitte überprüfen Sie die Einstellung im Feld 13 "Prüfung Format/Bankverbindung" am Bankauszugskreis. Beachten Sie, dass in CSV-Dateien keine Bankverbindung angegeben wird und daher die Einstellung "Dateien lt. ausgewählter Zahlbank" nicht möglich ist."

3.1.3. Dateiformate

3.1.3.1. EDIFACT

3.1.3.2. MT940

3.1.3.3. EDIFACT-Zahlungsaviso

Hinweis 

Bitte beachten Sie beim Import von variablen Dateien, dass manche Felder zwingend benötigt werden, um eine richtige Verbuchung zu ermöglichen! Sie können davon ausgehen, dass es sich dabei um die Felder handelt, die auch bei der manuellen Eingabe eines Buchungssatzes notwendig sind. Dabei handelt es sich vor allem um die Felder: Zahlungsdatum (Zlg-Datum) Zahlungsbetrag (Zlg-Betrag) Währung (WAE) Wenn diese Felder nicht eingelesen werden, können die Zahlungen nicht verarbeitet bzw. verbucht werden! Je mehr Felder in der Datei zur Verfügung gestellt werden, desto mehr Informationen können auch in der Bankauszugsverbuchung angezeigt werden. Dies ist speziell für die Regelanlage und die automatische Zuordnung der Zahlungen wichtig!

Importdatei	Hier wird der Name der Telebankingdatei angezeigt.
Erste Zeile ignorieren	In vielen CSV-Dateien wird in der ersten Zeile die Spaltenbezeichnung angegeben. Diese wird in der Bankauszugsverbuchung nicht benötigt und kann daher ignoriert werden. Sollten Sie dieses Kennzeichen nicht setzen, wird die Überschriftenzeile mit eingelesen und muss für die Verbuchung gesperrt werden.
Protokolldatei schreiben	Dieses Feld kann aktiviert werden, wenn für fehlerhafte Datensätze eine Protokolldatei erstellt werden soll.
Protokolldateiname	Wurde das Feld "Protokolldatei schreiben" aktiviert, dann ist hier der Pfad bzw. Name der gewünschten Protokolldatei anzugeben.   Beispiel: Die gewünschte Datei soll unter dem Namen "Muster.err" (die Dateiendung .err ist dabei unbedingt beizubehalten) auf dem Laufwerk D:\ gespeichert werden.
Zahlbank (Firma)	Da die Zahlbank nicht aus der CSV-Datei ermittelt werden kann, müssen Sie in diesem Feld die dazugehörende (eigene) Bankverbindung angeben. Dazu mit F4 die Liste der Banken öffnen und die entsprechende Bank übernehmen. Als Vorschlagswert wird die Hauptbankverbindung angezeigt.
Bankbeleg	Da die Belegnummer (Kontoauszugsnummer) nicht aus der CSV-Datei ermittelt werden kann, müssen Sie diese in diesem Feld eintragen. Die angegebene Belegnummer wird für die Verbuchung in die Fibu verwendet.

Grundsätzlich ist es nicht notwendig, noch weitere Einstellungen am Erweitert-Reiter zu treffen. Die nicht benötigten Felder sind daher grundsätzlich inaktiv. Wenn eine zusätzliche Einstellung benötigt wird, klären Sie dies bitte mit dem NTCS FIBU Support.

Da die Datei keinen Normvorschriften unterliegt, müssen Sie selbst definieren, welche Spalte in welches Feld in der Bankauszugsverbuchung importiert werden soll. Hilfreich kann es sein, wenn Sie die Datei zuvor z. B. im Excel öffnen und die Felder dort identifizieren.

Danach müssen Sie die Felder in genau der Reihenfolge auswählen, in der diese auch in der Datei angegeben sind. Die Feldauswahl kann mit einem rechten Mausklick in die Überschriftenzeile im Vorschaufenster → Feldauswahl → Bearbeiten an die Datei angepasst werden.

Die Werte der Datei werden Ihnen sofort in den jeweils ausgewählten Spalten angezeigt. Kontrollieren Sie hier, ob die ausgewählten Felder auch wirklich den Informationen aus der Datei entsprechen (die Datei darf dabei in keinem anderen Programm geöffnet sein, sonst kann die Vorschau nicht angezeigt werden).

In manchen Dateien sind Spalten vorhanden, die in der Bankauszugsverbuchung nicht benötigt werden. Wählen Sie für diese Spalten in der Feldauswahl einen Platzhalter aus. Solche Spalten werden mit einem roten X gekennzeichnet.

Speichern Sie die Feldauswahl userbezogen oder allgemein mittels "Speichern unter" und versehen Sie diese mit einem eindeutigen Namen. Damit können Sie die Feldauswahl beim nächsten Import wieder aufrufen und müssen nichts mehr manuell anpassen.

Mit "Ok" wird die Telebankingdatei eingelesen und das Übersichtsfenster geöffnet. Danach stehen Ihnen alle Funktionen und Regeln in der Bankauszugsverbuchung zur Verfügung.

Seitenanfang 

Haben Sie die Feldauswahl nicht richtig eingestellt, dann werden die Werte in der Bankauszugsverbuchung u. U. nicht richtig angezeigt. In solchen Fällen lesen Sie die Datei einfach neu ein, dadurch öffnet sich das Feldauswahl-Fenster erneut und Sie können die Reihenfolge der Spalten richtigstellen.

3.1.3.5. CSV-Datei Bank Austria

3.1.3.6. CSV-Dateien Banken AT

3.1.3.7. George

3.1.3.8. CAMT

3.1.3.9. Kassen-Buchungen importieren

3.1.3.10. AMAZON, PayPal, Kreditkarten

Seitenanfang 

3.2. Mögliche Fehler beim Einlesen der Telebankingdateien

3.3. Zahlungsprüfung

• Wurde die Datei bereits zuvor in die Bankauszugsverbuchung eingelesen, wird folgende Meldung angezeigt: "Die Zahlungen dieser Datei wurden bereits in einen anderen Bankauszugskreis eingelesen. Kontrollieren Sie Ihre Bankauszugskreise, um eine doppelte Verbuchung zu vermeiden."
  
  
  
  Das bedeutet, dass diese Zahlungen bereits in einen anderen Bankauszugskreis (Arbeitskreis) eingelesen wurden oder dass die Zahlungen bereits in der Zahlungsübersicht vorhanden sind. In beiden Fällen sollte die Datei nicht weiterverarbeitet werden und die Daten aus dem ursprünglichen Bankauszugskreis oder Zahlungsübersicht verarbeitet werden. Ansonsten besteht die Gefahr, dass die Zahlungen doppelt in die Buchhaltung verbucht werden. Der Status im Feld "Zahlungsprüfung" ist orange.
  
  
  
  
• Stimmt die Summe der eingelesenen Zahlungen nicht mit dem Gesamtbetrag der Zahlungen in der Telebankingdatei überein, wird die Meldung "Die Summe der eingelesenen Zahlungen stimmt nicht mit dem Gesamtbetrag der Zahlungen in der Telebankingdatei überein." angezeigt.
  
  
  
  In solchen Fällen müssen die einzelnen Zahlungen mit dem Kontoauszug der Bank verglichen werden. Achten Sie dabei insbesondere auf Fremdwährungsbeträge, Spesen o. Ä. Bei Problemen mit Spesen passen Sie das Feld Spesenberechnung am Bankauszugskreis an und lesen Sie die Datei neu ein. Die Zahlungen sollten nicht verarbeitet werden, solange die Summe nicht korrekt ist!
  Der Status im Feld "Zahlungsprüfung" ist rot.
  
  
  
  
• Die Saldoprüfung kann nur beim Einlesen von Camt.053 oder MT940-Dateien durchgeführt werden. Wenn Sie mit anderen Dateiformaten arbeiten, wird keine Prüfung durchgeführt und im Feld "Zahlungsprüfung" wird ein "x" dargestellt.
  
  

Hinweis 

In der "Zahlungsplattform" wird die Prüfung der Dateien ebenfalls protokolliert. Zusätzlich dazu haben Sie die Möglichkeit, die zuständigen Mitarbeiter über die Prüfergebnisse beim Einlesen bzw. eventuellen Handlungsbedarf zu informieren. Dazu stehen Ihnen in der "Zahlungsplattform" unter "Benachrichtigungen Bankauszugsverbuchung" die entsprechenden Parameter zur Verfügung.

4. Übersicht Bankauszugsverbuchung

Hinweis 

Beachten Sie, dass im flexiblen Fenster bestimmte Bereiche über die Layoutgestaltung ein- bzw. ausgeblendet werden können. Details dazu finden Sie unter Die BMD NTCS Oberfläche mit FLEX-Design.

4.1. Einstiegsfelder

4.2. Fenster "Bankauszugsverbuchung"

Bankauszugsverbuchung

Unkontierte Zahlungen erneut prüfen	Wenn Sie Zahlungsreferenzen bearbeitet haben, oder die Regeln in der Liste "Regeln Bankauszugsverbuchung" geändert worden sind, dann können Sie mit dieser Funktion eine erneute Prüfung der Zuordnungen durchführen. D. h., alle Zahlungen, die noch nicht zugeordnet wurden, werden erneut eingelesen und geprüft, ob diese durch die Änderungen kontiert bzw. ausgeziffert werden können.
Fehlerhafte Zahlungsaufteilungen bereinigen	Unter gewissen Umständen (z. B. Löschen von Spesenverteilern nachdem bereits eine Aufteilung anhand des Spesenverteilers vorgenommen wurde) kann es dazu kommen, dass in der Bankauszugsverbuchung fehlerhafte Zahlungsaufteilungen vorhanden sind. Damit in der Buchhaltung keine Differenzen entstehen können, kann die Bankauszugsverbuchung so lange nicht verbucht werden, bis die fehlerhaften Zahlungsaufteilungen bereinigt wurden. Wenn die Funktion ausgeführt wird, werden die Aufteilungszeilen der fehlerhaften Zahlungsaufteilungen gelöscht und die Kontierung zurückgesetzt. Die betroffenen Zahlungen müssen danach erneut richtig kontiert werden. Beachten Sie, dass die Funktion standardmäßig nicht eingeblendet ist und daher eventuell im Burger-Menü gesondert ausgewählt werden muss.
Zwischenkonto auf offene Zahlungen zuweisen	Wird die Funktion gestartet, dann wird das Zwischenkonto auf alle Zahlungen übernommen, die zu diesem Zeitpunkt noch nicht kontiert wurden. Dies ist beispielsweise dann sinnvoll, wenn viele Zahlungen auf das gleiche Konto gebucht werden. Wenn das Zwischenkonto noch nicht in den Regeln hinterlegt wurde, erhalten Sie beim Aufruf folgende Meldung: Danach öffnet sich das Fenster für die Hinterlegung des Zwischenkontos auf der Regel. Wenn sie die Regel speichern, wird das Zwischenkonto übernommen.
Konto aus IBAN ermitteln	Diese Funktion ist nur aktiv, wenn der Parameter "Kontoermittlung mittels IBAN" auf "1 - Ja" gesetzt wurde. Bei der Kontoermittlung mittels IBAN wird der IBAN aus allen in der Datei enthaltenen Zahlungen ausgelesen (Feld IBAN/Bankkonto Auftraggeber) und mit den auf den Personenkonten hinterlegten Bankverbindungen verglichen. Wird auf den Kontenstammdaten ein entsprechender IBAN gefunden, dann wird mit IBAN und dem betreffenden Personenkonto automatisch eine Regel nach Bankverbindung angelegt. Zusätzlich werden alle unkontierten Zahlungen mit der neuen Regel überprüft und ggf. zugeordnet. Nach der Kontoermittlung wird eine entsprechende Meldung ausgegeben. Da bei dieser Funktion die Stammdaten aller Personenkonten überprüft werden, kann die Ausführung längere Zeit in Anspruch nehmen. Wenn Sie bereits über einen längeren Zeitraum mit der Bankauszugsverbuchung arbeiten, bestehen bereits sehr viele Regeln und die Kontoermittlung wird daher nicht mehr notwendig sein.
Regelerfassung ausschalten	Mit dieser Funktion kann die Regelerfassung aktiviert bzw. ausgeschaltet werden. Bei ausgeschalteter Erfassung erfolgt keine automatische Verspeicherung der Bankverbindungen bzw. erfolgt keine Abfrage zur manuellen Regelerfassung. Bestehende Regeln werden weiterhin angewendet.  In der Überschriftenzeile wird angezeigt, ob die Regelerfassung aktiviert wurde oder nicht:  bzw. Wenn Sie aus dem Programm aussteigen, ist die Regelerfassung beim nächsten Einstieg wieder automatisch eingeschaltet.
Kontoauszugsdokument ansehen	Mit dieser Funktion haben Sie die Möglichkeit, sich das Kontoauszugsdokument anzeigen zu lassen. Diese Möglichkeit steht Ihnen auch dann zur Verfügung, wenn Sie den Parameter Zuordnung archivierter Kontoauszugsdokumente bei Zahlungsbuchung auf "Dokument nur auf Sammelbuchung" gesetzt haben. In solchen Fällen wird das Kontoauszugsdokument nicht im Feld "Dokument" angezeigt und kann ausschließlich über "Kontoauszugsdokument anzeigen" geöffnet werden.
Homepage Telebankingsoftware	Mit dieser Funktion kann die Homepage zum eigenen Telebankingprogramm geöffnet werden. Damit diese richtig aufgerufen werden kann, hinterlegen Sie die Hompage in folgendem Parameter: FIBU → Zahlungsverkehr → Zahlungsplattform → Rechenzentrum

Stammdaten

Regeln Bankauszugsverbuchung	Öffnet die Liste der gespeicherten Regeln. Hier können bestehende Regeln bearbeitet oder neue Regeln angelegt werden.
Zahlungsreferenz hinterlegen	Hier können die Einstellungen für das Auslesen der Zahlungsreferenz angelegt bzw. bearbeitet werden.
Spesenverteiler anlegen	Mit dieser Funktion kann aus einer Zahlungsaufteilung ein Spesenverteiler angelegt werden. Die erfassten Beträge in den Aufteilungszeilen werden ebenfalls im Spesenverteiler gespeichert. Die Funktion steht nur dann zur Verfügung, wenn auf der aktuellen Zahlung bereits eine Zahlungsaufteilung erfasst wurde, ansonsten ist die Funktion inaktiv.
Bankauszugskreise	Mit diesem Punkt öffnen Sie die Liste der vorhandenen Bankauszugskreise.
Bankverbindungen	Verzweigt in die Bankverbindungen. Bei der Anlage einer neuen Bankverbindung werden nur jene Felder anzeigt, welche für die Bankauszugsverbuchung notwendig sind.
CSV-Modelle	Diese Funktion dient zur Erfassung von "CSV-Modellen" bei CSV-Dateien, die nicht mit den verfügbaren Telebankingformaten importiert werden können.

Bildschirmansichten

Kontoblatt	Verzweigt in die Bildschirmansicht des Kontoblatts.
Gegenkontoblatt	Öffent die Bildschirmansicht des Kontoblatts für das Gegenkonto.
Journal	Verzweigt in die Bildschirmansicht des Journals.
Saldenliste	Öffnet die Bildschirmansicht der Saldenliste.
Umsatzliste	Verzweigt in die Bildschirmansicht der Umsatzliste.
Offene Posten	Öffnet die Bildschirmansicht der Offenen Posten.
Teil- und Schlussrechnungen	Verzweigt in die Bildschirmansicht der Teil- und Schlussrechnungen.
Zahlungsübersicht	Verzweigt in die Zahlungsübersicht.

Drucken

Protokoll drucken

Hier kann der Ausdruck des Protokolls gestartet werden.

Extras

Fibu-bezogene Einstellungen für Bankauszugsverbuchung	Öffnet die "Fibu-bezogenen Einstellungen" für die Bankauszugsverbuchung.
Allgemeine Einstellungen für Bankauszugsverbuchung	Öffnet die "Allgemeinen Einstellungen" für die Bankauszugsverbuchung.

4.3. Bereich "Zahlungen"

Zahlungen

Neu	Die Funktion "Neu" wird zum Erfassen einer neuer Zahlungsaufteilungszeile benötigt.
Bearbeiten	Die markierte Zeile wird zum Bearbeiten geöffnet.
Löschen	Die Funktion "Löschen" wird zum Löschen einer Zahlungsaufteilungszeile benötigt.
Zahlung sperren ein/aus	Über diese Funktion kann eine Zahlung für die Verbuchung gesperrt werden (bzw. die Sperre wieder aufgehoben werden). Achtung: Die gesperrten Buchungen müssen manuell im Buchungsprogramm nachgebucht werden, da sonst der Saldo auf dem Bankkonto nicht stimmt.
Neu erstellen/einlesen	Mit dieser Funktion haben Sie die Möglichkeit, entweder neue Dateien einzulesen, oder einen neuen Kreis zu erstellen. Mit der Auswahl "Neu einlesen" werden die geöffneten Dateien in den bestehenden Kreis neu eingelesen. Manuell überarbeitete Zuordnungen werden dabei überschrieben und anhand der angelegten Regeln neu vorgenommen. Wurden alle Dateien bereits verbucht, werden die neuen Daten mit den bestehenden Einstellungen am Bankauszugskreis eingelesen.
Zahlungsaufteilung	Ermöglicht die Aufteilung einer Zahlung auf mehrere Konten. Wird die Funktion gestartet, wird eine neue Zeile unterhalb der eigentlichen Zahlung geöffnet und die gewünschte Kontonummer kann eingegeben werden. Wird die Aufteilungszeile gespeichert, öffnet sich automatisch die nächste Zeile zur Eingabe. Die Eingabe wird nach vollständiger Aufteilung des Zahlungsbetrages beendet.
Verbuchen	Mit dieser Funktion wird die Verbuchung in die Fibu gestartet. Die Verbuchung kann nur gestartet werden, wenn die Überschriftenzeile grün dargestellt wird und den Hinweis  enthält.

Funktionen

Skonto ausbuchen	Bleibt bei einer Position ein offener Posten stehen, dann kann dieser mit dieser Funktion automatisch als Skonto ausgebucht werden. Bei Mehrfachauszifferungen ist dies jedoch nicht möglich.
Kursdifferenz ausbuchen	Bleibt bei einer Position ein offener Posten stehen, dann kann dieser mit dieser Funktion automatisch als Kursdifferenz ausgebucht werden. Bei Mehrfachauszifferungen ist dies jedoch nicht möglich.
Spesenverteiler	Damit kann ein Spesenverteiler oder Bewirtungsrechner zur Aufteilung der Zahlung aufgerufen werden. Grundlegende Informationen zum Spesenverteiler finden Sie unter Spesenverteiler. Wurde auf der aktuellen Zahlung bereits eine Zahlungsaufteilung erfasst, dann kann der Spesenverteiler nicht erneut aufgerufen werden und die Funktion ist inaktiv.
Sammelauszifferung	Mit dieser Funktion kann die Sammelauszifferung auf einer Position oder Zahlungsaufteilung gestartet werden.
Zahlungsaufteilungen ausblenden/einblenden	Sind in einer Datei sehr viele Zahlungsaufteilungen vorhanden, dann können die Aufteilungszeilen mit dieser Funktion ausgeblendet werden. Dies dient dazu, um die Anzeige übersichtlicher zu gestalten. Beachten Sie dabei, dass keine Zahlungsaufteilungen erfasst oder bearbeitet werden können, wenn diese ausgeblendet sind. Mit der gleichen Funktion können die Zahlungsaufteilungen auch wieder eingeblendet werden.
Regel anlegen	Mit dieser Funktion kann eine neue Regel angelegt werden. Die neu angelegte Regel wird sofort angewendet. D. h. alle Zahlungen werden automatisch geprüft, ob die neue Regel auf diese zutrifft und ggf. gleich zugeordnet. Wenn Sie die Funktion auf einer Zahlung starten, welche bereits aufgrund einer Regel kontiert wurde, dann werden die Werte dieser Regel für die neue Regel vorgeschlagen. Ausnahme: Wenn Sie die Regeln mit den Prüfkennzeichen "Schlüsselwörter" oder "Zwischenkonto für unkontierte Zahlungen" anlegen, dann wird keine automatische Kontierung durchgeführt. Starten Sie in diesen Fällen entweder die Funktion "Unkontierte Zahlungen erneut prüfen" (Schlüsselwörter) oder "Zwischenkonto auf offene Zahlungen zuweisen" (Zwischenkonto).
Regel bearbeiten	Wurde eine Zahlung anhand einer Regel kontiert, dann kann die betreffende Regel mit dieser Funktion zur Bearbeitung geöffnet werden. Beim Speichern wird automatisch geprüft, ob die geänderte Regel auf eine Zahlung zutrifft und ggf. gleich zugeordnet. Ausnahme: Wenn auf der aktuellen Zahlung bereits eine Zahlungsaufteilung oder OP-Zuordnungen erfasst wurden, dann wird die geänderte Regel nicht übernommen. In diesem Fall bekommen Sie folgende Hinweismeldung:
Zahlungsstatus Ok	Zahlungen mit den Kennzeichen  oder  können mit dieser Funktion manuell als bearbeitet (überprüft) gekennzeichnet werden. Derart bearbeitete Zahlungen werden mit einem eigenen Zahlungsstatus versehen. Dadurch können Sie leichter erkennen, welche Zahlungen Sie bereits überprüft und für richtig befunden haben.
Kreditkartenregel anlegen	Mit dieser Funktion wird die Erfassung von Kreditkartenregeln gestartet. Grundlegende Informationen zur Verbuchung von Kreditkartenzahlungen finden Sie unter Kreditkartenverbuchung.
Vorerfassung Buchungen	Mit dieser Funktion wird das Programm "Vorerfassung Buchungen" gestartet und die offenen Belege angezeigt. Nutzen Sie diese Funktion zur manuellen Zuordnung von Belegen aus der "Vorerfassung Buchungen", wenn in den "FIBU-Stammdaten" das Kennzeichen "Vorerfass-Belege für Bankauszugsverbuchung" auf "Kunden" und/oder "Lieferanten" gesetzt ist. Eine detaillierte Beschreibung zur Vorgangsweise finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit Vorerfassungsbelegen.
ER-Kontrolle-Buchungen	Mit dieser Funktion wird das Programm "ER-Kontrolle" gestartet und die offenen Belege angezeigt. Nutzen Sie diese Funktion zur manuelle Zuordnung von Belegen aus der "ER-Kontrolle", wenn in den "FIBU-Stammdaten" das Kennzeichen "ER-Kontrolle-Belege für Bankauszugsverbuchung" auf "Ja" gesetzt ist. Eine detaillierte Beschreibung zur Vorgangsweise finden Sie unter Bankauszugsverbuchung mit ER-Kontrolle-Belegen.
Zuordnung auflösen	Diese Funktion verwenden Sie, wenn Sie die automatische Zuordnung von Belegen aus "Vorerfassung Buchungen" oder "ER-Kontrolle" auflösen möchten. Die ursprünglich zugeordneten Belege werden im Herkunftsprogramm wieder auf "Erfasst" zurückgesetzt und die Zahlung als "nicht zugeordnet" gekennzeichnet. Wird die Zuordnung der Rechnungen zur Zahlung aufgelöst, wird grundsätzlich auch die Dokumentenzuordnung verworfen. Aus diesem Grund erhalten Sie in solchen Fällen eine Abfrage, ob die Dokumentenzuordnung verworfen werden soll. Möchten Sie, dass das Dokument der Zahlung zugeordnet bleibt, entfernen Sie das Häkchen bei "Dokumentenzuordnung verwerfen".
Zahlung abgrenzen	Zahlungen, die auf ein Erlös- oder Aufwandskonto verbucht werden, können mit dieser Funktion abgegrenzt werden. Nähere Informationen dazu finden Sie unter Zahlung abgrenzen.
Anlagegut vorerfassen	Ist bei einem Konto das ANBU-Erfass-Kz auf "Anbu-Vorerfassung" gesetzt, dann öffnet sich die Anlagenvorerfassung automatisch. Mit dieser Funktion kann die vorhandene Erfassung erneut zur Ansicht geöffnet werden; gibt es noch keine Vorerfassung, kann eine neue Erfassung eingegeben werden. Bei der Zuordnung aufgrund einer Regel muss die Funktion manuell aufgerufen werden.
Wertpapier vorerfassen	Öffnet die Wertpapiervorerfassung. Diese Funktion kann nur bei Konten mit "Webu-Erfassungs-Kz" gestartet werden. Nähere Informationen finden Sie im Hilfethema Wertpapierbuchhaltung (Webu).
ESRS-Datenpunkte vorerfassen	Öffnet die ESRS-Datenerfassung, in der Sie die gewünschten Werte zu einem oder mehreren variabel auszuwählenden ESRS-Datenpunkt(en) hinterlegen können. Nähere Informationen finden Sie in der Checkliste ESG-Wesentlichkeitsanalyse.
Wareneingangsbuch	Mit dieser Funktion können Sie die Erfassung dieser Position für das Wareneingangsbuch manuell öffnen bzw. bearbeiten. Wird in der Bankauszugsverbuchung ein Konto mit hinterlegtem Wareneingangsbuch-Kennzeichen bebucht, dann öffnet sich beim Speichern der Buchung automatisch die Erfassung für das Wareneingangsbuch. Die Erfassung bzw. Abfrage bei Zahlungsaufteilungen erfolgt lt. Einstellung des Parameters Wareneingangsbuch-Erfassung bei Zlg-Splitt-Buchung im Buchungsprogramm! Grundlegende Informationen zum Arbeiten mit dem Wareneingangsbuch finden Sie unter Wareneingangsbuch.
Vorsteuererstattung erfassen	Mit dieser Funktion wird die Erfassung dieser Position für die Vorsteuererstattung aufgerufen. Grundlegende Informationen zur Vorsteuererstattung finden Sie unter Vorsteuererstattung. Wurde bei einer Zahlung eine Zahlungsaufteilung auf mehrere Konten erfasst, dann kann die Vorsteuererstattung bei den Aufteilungszeilen nur mit der Tastenkombination Alt+7 aufgerufen werden. Die Funktion wird im Menü als inaktiv dargestellt. Wurde am Sachkonto das Kennzeichen Vorsteuererstattung auf Ja gesetzt, dann öffnet sich das Fenster für die Vorsteuererstattung bei der Kontierung automatisch. Bei der Zuordnung aufgrund einer Regel muss die Funktion manuell aufgerufen werden.
Fremdwährungsbeträge erfassen	Diese Funktion dient zum manuellen Erfassen von Fremdwährungsbeträgen, wenn diese nicht in der Datei enthalten sind. Um die Funktion starten zu können muss der Parameter "Erfassung Fremdwährungsbeträge" auf "1 - Ja" setzt sein. Beachten Sie dabei, dass es sich um eine Sondereinstellung handelt. Eine manuelle Erfassung von Beträgen und Kursen kann zu fehlerhaften Zahlbeträgen und daher in weiterer Folge zu falschen Banksalden führen!
Intrastat erfassen	Wird in der Bankauszugsverbuchung ein entsprechender Steuercode eingegeben, dann öffnet sich beim Speichern der Buchung automatisch die Intrastat-Erfassung. Die Erfassung bzw. Abfrage erfolgt lt. Einstellung des Parameters Erfassen Daten für Intrastat im Buchungsprogramm! In die Intrastat-Erfassung werden jene Daten übernommen, die auch bei der Erfassung im Buchungsprogramm übergeben werden.Mit dieser Funktion kann das Fenster für die Intrastat-Erfassung manuell geöffnet werden.
Fibu-Dokumentenpool	Mit dieser Funktion wird der Fibu-Dokumentenpool geöffnet und das gewünschte Dokument kann mittels Drag & Drop auf die Zahlung übernommen werden.
Kontostammdaten	Verzweigt auf den Kontenstamm des angegebenen Kontos.

DMS

Dokument ansehen	Das Dokument wird zum Ansehen geöffnet und kann nicht bearbeitet werden.
Dokument bearbeiten	Öffnen des Dokumentes zur Bearbeitung. Dieses Dokument bleibt während der Bearbeitung für alle anderen Benutzer gesperrt.
Dokumente in Vorschau anzeigen	Die zugeordneten Dokumente werden in einem eigenen Vorschaufenster angezeigt.
Dokumente zuordnen	Mit dieser Funktion können ein oder mehrere Dokumente aus dem Archiv zugeordnet werden.
Zu Dokument in DMS	Das zugeordnete Dokument wird aus der Dokumentenliste geöffnet.
Dokument versenden	Mit dieser Funktion wird eine neue E-Mail geöffnet und das Dokument als Anhang angefügt.

Neues Dokument

Dateisystem	Mit dieser Funktion ist es möglich, ein neues Dokument aus Ihren Verzeichnissen auszuwählen und zuzuordnen.
BMD Scan	Mit dieser Funktion ist es möglich, einer Buchung Dokumente aus "BMD Scan" zuzuordnen. Wird die Funktion aufgerufen, wird BMD Scan geöffnet. Die Dokumente können dort aus dem Datei-Explorer mittels "Drag & Drop" auf die gewünschte Buchung zugeordnet werden.
Zwischenablage	Mit dieser Funktion können Dokumente aus der Zwischenablage zugeordnet werden.

4.3.1. Liste der Zahlungen

Im Feld "Zahlungsstatus" wird Ihnen der aktuelle Status der betreffenden Position angezeigt:

 

Mögliche Anzeigen im Feld "Zahlungsstatus":

	Zahlung wurde vollständig kontiert bzw. ausgeziffert (bei Personenkonten und Sachkonten mit OP-Führung).
	- Zahlung wurde vollständig kontiert, jedoch nicht – oder unvollständig – ausgeziffert (bei Personenkonten und Sachkonten mit OP-Führung). Bei der Verbuchung wird die Zahlung ohne Auszifferung auf das Konto verbucht. - Wenn auf eine Zahlung mehrere Regeln zutreffen, wird dieses Symbol ebenfalls angezeigt. - Wird ein Konto mit hinterlegter Anzahlungsautomatik aufgrund einer Regel zugeordnet, dann wird die betroffene Zahlung durch dieses Symbol gekennzeichnet. - Wenn ein Konto mit hinterlegtem Wareneingangsbuch-Kennzeichen aufgrund einer Regel zugeordnet worden ist, dann wird dieses Symbol auch angezeigt.
	Zahlung wurde vollständig auf ein Sachkonto mit OP-Führung kontiert und ausgeziffert. Außerdem wurde auf eine Kostenstelle zugeordnet.
	- Zahlung prüfen. Die Zahlung wurde aufgrund einer Regel zugeordnet und aufgrund der Hinterlegung auf der Regel zur Prüfung markiert. - Bei der automatischen Zuordnung einer Zahlung auf ein Aufwands- oder Erlöskonto wird geprüft, ob es sich um einen Zahlungseingang oder Zahlungsausgang handelt. Wird bei einem Zahlungsausgang ein Erlöskonto ermittelt (oder umgekehrt ein Aufwandskonto bei einem Zahlungseingang), dann wird die Zahlung ebenfalls zur Prüfung gekennzeichnet. - Wird eine Zahlung anhand einer Regel zugeordnet, bei der zwar ein Steuercode, jedoch kein Steuerprozentsatz hinterlegt wurde, dann wird dieses Kennzeichen angezeigt. Geben Sie den gewünschten Steuerprozentsatz ein, da die Zahlung sonst nicht verbucht werden kann.
	- Zahlung wurde aufgrund der Volltextsuche zugeordnet, konnte jedoch nicht vollständig aufgeteilt werden. Um Verbuchen zu können, muss diese Position vollständig zugeordnet werden. - Wenn ein Konto mit hinterlegter Buchungssperre aufgrund einer Regel zugeordnet worden ist, dann wird dieses Symbol auch angezeigt.
	Zahlungen, die mittels rechter Maustaste manuell als ok gekennzeichnet wurden, werden mit diesem Kennzeichen dargestellt. Damit erkennen Sie auf einen Blick, welche Zahlungen bereits kontrolliert und für richtig befunden wurden.
	Die Zahlung wurde aufgrund einer Kreditkartenregel zugeordnet und die Spesen aufgeteilt.
	Die gesamte Zahlung wurde vollständig auf mehrere Konten aufgeteilt.
	- Dieses Symbol wird in Verbindung mit Fremdwährungszahlungen angezeigt, wenn die Differenzbeträge automatisch als Kursdifferenz ausgebucht werden. - Am Bankauszugskreis wurde beim Kennzeichen "Fremdwährung" die Option Beträge in Grundwährung, Rest-OP als Kursdifferenz gewählt und der Differenzbetrag automatisch ausgebucht.
	Die Zahlung wurde auf mehrere Konten aufgeteilt. Die Aufteilung des Gesamtbetrages ist jedoch noch nicht vollständig.
	Aufteilung der Zahlung mittels Spesenverteiler auf mehrere Konten. Der Gesamtbetrag wurde vollständig aufgeteilt.
	Aufteilung der Zahlung mittels Spesenverteiler auf mehrere Konten. Der Gesamtbetrag wurde jedoch nicht vollständig aufgeteilt.
	Zahlung wurde nicht kontiert.
	Zahlung wurde manuell oder automatisch für die Verbuchung gesperrt.  In folgenden Fällen werden die Zahlungen automatisch vom Programm gesperrt: Das Zahlungsdatum der Zahlungen liegt außerhalb des Wirtschaftsjahrs. Wenn am Bankauszugskreis mit "Ab Zahlungsdatum" bzw. "Bis Zahlungsdatum" gearbeitet wird UND in der ausgewählten Telebankingdatei sind Zahlungen mit einem niedrigeren Datum (als ausgewählt) vorhanden, dann wird beim Einlesen automatisch geprüft, ob der Saldo des FIBU-Bankkontos mit dem (in der Telebankingdatei angegebenen) "Anfangssaldo lt. Datei" übereinstimmt. Ist dies nicht der Fall, werden die Zahlungen des Vortags zu Kontrollzwecken angezeigt und automatisch gesperrt.

 

Hinweis 

Wenn Sie den Mauszeiger auf das Symbol stellen, wird Ihnen als Hilfetext die Bedeutung des Symbols angezeigt:

Im Feld "Regel-ID" wird Ihnen angezeigt, anhand welcher Regel die Zahlung zugeordnet wurde.

 

Mögliche Anzeigen im Feld "Regel-ID":

	Regel nach Bankverbindung
	Regel nach Textkonstante
	Kreditkartenregel
	Regel nach "Name Auftraggeber"
	Regel nach Schlüsselwörtern
	Die Zahlung wurde mit der Funktion "Zuweisen Zwischenkonto auf unkontierte Zahlungen" kontiert.
	Regel nach Geschäftsvorfallcode
	Die Zahlung wurde manuell zu einem Konto zugeordnet.
	Die Zahlung wurde mittels Volltextsuche zugeordnet.

Wenn Sie den Mauszeiger auf das Symbol stellen, wird Ihnen als Hilfetext die zugeordnete Regel angezeigt:

4.4. Detailinformationen

• Zahlungsinformationen
• OP-Zuordnung
• Kostenaufteilung
• (Zahlungsaufteilung)
  
  

4.4.1. Zahlungsinformationen

4.4.2. OP-Zuordnung

Unter "OP-Zuordnung" werden die der betreffenden Buchung zugeordneten offenen Posten dargestellt.

Wurde die Position nicht ausgeziffert, erhalten Sie den Hinweis "Keine OP-Zuordnung vorhanden".

 Feldauswahl OP-Zuordnung Bankauszugsverbuchung

4.4.3. Kostenaufteilung

Die Aufteilung von Kostendaten kann sowohl hier als auch in der Bearbeitungszeile mittels "+" im Feld "Kostenstelle" vorgenommen werden.

Genauere Informationen zum Erfassen von Kosten-Aufteilungen finden Sie unter Buchen mit Kostenrechnung. Ist für diese FIBU keine Kostenrechnung vorhanden, ist dieser Reiter ausgeblendet.

 Feldauswahl Kostenaufteilung Bankauszugsverbuchung

Achtung! 

Kostenaufteilungen werden nicht auf den Regeln gespeichert! Um einer Zahlung automatisch mehrere Kostenstellen zuzuordnen, muss mit dem Spesenverteiler gearbeitet werden.

4.4.4. ​Zahlungsaufteilung

4.5. Kontoinfo

4.6. Bankinfo

Hinweis 

Nach dem Einlesen der Datei sollten Sie unbedingt den Saldo am Bankkonto prüfen! Wenn Sie mit Camt.053- oder MT940-Dateien arbeiten (gilt für Ö, DE, CH), haben Sie zusätzlich folgende Möglichkeit zur Kontrolle: In Camt.053- und MT940-Dateien werden bei den meisten Banken der Anfangssaldo und der Endsaldo mitgesendet. Diese Felder können über die Feldauswahl im Bankinfo-Bereich eingeblendet werden. Vergleichen Sie den Anfangssaldo lt. Datei mit dem Saldo (aktueller Saldo des FIBU-Bankkontos) bzw. den Endsaldo lt. Datei mit dem Saldo nach Verbuchung (fiktiver Saldo des FIBU-Bankkontos, wenn alle Zahlungen verbucht werden). Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, den "Anfangssaldo lt. Datei" automatisch mit dem FIBU-Bankkonto zu vergleichen. Setzen Sie dazu den Parameter unter Allgemein → "Kontrolle Saldo FIBU-Bankkonto" auf "1 - Ja". Beim Programmeinstieg, Wechseln der Firma oder Fibu und beim Einlesen einer Telebankingdatei wird die Prüfung durchgeführt. Nur wenn die Salden abweichen, wird folgender Hinweis angezeigt: "Der aktuelle Saldo am FIBU-Bankkonto entspricht nicht dem Anfangssaldo lt. Telebankingdatei. Bitte überprüfen Sie, ob alle vorherigen Umsätze verbucht wurden oder eine manuelle Buchung vorgenommen wurde."

4.7. Konteninfo Buchungen

4.8. Dokumente

5. Bearbeitung Bankauszugsverbuchung

5.1. Neu erstellen/einlesen

Hinweis 

Wenn Sie mit der Zahlungsübersicht arbeiten, werden teilweise andere Meldungen und Abfragen angezeigt. Eine genaue Beschreibung dazu finden Sie unter Arbeiten mit der Zahlungsübersicht.

5.1.1. Neu einlesen von bereits geöffneten Dateien

Hinweis 

Wenn Sie eine bereits geöffnete Datei neuerlich einlesen, werden alle manuell getroffenen Kontierungen und Zuordnungen verworfen. Auch eventuell vorhandene Dokumentenzuordnungen gehen dabei verloren. Die Dokumente bleiben im Fibu-Dokumentenpool erhalten und können über Funktionen → Fibu-Dokumentenpool wieder zugeordnet werden.

5.1.2. Neu einlesen nach Verbuchung

Hinweis 

Wenn Sie mehrere Dateien aus dem Verzeichnis einlesen, dann bleibt das gewünschte Verzeichnis am Kreis gespeichert und Sie können das Bankauszugskreisfenster mit Speichern und Schließen schließen. Die Dateien werden aus dem vorgeschlagenen Verzeichnis eingelesen.

5.1.3. Neuen Bankauszugskreis anlegen

Mit der Funktion "Neuen Kreis anlegen" öffnet sich das Fenster zur Anlage eines neuen Bankauszugskreises.

Seitenanfang 

Hinweis 

Wenn Sie mit mehreren Kreisen arbeiten, können Sie im Auswahlmenü zwischen den einzelnen Kreisen wechseln. Als Information wird neben dem Kreis angezeigt, welche Datei(en) eingelesen wurden und der jeweilige Benutzer wird in Klammer angezeigt. Zum leichteren Finden des richtigen Kreises werden die Kreise alphabetisch sortiert angezeigt. Wenn Sie einen Kreis nicht mehr benötigen oder die Einstellungen dieses Kreises verändern wollen, dann können Sie dies unter Stammdaten → Bankauszugskreise vornehmen.

6. Manuelles Bearbeiten der Zahlungen

Durch Klicken auf das Stift-Symbol   oder mittels rechter Maustaste "Bearbeiten" kann eine Position manuell bearbeitet bzw. zugeordnet werden. Die Auswahl des gewünschten Kontos erfolgt mittels Kontoeingabe oder Suchfunktionen im Feld Konto-Nr.

Hinweis 

Wenn Sie ein Konto auswählen, auf dem eine Buchungssperre hinterlegt ist, dann wird folgender Hinweis angezeigt:

6.1. Verbuchung auf Personenkonten

6.1.1. Verbuchung auf Personenkonten mit Auszifferung

6.1.2. Verbuchung auf Personenkonten ohne Auszifferung

Kann zu einer Zahlung kein offener Posten zugeordnet werden, dann kann die Zahlung auch ohne Auszifferung auf das Personenkonto gebucht werden. Im Feld "Zahlungsstatus" werden solche Positionen mit dem Kennzeichen  versehen. Diese können jedoch ganz normal verbucht werden. Am Personenkonto wird die Zahlung als neuer offener Posten eingebucht und kann später mit der Rechnung in der "Manuellen Auszifferung" ausgeziffert werden.

6.1.2.1. Verbuchung auf Personenkonten mit Eingabe Steuercode und Steuerprozentsatz

 

Hinweis 

Der Steuercode und Steuerprozentsatz dienen zur richtigen Berechnung von nachträglichen Skontobuchungen o. Ä. bzw. haben reinen Informationscharakter. Bei der Verbuchung wird keine zusätzliche Steuerbuchung ausgelöst! Soll eine Zahlung versteuert werden, dann muss diese als Anzahlung gekennzeichnet werden.

6.1.2.2. Verbuchung auf Personenkonten ohne Auszifferung bei Ist-Versteuerung

Achtung! 

Damit bei Ist-Versteuerung die Zahlungen versteuert werden, müssen sowohl der Steuercode als auch der Prozentsatz angegeben werden. Aus diesem Grund werden bei allen Zahlungen ohne Auszifferung der Standardprozentsatz bzw. der Standardsteuercode vorgeschlagen. Beide Werte werden in der Bankauszugsverbuchung angezeigt und können jederzeit manuell korrigiert werden.

6.1.2.3.  Verbuchung auf Personenkonten ohne Auszifferung bei E/A-Rechner-Automatik

Wenn mit der E/A-Rechner-Automatik gearbeitet wird, dann wird bei der Zahlung die automatische Umbuchung vom Verrechnungskonto auf das betreffende Erlös-/Aufwandskonto durchgeführt. Die Konten werden dabei von der zugeordneten Rechnung ausgelesen und erkannt. Fehlt jedoch diese Zuordnung, d. h., die Zahlungen werden nicht ausgeziffert, dann muss das Erfolgskonto manuell eingegeben werden. 

In diesem Fall wird beim Speichern der bearbeiteten Zahlung die Meldung ausgegeben, dass kein Verrechnungskonto für die E/A-Automatikbuchung ermittelt werden konnte.

Hinweis 

Wenn Sie die Zahlungen nicht gegen ein "normales" Bankkonto buchen, sondern über ein Treuhandkonto verwalten, dann können Sie die E/A-Umbuchung deaktivieren. Dazu steht Ihnen am Kontenstamm des Bankkontos das Feld "Kassen-/Bank-Kz" zur Verfügung. Wenn Sie dort "Bank - Treuhandkonto" auswählen, dann werden in der Bankauszugsverbuchung keine E/A-Rechner-Automatikbuchungen durchgeführt.

6.2. Verbuchung auf Sachkonten

 

Hinweis 

Bei der Verbuchung mit einem ZM-pflichtigen Steuercode (7 bzw. 77) ist es notwendig, eine UID-Nummer einzugeben. In diesem Fall wird beim Speichern der bearbeiteten Zeile folgende Meldung ausgegeben:     Nach dem Bestätigen dieser Meldung ist die UID-Nummer im Feld "UID-Nr" einzugeben.

6.2.1. Aufteilung auf mehrere Prozentsätze

Hinweis 

Bei Rechnungen, auf denen nur Brutto- und Nettobetrag ausgewiesen sind - die Bemessung der einzelnen Prozentsätze aber fehlt - können Sie mit ++ im Feld "Proz" die automatische Prozentaufteilung starten. Durch Eingabe der vorhandenen Daten (Bruttobetrag, Steuer, Nettobetrag, Prozentsatz) werden die jeweiligen Bemessungsgrundlagen und Steuerbeträge errechnet. Details dazu finden Sie unter Funktionen im Feld Prozentsatz.

6.3. Sammelauszifferung

Seitenanfang 

6.4. Unechte Steuerbefreiung

6.5. Anzahlungen

 

Hinweis 

Die Automatikbuchungen werden erst bei der Verbuchung ausgelöst. Sie können dies am einfachsten kontrollieren, wenn Sie bei der Verbuchung die Vorschau aktivieren. Damit die automatischen Anzahlungsbuchungen angezeigt werden, müssen Sie in der Buchungsvorschau auf "Fertige Buchungen" umschalten. Nur dann werden auch jene Buchungen angezeigt, die vom Programm automatisch erstellt werden. Seitenanfang

6.6. Zahlungen aufbauen

Seitenanfang 

6.7. Fremdwährung

6.7.1. Einzelne Fremdwährungsbuchungen

 

Der Kurs wird grundsätzlich aus der Datei übernommen. Wird in der Datei kein Kurs angegeben, dann wird dieser aus der hinterlegten Kurstabelle ermittelt. In diesem Fall sind die FW-Felder in der Bankauszugsverbuchung leer, da die Kursermittlung erst bei der Verbuchung erfolgt.

Wenn Sie eine Rechnung ausziffern, wird der Wechselkurs der Rechnung mit dem Kurs der Zahlung verglichen und eventuelle Kursdifferenzen automatisch gebucht. die Buchung erfolgt bei der Verbuchung der Rechnung. Durch Einblenden der fertigen Buchungen in der Buchungsvorschau können Sie die Kursdifferenzbuchung kontrollieren.

Hinweis 

In den Telebankingdateien werden die Gebühren bei den Banken unterschiedlich angeliefert. Wenn diese nicht richtig angezeigt werden, können Sie die Spesenberechnung im Bankauszugskreis umstellen. Dazu steht Ihnen das Feld "Spesenberechnung" zur Verfügung. Damit Sie die Dateien nicht analysieren müssen, stellen Sie das Feld einfach um, lesen die Datei neu ein und kontrollieren die Spesen.

  In der Schweiz gibt es Banken, die die Spesen zwar in der Datei anliefern, abgebucht werden die Spesen jedoch nur einmal im Quartal als Gesamtsumme. Für diese Fälle gibt es im Feld "Spesenberechnung" eine eigene Ausprägung "Spesen Monats-/Quartalsabrechnung". Wählen Sie diese Einstellung, damit die Spesen bei den monatlichen Dateien nicht ausgelesen werden!

6.7.2. Bankkonten in Fremdwährung

Hinweis 

Wenn die Währung nicht auf der Bankverbindung hinterlegt wird, können die Umsätze nicht richtig ausgelesen werden und die Zahlungen werden mit einer Gesamtsumme von 0,00 angezeigt. Dies führt dazu, dass auch der "Saldo nach Verbuchung" unverändert bleibt bzw. nicht richtig angezeigt wird.

 Seitenanfang 

6.7.3. Manuelles Ausschalten der Fremdwährung

Seitenanfang 

6.7.4. Manuelle Erfassung von Fremdwährungsbeträgen

Beispiel 

Eine Rechnung wurde in USD eingebucht. In der Telebankingdatei wird jedoch nur der EUR-Betrag angeliefert und angezeigt. Um die Rechnung ausziffern zu können, verwenden Sie die Funktion "Fremdwährungsbeträge erfassen". Sobald Sie diese Funktion gestartet haben, öffnet sich ein Fenster zur Eingabe der gewünschten Umrechnungsfaktoren. Nach Eingabe der Daten wird die Zahlung in der Bankauszugsverbuchung in der angegebenen Währung dargestellt. Damit kann die Rechnung richtig ausgeziffert werden und eventuelle Kursdifferenzen werden automatisch verbucht. Zusätzlich besteht die Möglichkeit, anfallende Spesen etc. über die Auszifferung auszubuchen.

6.8. Buchen mit Filialen

• Manuelle Eingabe bzw. Auswahl der Filiale direkt auf der Zahlung im Feld "Filiale":
  
  
  
  
• Automatische Übernahme der Filiale auf die Zahlungsbuchung durch eine Fixierung am Kontenstamm.
  
  
• Hinterlegung der Filiale auf den Regeln im Feld "Filialnummer":
  
  
  
  
• Automatische Übernahme der Filiale auf die Zahlungsbuchung durch Hinterlegung eines Vorschlagswertes auf dem Bankkonto (Gegenkonto).

Seitenanfang 

6.9. Meldung Sonderausgaben (Spenden)

 Grundlegende Informationen zur Erfassung und Übermittlung der Sonderausgaben finden Sie unter Meldung Sonderausgaben (Spenden) ab 2017.

6.9.1. Buchung auf Personenkonten

6.9.2. Buchung auf Sachkonten

Wenn Sie das Spendenkennzeichen setzen und keine Personennummer erfassen, dann wird beim Speichern der Buchung folgende Meldung ausgegeben:

 

Seitenanfang 

6.10. Zahlung abgrenzen

Zahlungen, die auf Aufwands- oder Erlöskonten gebucht werden, können mit der Funktion  bei der Verbuchung abgegrenzt werden.

Hinweis 

Wenn auf einem Sachkonto das Kennzeichen "Abgrenzungsautomatik" auf "Ja" gesetzt wurde, dann öffnet sich automatisch die Abgrenzungserfassung, wenn eine Zahlung auf dieses Konto zugeordnet wird. Wurde das Konto anhand einer Regel zugeordnet, muss die Abgrenzung manuell gestartet werden.

Es können nur Zahlungen abgegrenzt werden, die auf ein Aufwands- oder Erlöskonto gebucht werden. Starten Sie die Funktion bei einer anderen Zahlung, wird die Meldung ausgegeben, dass Abgrenzungen nur bei Sachkonten durchgeführt werden können.

Wird bei der Kontierung ein Konto mit hinterlegter Abgrenzungsautomatik eingegeben, dann öffnet sich das Abgrenzungsfenster beim Speichern der Buchung automatisch! Wird ein Konto mit hinterlegter Abgrenzungsautomatik aufgrund einer Regel zugeordnet, dann wird die betroffene Zahlung durch das Symbol mit grünem Häkchen und rotem Fragezeichen  gekennzeichnet. Als Hinweistext wird beim Zahlungsstatus "Sachkonto Abgrenzung ohne Erfassung" angezeigt. Seitenanfang

6.11. Barauslagen (LEA-Verbuchung)

Hinweis 

Wenn Sie der Zahlung in der Bankauszugsverbuchung ein Dokument zuordnen, dann wird dieses ebenfalls in die Barauslagen übergeleitet!

6.12. Kraftfahrzeuge

6.13. Gesellschafternummer

Wurde eine Zahlung aufgrund einer Regel automatisch kontiert, dann erfolgt ebenfalls eine Prüfung auf das Gesellschafterkennzeichen. Bei zwingender Eingabe wird die Zahlung mit dem Zahlungsstatus  gekennzeichnet und die Gesellschafternummer muss eingegeben werden, um verbuchen zu können.

7. Automatische Kontenzuordnung

1. Zuerst werden die Zahlungsreferenzen ausgelesen und geprüft, anhand der Hinterlegungen eine Zuordnung möglich ist.
   
   
2. Ist eine Bankverbindung vorhanden und bereits als Regel abgespeichert, dann wird danach aufgrund der Bankverbindung zugeordnet.
   
   
3. Als drittes Kriterium werden die Textkonstanten ausgelesen.
   
   
4. Weiters werden die Regeln nach "Name Auftraggeber" überprüft.
   
   
5. Im Anschluss daran erfolgt eine Überprüfung des Verwendungszwecks auf die hinterlegten Schlüsselwörter.
   
   
6. Danach werden die Zahlungen anhand der Geschäftsvorfallcodes zugeordnet.
   
   
7. Konnte aufgrund dieser Hinterlegungen keine Zuordnung erfolgen, dann wird die Volltextsuche im Verwendungszweck durchgeführt.
   
   
8. Zuletzt wird versucht, die Belege anhand der "ZV-Zahlungsreferenz" zuzuordnen (wenn der Parameter Auszifferung nach "ZV-Zahlungsreferenz entsprechend gesetzt wurde).

Hinweis 

Bei Kreditkartenzahlungen muss die Zuordnung immer aufgrund der hinterlegten Regeln für die Kreditkarten erfolgen. Ansonsten ist keine automatische Aufteilung der Spesen möglich.

7.1. Hinterlegung Zahlungsreferenzen

Hinweis 

Für spezielle Anlassfälle wurde eine Variante geschaffen, Kontierungen anhand der Zahlungsreferenz vornehmen zu lassen ohne weitere Einstellungen treffen zu müssen. Für diese Sonderfälle gibt es die Möglichkeit der Referenzierung über eine CSV-Datei: In der CSV-Datei muss in der ersten Spalte jene Nummer angegeben werden, die in der Telebankingdatei als Zahlungsreferenz mitgeschickt wird. In der zweiten Spalte wird die Kontonummer des Personenkontos angegeben. Die Zahlungsreferenz ist auch in der Telebankingdatei enthalten und wird in der Bankauszugsverbuchung in der Spalte "Zahlungsreferenz" angezeigt. Die Zuordnung in der Bankauszugsverbuchung erfolgt folgendermaßen: Die CSV-Datei wird in einem Ordner mit dem Namen "Ref" abgespeichert. Der Ordner "Ref" liegt im gleichen Verzeichnis wie die Telebankingdateien. Beim Einlesen der Telebankingdateien wird geprüft, ob es einen Ref-Ordner gibt. Wenn ja, dann wird die Zahlungsreferenz aus der Telebankingdatei ausgelesen und dann diese Zahlungsreferenz in der CSV-Datei gesucht. Wird die Zahl gefunden, dann wird in dieser Zeile die Kontonummer aus der zweiten Spalte ausgelesen und damit in der Bankauszugsverbuchung kontiert.

 

Hinweis 

Wird eine neue Einstellung für die Zahlungsreferenz angelegt, dann muss diese am Bankauszugskreis im Feld "Zahlungsreferenz" zugeordnet werden. Ohne diese Zuordnung wird die Zahlungsreferenz beim Einlesen nicht berücksichtigt.

7.2.  Regeln Bankauszugsverbuchung

 Seitenanfang 

• Regeln nach Bankverbindung
• Regeln nach Textkonstanten
• Regeln nach Name Auftraggeber
• Regeln nach Schlüsselwörtern
• Regeln nach Geschäftsvorfallcodes

Treffen zwei gleichartige Regeln auf eine Zahlung zu, wird die erste gefundene Regel zugeordnet und die Zahlung mit dem Zahlungsstatus  (grünes Häkchen mit rotem Fragezeichen) gekennzeichnet.

Zusätzlich wird im Feld "Regel-ID" folgendes Symbol angezeigt:  (blaues Fragezeichen)

Firma	Firma, für die die Regel angelegt wurde.
PrüfKz	Kennzeichen, um welche Art von Regel es sich handelt.
Vergleichswerte	Hier ist der Wert zurückgespeichert, nach dem die Zuordnung zukünftig erfolgen soll. Die Vergleichswerte sind ergänzend d. h. nur, wenn die Werte aller Vergleichswerte zutreffen, wird zugeordnet.
Vergleichswerte	Hier ist der Wert zurückgespeichert, nach dem die Zuordnung zukünftig erfolgen soll. Die Vergleichswerte sind ergänzend d. h. nur, wenn die Werte aller Vergleichswerte zutreffen, wird zugeordnet.
Vergleichswerte	Hier ist der Wert zurückgespeichert, nach dem die Zuordnung zukünftig erfolgen soll. Die Vergleichswerte sind ergänzend d. h. nur, wenn die Werte aller Vergleichswerte zutreffen, wird zugeordnet.
Vergleichswerte	Hier ist der Wert zurückgespeichert, nach dem die Zuordnung zukünftig erfolgen soll. Die Vergleichswerte sind ergänzend d. h. nur, wenn die Werte aller Vergleichswerte zutreffen, wird zugeordnet.
Kto-Nr	Konto, auf das laut Regel verbucht wird.
Spesenkonto	Konto, auf das die Kreditkartenspesen verbucht werden.
USt-Steuercode	Steuerart, mit der verbucht wird.
USt-Prozentsatz	Steuerprozentsatz, mit dem verbucht wird.
Kostenstelle	Eingabe der Kostenstelle für die Buchung. Mit F4 kann die Suchfunktion gestartet und mit F5 kann eine neue Kostenstelle angelegt werden. Beachten Sie, dass nur eine einzelne Kostenstelle auf der Regel hinterlegt werden kann. Die Hinterlegung von mehreren Kostenstellen auf der Regel ist nicht möglich. In solchen Fällen muss die Kostenaufteilung manuell in der Bankauszugsverbuchung durchgeführt werden.
Buchungstext (Zahlung)	In diesem Feld kann ein Text für die Verbuchung der Zahlung eingegeben werden. Wird eine Zahlung aufgrund einer Regel kontiert, dann wird dieser Text automatisch übernommen. Zusätzlich kann mit variablen Buchungstexten gearbeitet werden. Die Variablen werden bei der Zahlung automatisch in die richtigen Werte umgewandelt. Die Variablen können entweder manuell eingetragen oder mit der Schaltfläche  angezeigt und durch Anklicken in das Feld übernommen werden. Folgende Variable stehen für den Buchungstext zur Verfügung:   $Auszifferung$: Alle ausgezifferten Rechnungen der Zahlung werden in den Buchungstext übernommen. Bei Lieferanten wird die externe Belegnummer übernommen (wenn diese eingegeben wurde), ansonsten die interne Belegnummer. Die Belegnummern werden mit Bindestrich getrennt. $BelegNr$: Belegnummer der zugeordneten Rechnung $BMDZweck$: Mit dieser Variable wird der - von BMD aus verschiedenen Werten generierte - Verwendungszweck aus dem Feld "Verwendungszweck" als Buchungstext herangezogen. $BuSymbol$: Buchungssymbol $GktoBez$: Bezeichnung des Gegenkontos (Bank- oder Verrechnungskonto) $HalbJahr$: Halbjahr Wenn Sie die Variable $Halbjahr$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem das Format  (HJ z. B. 1) eingestellt wird. Nach der Auswahl wird die Variable $HalbJahr$ angezeigt. $VorHalbJahr$: Voriges Halbjahr Wenn Sie die Variable $VorHalbJahr$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem das Format (HJ z. B. 2) eingestellt wird. Nach der Auswahl wird die Variable $VorHalbJahr$ angezeigt. $Jahr$: Jahr laut Zahlungsdatum Wenn Sie die Variable $Jahr$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (yy oder yyyy) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $Jahr:yy$ (z. B. 18) oder $Jahr:yyyy$ (z. B. 2018) angezeigt. $JahrNaechstMonat$: Jahr Folgemonat Wenn Sie die Variable $JahrNaechstMonat$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (yy oder yyyy) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $JahrNaechstMonat:yy$ (z. B. 18) oder $JahrNaechstMonat:yyyy$ (z. B. 2018) angezeigt. $JahrNaechstQuartal$: Jahr des Folgequartals Wenn Sie die Variable $JahrNaechstQuartal$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (yy oder yyyy) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $JahrNaechstQuartal:yy$ (z. B. 18) oder $JahrNaechstQuartal:yyyy$ (z. B. 2018) angezeigt. $JahrVorMonat$: Jahr Vormonat Wenn Sie die Variable $JahrVorMonat$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (yy oder yyyy) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $JahrVorMonat:yy$ (z. B. 18) oder $JahrVorMonat:yyyy$ (z. B. 2018) angezeigt. $JahrVorVorMonat$: Jahr Vor-Vormonat in Kurzform Wenn Sie die Variable $JahrVorVorMonat$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (yy oder yyyy) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $JahrVorVorMonat:yy$ (z. B. 18) oder $JahrVorVorMonat:yyyy$ (z. B. 2018) angezeigt. $JahrVorQuartal$: Jahr Vorquartal Wenn Sie die Variable $JahrVorQuartal$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (yy oder yyyy) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $JahrVorQuartal:yy$ (z. B. 18) oder $JahrVorQuartal:yyyy$ (z. B. 2018) angezeigt. $KW$: Kalenderwoche Wenn Sie die Variable $KW$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem das Format (KW z. B. 22) eingestellt wird. Nach der Auswahl wird die Variable $KW$ angezeigt. $KtoBez$: Bezeichnung des zugeordneten Kontos $KtoNam$: Kontoname aus dem Feld "Name Auftraggeber" der Zahlung $KundDat$: Zahlungsreferenz aus dem Feld "Zahlungsreferenz" der Zahlung $Monat$: Monat lt. Zahlungsdatum Wenn Sie die Variable $Monat$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (m, mm, mmm oder mmmm) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $Monat:m$ (z. B. 2), $Monat:mm$ (z. B. 02), $Monat:mmm$ (z. B. Feb) oder $Monat:mmmm$ (z. B. Februar) angezeigt. $MonatsErster$: Erster Tag des Monats lt. Zahlungsdatum Wenn Sie die Variable $MonatsErster$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (d oder dd.mm.yyyy) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $MonatsErster$ (z. B. 1) oder $MonatsErster:dd.mm.yyyy$ (z. B. 01.10.2019) angezeigt. $MonatsLetzter$: Letzter Tag des Monats lt. Zahlungsdatum Wenn Sie die Variable $MonatsLetzter$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (d oder dd.mm.yyyy) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $MonatsLetzter$ (z. B. 31) oder $Monatsletzter:dd.mm.yyyy$ (z. B. 31.10.2019) angezeigt. $NaechstJahr$: Folgejahr lt. Zahlungsdatum Wenn Sie die Variable $NaechstJahr$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (yy oder yyyy) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $NaechstJahr:yy$ (z. B. 18) oder $NaechstJahr:yyyy$ (z. B. 2018) angezeigt. $NaechstMonat$: Folgemonat lt. Zahlungsdatum Wenn Sie die Variable $NaechstMonat$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (m, mm, mmm oder mmmm) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $NaechstMonat:m$ (z. B. 2), $NaechstMonat:mm$ (z. B. 02), $NaechstMonat:mmm$ (z. B. Feb) oder $NaechstMonat:mmmm$ (z. B. Februar) angezeigt. $NaechstQuartal$: Nächstes Quartal Wenn Sie die Variable $NaechstQuartal$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das Format (q) einstellen müssen. Die Variable wird weiterhin als $NaechstQuartal$ (z. B. 4) angezeigt. $Quartal$: Quartal lt. Zahlungsdatum Wenn Sie die Variable $Quartal$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das Format (q) einstellen müssen. Die Variable wird weiterhin als $Quartal$ (z. B. 4) angezeigt. $RechnungsText$: Buchungstext der zugeordneten Rechnung $VorJahr$: Vorjahr lt. Zahlungsdatum Wenn Sie die Variable $VorJahr$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (yy oder yyyy) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $VorJahr:yy$ (z. B. 18) oder $VorJahr:yyyy$ (z. B. 2018) angezeigt. $VorMonat$: Vormonat lt. Zahlungsdatum Wenn Sie die Variable $VorMonat$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (m, mm, mmm oder mmmm) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $VorMonat:m$ (z. B. 2), $VorMonat:mm$ (z. B. 02), $VorMonat:mmm$ (z. B. Feb) oder $VorMonat:mmmm$ (z. B. Februar) angezeigt. $VorQuartal$: Vorquartal Wenn Sie die Variable $VorQuartal$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das Format (q) einstellen müssen. Die Variable wird weiterhin als $VorQuartal$ (z. B. 4) angezeigt. $VorVorMonat$: Vor-Vormonat lt. Zahlungsdatum Wenn Sie die Variable $VorVorMonat$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (m, mm, mmm oder mmmm) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $VorVorMonat:m$ (z. B. 2), $VorVorMonat:mm$ (z. B. 02), $VorVorMonat:mmm$ (z. B. Feb) oder $VorVorMonat:mmmm$ (z. B. Februar) angezeigt. $ZDat$: Zahlungsdatum Wenn Sie die Variable $ZDat$ eingeben, dann öffnet sich danach ein Fenster, in dem Sie das gewünschte Format (dd.mm.yyyy oder yyyy.mm.dd) einstellen können. Je nach Auswahl wird die Variable $ZDat:dd.mm.yyyy$ (z. B. 17.02.2018) oder $ZDat:yyyy.mm.dd$ (z. B. 2018.02.17) angezeigt. $Zweck$: Verwendungszweck aus der Telebankingdatei (Feld "Verwendungszweck Bank"). Es können mehrere Variable miteinander kombiniert werden (auch mit Leerzeichen dazwischen, wenn dies gewünscht wird). Beispiel: $KundDat$$KtoNam$$Beleg$ Bei der Verbuchung wird der Buchungstext automatisch in das Feld "ZV-Zahlungsreferenz" der Zahlungsbuchung übernommen.
Regel aktiv	Gibt an, ob die Regel aktiv ist d. h. angewendet wird. Ist diese Regel deaktiviert, werden Zahlungen, auf die die aktuelle Regel zutrifft, nicht mehr automatisch kontiert. Regeln nach Schlüsselwort können nicht deaktiviert werden. Wenn Sie diese nicht mehr benötigen, dann muss die Regel gelöscht werden.

 

 Feldauswahl Regeln Bankauszugsverbuchung

Hinweis 

Bei der Erfassung von Regeln ist es nicht notwendig, auf Groß-/Kleinschreibung zu achten. Sonderzeichen müssen bei der Regelerfassung nicht berücksichtigt werden.

7.2.1. Regel nach Bankverbindung

Für die Verspeicherung der Bankverbindung ist es nicht notwendig, dass diese auf den Personenkonten hinterlegt wurde. Die Bankverbindung wird nur aus der Telebankingdatei ausgelesen und es erfolgt kein automatischer Abgleich mit den Kontenstammdaten.

 

Wurde eine Zahlung aufgrund einer Regel nach Bankverbindung zugeordnet, erkennen Sie das am Bank-Symbol im Feld Regel-ID.

 

 

Standardmäßig werden die Regeln nach Bankverbindung automatisch im Hintergrund angelegt. Um die Regeln besser kontrollieren oder ergänzen (siehe Gleiche Bankverbindung bei mehreren Konten) zu können, besteht die Möglichkeit, dass auch bei diesen Regeln das Fenster für die Regelanlage geöffnet wird.

Dazu setzen Sie den Parameter Regelanlage nach "Bankverbindung" auf "2 - Ja mit Abfrage". 

Wenn Sie mit dieser Einstellung eine Zahlung kontieren und danach speichern, öffnet sich folgendes Fenster. Die Regel wird nur angelegt, wenn Sie die Abfrage mit "Speichern und Schließen" bestätigen.

 

Wenn Sie nicht mit Regeln nach Bankverbindung arbeiten möchten (nicht empfohlen), setzen Sie den Parameter auf "0 - Nein".

Hinweis 

Wenn Sie die Bankverbindungen der Kunden und/oder Lieferanten direkt am Kontenstamm erfassen, dann können Sie in der Bankauszugsverbuchung die Kontoermittlung mittels IBAN starten. Mit dieser Funktion werden die Bankverbindungen (d. h. die IBAN) aus der Datei mit den auf den Personenkonten hinterlegten Bankverbindungen verglichen. Wird eine IBAN erkannt, dann wird automatisch eine Regel nach Bankverbindung angelegt. Die Zahlungen müssen dadurch nicht mehr manuell bearbeitet werden, um die Regel anzulegen! Voraussetzung dafür ist, dass die Bankverbindungen auf den Kunden bzw. Lieferanten hinterlegt wurden.   Da der Stammdatenvergleich speziell bei großen Buchhaltungen relativ lange dauern kann, empfehlen wir die Ausführung nur dann, wenn Sie noch keine/wenige Regeln nach Bankverbindung angelegt haben.

7.2.1.1. Gleiche Bankverbindung bei mehreren Konten

Beispiel 

Die Versicherungszahlungen werden alle an die gleiche Versicherungsgesellschaft bezahlt. Dabei wird bei jeder Zahlung die gleiche Bankverbindung mitgeschickt. Es sind jedoch verschiedene Konten betroffen, daher muss eine zusätzliche Textkonstante eingefügt werden.   Die Bankverbindung ist bei allen Zahlungen gleich:       In solchen Fällen schauen Sie sich den Verwendungszweck der Zahlungen genauer an. Überprüfen Sie, durch welche Werte sich die beiden Zahlungen unterscheiden. Dies können z. B. Polizzennummern sein.     Aufgrund der bestehenden Regel würden alle Versicherungseinzüge auf das gleiche Konto 7330 zugeordnet: Um dies zu verhindern und die Zahlungen den richtigen Konten zuzuordnen, wählen Sie über die rechte Maustaste die Funktion "Regel anlegen". Achten Sie darauf, dass die Funktion auf der zugeordneten Versicherungszahlung gestartet wird. Damit werden die Werte der bestehenden Regel automatisch für die neue Regel vorgeschlagen. Bei der neuen Regel hinterlegen Sie im Feld "Textkonstante 3" den Text, durch den sich die Zahlungen unterscheiden – in unserem Beispiel z. B. die Polizzennummer. Als Konto hinterlegen Sie das richtige Konto für die Polizze 123456789.   Sobald Sie die Regel speichern, wird automatisch geprüft, auf welche Zahlungen die neue Regel zutrifft. Diese Zahlungen werden nach der neuen Regel kontiert. In diesem Fall werden alle Zahlungen mit der Bankverbindung AT39120000023480444 auf das Konto 7330 gebucht – außer jene, bei denen der Text "123456789" im Verwendungszweck vorkommt. Diese werden dem Konto 7331 zugeordnet.     Mit dieser Vorgangsweise können daher beliebig viele Regeln pro Bankverbindung angelegt werden.

Hinweis 

Bei Kunden, die auch als Lieferanten auftreten, ist es oft schwierig, eine Unterscheidung anhand des Verwendungszwecks zu treffen. In diesen Fällen kann mit der Betragsprüfung auf der Regel gearbeitet werden!

7.2.2. Regel nach Textkonstante

Achtung! 

Legen Sie die Regeln nach Textkonstante so genau und detailliert wie möglich an. Je mehr Wörter oder Begriffe angegeben werden, desto exakter funktioniert die automatische Zuordnung. Beachten Sie dabei, die Textkonstanten so zu wählen, dass die Zahlungen eindeutig zugeordnet werden können. Von Textkonstanten mit nur 2 oder 3 Zeichen raten wir unbedingt ab. Solche Regeln führen sehr häufig zu falschen Zuordnungen und enormen Problemen beim Einlesen der Telebankingdateien. Wenn keine eindeutige Zuordnung der Zahlungen vorgenommen werden kann, können die Daten nicht richtig in die Bankauszugsverbuchung eingelesen werden!

7.2.3. Regel nach Name Auftraggeber

 

7.2.4. Regel nach Schlüsselwörtern

Beispiel 1 

Im Verwendungszweck wurde eingetragen, dass die Überweisung für die Kundennummer 200006 erfolgte:     In diesem Fall soll daher die Kontonummer ausgelesen werden. Das Schlüsselwort "Kundennr." muss daher im Feld Schlüsselwort Konto angegeben werden:

Hinweis 

In manchen Fällen werden die Kundennummern auf den Ausgangsrechnungen verkürzt angegeben und entsprechen daher nicht den Kundennummern in der FIBU. So wird auf der Rechnung z. B. die Kundennummer mit 1003 angedruckt, in der FIBU wurde das Konto jedoch mit 201003 angelegt. Bei der Zahlung wird damit im Verwendungszweck "Kundennummer 1003" angegeben, und die Kontonummer kann nicht automatisch erkannt werden. Bei der Schlüsselwortsuche nach Kontonummer besteht daher die Möglichkeit, der Nummer im Verwendungszweck zusätzliche Zahlen voranzustellen. Dazu steht das Feld "Zus. Zahl vor Konto-/Belegnummer" zur Verfügung.     Mit dieser Einstellung wird die Kontonummer 1003 aus dem Verwendungszweck ausgelesen, die Zahl 20 wird vorangestellt, und das Konto 201003 kann damit richtig zugeordnet werden.

Beispiel 2 

Im Verwendungszweck wurde eingetragen, dass die Rechnung Nr. 1016 überwiesen wurde:     In diesem Fall soll daher die Rechnungsnummer ausgelesen werden. Das Schlüsselwort "Rechnung Nr." muss daher im Feld "Schlüsselwort Beleg" angegeben werden:

Beispiel 3 

Im Verwendungszweck wurde eingetragen, dass die Rechnung Nr. 60102 überwiesen wurde:     Die Rechnung wurde jedoch in der Buchhaltung mit der Nummer 201760102 gebucht.     In diesem Fall muss zusätzlich zur Rechnungsnummer auch der Wert 2017 ergänzt werden. Die Regel nach Schlüsselwörtern muss daher wie folgt angelegt werden.   Das Schlüsselwort "Rechnung Nr." muss daher im Feld "Schlüsselwort Beleg" angegeben werden:     Damit der Wert 2017 automatisch erkannt wird, muss im Feld Zus. Zahl vor Konto-/Belegnummer der Wert 2017 eingetragen werden.     Beim Prüfen der Rechnungsnummer wird damit 2017 vorangestellt und die Rechnung erkannt:

Hinweis 

Wird in der Buchhaltung mit alphanumerischen Belegnummern gearbeitet, dann muss dies bei der Schlüsselwortsuche nach Belegnummer im Feld "Art der Belegnummer" durch Hinterlegung einer "1" angegeben werden.

Achtung! 

Die Schlüsselwortsuche nach Kundennummer wird häufig für die Zuordnung von SEPA-Einzügen verwendet. In diesen Fällen wird die Mandats-ID im Verwendungszweck übergeben. Im Verwendungszweck ist die Mandats-ID (entspricht der Kundenkontonummer) jedoch sehr oft mit angehängtem Mandatsdatum angegeben:   Beispiel:   Im Verwendungszweck wird z. B. 20100401012015 mitgeschickt. Da die Kundenummer nur 201004 lautet, kann die Kontonummer nicht erkannt werden.   Um auch diese Kontonummern richtig zu erkennen wird im Hintergrund geprüft, ob in den Zahlungsreferenzen die Länge der Kundennummer eingegeben wurde. Das heißt, wurde in der hinterlegten Zahlungsreferenz angegeben, wie viele Stellen die Kontonummer hat, dann wird diese mit den Werten im Verwendungszweck abgeglichen.   Beispiel:   Aufgrund dieser Hinterlegung kann das Programm erkennen, dass die Kontonummern 6stellig angelegt sind und die Kundennummer wird richtig aus dem Verwendungszweck ausgelesen.

7.2.5. Regel nach Geschäftsvorfallcode

7.3. Spesenverteiler

• Wenn sich die Beträge jedes Monat ändern, dann sollte der Spesenverteiler zuvor in den Automatikbuchungen angelegt und dann in der Bankauszugsverbuchung manuell aufgerufen werden.
  
  
• Wenn die Beträge jedes Monat gleichbleiben, dann legen Sie den Spesenverteiler am besten direkt aus der Bankauszugsverbuchung heraus an. Der Vorteil dabei ist, dass bei dieser Vorgangsweise die Beträge automatisch verspeichert werden.
  
  
• Wenn sich die Beträge jedes Monat ändern, Sie aber aufgrund der Textkürzel eine automatische Betragsaufteilung möchten, dann kann diese sowohl bei bestehenden Spesenverteilern, als auch bei neu angelegten verwendet werden. Dabei handelt es sich jedoch um eine spezielle Funktion, die auf die Texte im Verwendungszweck zugreift.
  
  

Hinweis 

Sie können den Spesenverteiler auch nutzen, wenn Sie zwar das gleiche Konto, aber verschiedene Kostenstellen bebuchen möchten. Legen Sie dazu im Spesenverteiler ebenfalls zwei Aufteilungszeilen an. Dort erfassen Sie zwar in jeder Zeile das gleiche Konto, jedoch eine andere Kostenstelle. Bei der Anlage des Spesenverteilers darf kein Gegenkonto ("GKto-Nr") angegeben werden, da die Buchungen immer gegen das (auf der eigenen Bankverbindung hinterlegte) "FIBU-Bankkonto" gebucht werden.  Beachten Sie dabei, dass die Aufteilungszeilen bei der Verbuchung nicht zusammengefasst werden und pro Kostenstelle eine eigene Buchungszeile erzeugt wird!

7.3.1. Manueller Aufruf des Spesenverteilers und Zuordnung der Zahlung

 

Hinweis 

Da die Beträge einzeln auf die angegebenen Konten verbucht werden, ist der Gesamtbetrag dieser Zahlung nicht im Journal ersichtlich. Sie haben jedoch die Möglichkeit, den Gesamtbetrag zu Informationszwecken auf ein Freifeld in der Buchung zu übernehmen. Dazu steht Ihnen der Parameter Verbuchung → Übernahme Zahlungsbetrag in Freifeld zur Verfügung. Wenn Sie in diesem Parameter ein Freifeld hinterlegen, dann wird der gesamte Betrag der Zahlung bei der Verbuchung in dieses Freifeld übernommen. Damit haben Sie die Möglichkeit, im Journal nach der Überweisungssumme zu suchen.

7.3.2. Anlage eines neuen Spesenverteilers aus Zahlungsaufteilung

 Seitenanfang 

7.3.3. Spesenverteiler mit automatischer Betragserkennung

Beispiel 

In diesem Beispiel werden die Monatsabgaben an das Finanzamt überweisen. Die Beträge und Kürzel für die monatlichen Abgaben sind im Verwendungszweck angeführt.

Hinweis 

Wir empfehlen, den benötigten Spesenverteiler zuvor anzulegen bzw. aus dem Standard zu übernehmen. Nähere Infos dazu finden Sie unter Automatikbuchungen.

Beispiel 

In der ersten Zeile des Spesenverteiler soll die Umsatzsteuer-Zahllast ermittelt werden. Diese ist im Verwendungszweck so angeführt:

Beispiel 

Die USt-Zahllast wird in diesem Fall durch den Buchstaben U definiert. Daher tragen Sie als Textkonstante "U" ein.

Beispiel 

Der Betrag wird hier links der Textkonstante ("U") angeführt. Wählen Sie daher im Feld "Betragsposition" die Ausprägung "Betrag links vom Text".

Beispiel 

Da der Betrag im Verwendungszweck ohne Komma angegeben wird, muss im Feld Betragsformat die Ausprägung "Dezimalkomma automatisch einfügen (100=1,00) ausgewählt werden.

Beispiel 

Seitenanfang 

Achtung! 

Damit im Hintergrund eine Regel angelegt werden kann, ist es zwingend notwendig, die Beträge einmalig manuell einzugeben. Werden keine Beträge erfasst, gilt die Zahlung als "nicht kontiert" und daher wird keine Regel angelegt!

 

 

Wird beim Einlesen einer Datei eine Zahlung aufgrund dieser Regel zugeordnet, dann wird automatisch eine Zahlungsaufteilung lt. Spesenverteiler vorgenommen. Die Beträge werden aufgrund der Einstellungen automatisch erkannt und richtig aufgeteilt.

 

Seitenanfang 

Hinweis 

In manchen Fällen kann es vorkommen, dass die Beträge im Verwendungszweck mit unterschiedlichen Vorzeichen angegeben werden. Dies ist z. B. sehr häufig bei Monatsabschlüssen der Fall. Damit die Beträge auch in diesen Fällen richtig erkannt werden können, müssen Sie im Spesenverteiler zusätzlich das Feld "Unterschiedliche Vorzeichen" aktivieren.

Hinweis 

In manchen Fällen kann es vorkommen, dass die Beträge nicht ermittelt werden können, weil zwischen Textkonstante und Zahlungsbetrag ein weiterer Wert angegeben wurde. Dies ist z. B. sehr häufig bei Kreditkartenabrechnungen der Fall (z. B. das Datum). In diesem Beispiel wird zusätzlich das Abrechnungsdatum "1228" angegeben. Damit die Beträge auch in diesen Fällen richtig erkannt werden können, müssen Sie im Spesenverteiler zusätzlich das Feld "Variabler Text" einblenden. In diesem Feld werden jene Zeichen eingetragen, die bei der Betragsermittlung nicht berücksichtigt werden sollen. Entscheidend dabei ist nur die Anzahl der angegebenen Zeichen. Das heißt, Sie müssen nicht zwingend genau den Text aus dem Verwendungszweck eingeben (hier 1228), sondern Sie könnten genauso XXXX oder 1234 eintragen. Der Einfachheit halber empfehlen wir Ihnen, den Text aus dem Verwendungszweck zu übernehmen. Steht bei der nächsten Abrechnung ein anderer Wert mit vier Stellen (z. B. 0105) funktioniert die Betragserkennung trotzdem.

7.4. Kreditkartenverbuchung

Kreditkartenfirma	Hier wird der Name des Kreditkarteninstitutes angegeben (Paylife, Card Complete etc.). Sollen die Umsätze nach Kreditkartenart (z. B. Visa, Mastercard etc.) unterschieden werden, dann sind die entsprechenden Kürzel aus dem Verwendungszweck (CM, CV) übermittelt als Kreditkartenfirma anzugeben.
Kreditkartenterminal	Als Terminalnummer wird der Wert aus dem Feld "Zahlungsreferenz" vorgeschlagen. Sollte dort die Terminalnummer nicht aufscheinen (z. B. bei Bankomatzahlungen), dann können Sie diese aus dem Verwendungszweck auslesen.
Textkonstante vor Bruttobetrag	Damit der Bruttobetrag richtig ausgelesen werden kann, ist es notwendig zu definieren, wo dieser Betrag im Verwendungszweck übergeben wird. Diese Definition erfolgt über das Feld "Textkonstante vor Bruttobetrag".   In diesem Beispiel steht vor dem Bruttobetrag das Wort "BR" (das "+" dient als Vorzeichen für den Betrag und ist nicht anzugeben)   Daher ist als Textkonstante "BR" anzugeben. Sollte die Buchstabenkombination "BR" mehrmals im Text vorkommen, wird durch interne Berechnungen der richtige Bruttobetrag trotzdem erkannt bzw. ausgelesen.   Bei manchen Kreditkartenfirmen wird der Bruttobetrag ohne entsprechenden Text angegeben. In diesen Fällen geben Sie hier bitte ein Leerzeichen ein!
Freifeld Kreditkarte	Bei der Anlage von Kreditkartenregeln wird das "Freifeld Kreditkarte" in den allermeisten Fällen nicht benötigt. In Ausnahmefällen kann es vorkommen, dass die Kreditkartenspesen vergütet und damit positiv übermittelt werden. Um die positiven Spesen zu berücksichtigen, muss im "Freifeld Kreditkarte" das Kürzel für die Spesen inkl. positivem Vorzeichen hinterlegt werden.
Konto	Konto für die Verbuchung des Bruttobetrages der Kreditkartenzahlung; Der Bruttobetrag kann auf ein Verrechnungs- oder Personenkonto gebucht werden. Wenn gewünscht, kann auch direkt auf ein Erlöskonto gebucht werden. Dann ist das betreffende Erlöskonto hier zu hinterlegen. Der Steuercode und Prozentsatz für die Erlösbuchung werden lt. Hinterlegung am Erlöskonto übernommen.
Spesenkonto	Konto für die Verbuchung der Kreditkartenspesen. Die Höhe der Spesen wird automatisch aus der Datei ermittelt und diese Spesen werden dann auf das angegebene Spesenkonto verbucht.
USt-Steuercode	Angabe der Steuerart für die Spesenverbuchung
USt-Prozentsatz	Angabe des Steuerprozentsatzes für die Spesenverbuchung
Kostenstelle	Kostenstelle, auf die verbucht werden soll.
Buchungstext (Zahlung)	Text, mit dem die Zahlung verbucht werden soll.

Seitenanfang 

Beispiel 

Verwendungszweck der Zahlung:   Erfassung der Kreditkartendaten:   Anzeige der Zahlungsaufteilung:

Hinweis 

Wenn Sie das Kreditkarten-Verrechnungskonto als OP-führend angelegt haben, dann können Sie eine automatische Auszifferung nach Zahlbetrag vornehmen lassen. Setzen Sie dazu den Parameter Automatische Zuordnung → Auszifferung nach Zahlungsbetrag Kreditkarten auf "1 - Auszifferung bei Betragsgleichheit". Mit dieser Einstellung wird geprüft, ob der Bruttobetrag der Zahlung als offener Posten auf dem Verrechnungskonto vorhanden ist. Wenn ja, wird der Beleg automatisch ausgeziffert.

7.5. Zusätzliche Regeloptionen

7.5.1. Betragsprüfung

Beispiel 

Die Firma "EP Elektro Poth" ist als Kunde in der Buchhaltung angelegt und erhält regelmäßig Ausgangsrechnungen, die mittels Überweisung bezahlt werden. Zusätzlich gibt es jedoch auch ein Lieferantenkonto zur Firma "EP Elektro Poth", da von dort auch Ware bezogen wird. Die Eingangsrechnungen werden ebenfalls via Banküberweisung beglichen. Da bei beiden Überweisungen die gleiche IBAN mitgeschickt wird, ist die Zuordnung über eine "normale" Regel nach Bankverbindung schwierig:     In diesem Fall arbeiten Sie mit dem Feld "Betragsprüfung": Kontieren Sie die Eingangszahlung wie gewohnt auf das Kundenkonto. Im Hintergrund wird automatisch eine Regel nach Bankverbindung angelegt und beide Zahlungen auf das Kundenkonto zugeordnet.     Damit die Kontierung zukünftig richtig erfolgt, bearbeiten Sie die Regel mit rechter Maustaste → Regel bearbeiten und hinterlegen Sie bei der Betragsprüfung das Kennzeichen Zahlungseingang.     Beim Speichern der Regel wird erneut geprüft und nur mehr die Eingangszahlung kontiert.     Jetzt können Sie die Ausgangszahlung wie gewohnt dem Lieferantenkonto zuweisen. Im Hintergrund wird wieder automatisch eine Regel nach Bankverbindung angelegt. Da bereits eine Regel mit der gleichen Bankverbindung vorhanden ist, wird zusätzlich das Kennzeichen Betragsprüfung berücksichtigt und bei der neuen Regel automatisch die umgekehrte Einstellung getroffen. D. h., wenn es bereits eine Regel mit dem Kennzeichen "Zahlungseingang" gibt, dann wird die neue Regel automatisch mit dem Kennzeichen "Zahlungsausgang" angelegt (und natürlich umgekehrt).

Sie können die Betragsprüfung bei folgenden Regelarten verwenden: Regel nach Bankverbindung Regel nach Textkonstante Regel nach Name Auftraggeber Regel nach Geschäftsvorfallcode Zwischenkonto für unkontierte Zahlungen